Многие страны, признающие торговлю на финансовых рынках жизнеспособным источником дохода, легализовали торговлю различными активами для трейдеров и агентств. Легализация также требует регулирования этих рынков, чтобы повысить прозрачность и справедливость.
В Великобритании учреждением, уполномоченным регулировать финансовые рынки, является Управление финансового поведения (FCA). Он отвечает за обеспечение того, чтобы все участники рынка, торговые брокеры, трейдеры, предприятия, агентства и консультанты имеют лицензии.
Что такое Положение о финансовом поведении?
Это один из доверенных органов по регулированию, классифицируемый как регулирование первого уровня для агентств в Соединенном Королевстве. Это независимый регулирующий орган, который регулирует как розничные, так и корпоративные агентства.
Он не получает никакого государственного финансирования и работает, взимая плату за свои услуги с финансовых агентств, которые он регулирует. Торговые сборы варьируются в зависимости от услуг, предоставляемых фирме FCA. парламент и Министерство финансов Великобритании контролирует FCA.
История Управления финансового надзора
FCA было создано в 2013 году для реализации Закона о финансовых услугах, созданного в 2000 году и измененного в 2012 году. Закон о финансовых услугах 2012 года. Эти законы преследуют три основные цели: обеспечить честность в финансовом секторе Великобритании и разрешить честную конкуренцию между поставщиками финансовых услуг.
У них также есть цель защитить трейдеров от недобросовестной финансовой практики. Управление финансового надзора работает с Банк Англии и Управление пруденциального регулирования для обеспечения стабильности в финансовом секторе Великобритании.
Его создание также должно было гарантировать, что он контролирует риск путем регулирования рискованных финансовых активов, чтобы предотвратить повторение финансового кризиса, случившегося в 2008 году. В 2020 году он внедрил
Меры предосторожности для банковских счетов с помощью процесса тройной аутентификации, если банковские счета обеспечивают безопасность процессов передачи.
Как работает FCA?
Он работает через комитет членов, которые выполняют различные функции в учреждении. У них есть сектора, так что в каждом секторе есть комитет, который занимается определенной функцией.
Эти комитеты занимаются аудитом, назначениями, вознаграждением, рисками, регулированием и надзором за функциями. Фирмы, предоставляющие финансовые услуги, поставщики кредитов и инвестиционные компании должны зарегистрироваться и получить лицензию в FCA будет предлагать услуги в Великобритании.
Они могут подать заявку на своем веб-сайте с минимальными требованиями, проверка FCA на соответствие стандартам качества и другие проверки в соответствии с установленными законами. Процесс подачи заявки на получение лицензии занимает от шести до двенадцати месяцев.
Задачи ФСА
- Это предотвращает недобросовестную практику в финансовом секторе, такую как манипулирование ценами, скрытые платежи, недобросовестную конкуренцию и отсутствие финансовой надежности инсайдерской торговли.
- Он проверяет биографические данные и условия обслуживания соискателей лицензии в Соединенном Королевстве на соответствие отраслевым стандартам, прежде чем лицензировать их. Это гарантирует, что финансовые поставщики, такие как поставщики ликвидности и брокеры надежны.
- Он регулирует деятельность независимых финансовых поставщиков и консультантов, не принадлежащих какой-либо конкретной фирме, имеющей лицензию в Соединенном Королевстве.
- Убедитесь, что персонал финансовых фирм и агентств, регулируемых FCA, соответствует минимальным квалификационным стандартам занятости.
- Он также предлагает меньшие финансовые советы и юридические рекомендации фирм о том, как они должны работать, особенно те, которые не могут позволить себе юридическую помощь.
- Он находит информацию от участников рынка, других регулирующих органов и форумов потребителей, чтобы найти любые проблемы, связанные с финансовым сектором, и принять меры по их устранению.
- Они отвечают за мониторинг инфраструктур, используемых финансовыми агентствами, таких как торговое программное обеспечение, чтобы убедиться, что они соответствуют промышленным стандартам и предлагают справедливые услуги для потребителей.
- Он обеспечивает условия, которым должны соответствовать финансовые продукты, услуги и инвестиции, чтобы быть легализованными и начать продаваться в Соединенном Королевстве.
- Они имеют право запрещать любые вводящие в заблуждение рекламные или бонусные предложения, которые не соответствуют требованиям законодательства.
- Он может запретить любой из этих финансовых продуктов, если он не соответствует стандартным требованиям рынка на срок до года.
- Банки и финансовые учреждения должны регистрировать своих клиентов в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег (AML). Это включает в себя правила «Знай своего клиента» (KYC). Он направлен на выявление инвесторов для предотвращения отмывания денег и других мошеннических действий с использованием финансовых рынков.
- Правила AML и KYC позволяют финансовым провайдерам, таким как брокеры, отслеживать и сообщать о подозрительных счетах. Это также метод регистрации всех инвесторов и сокращения уклонения от уплаты налогов инвесторами и торговыми фирмами.
- Он имеет право расследовать любые жалобы потребителей и фирм-конкурентов на незаконные действия, если они нарушили какие-либо правила.
- Он может остановить любую деятельность расследуемых фирм и заморозить их активы до завершения расследования.
- Они гарантируют, что те, кто нарушает правила или занимается незаконным поведением, получают штрафы, а их лицензии приостанавливаются.
Преимущества регулирования FCA
Они одни из лучших регулирующие учреждения в финансовой отрасли, чтобы агентства, регулируемые ею, пользовались доверием.
У него самые строгие правила, гарантирующие, что продукты и услуги, предлагаемые в Соединенном Королевстве, заслуживают доверия.
Это снижает количество неправомерных действий в финансовой сфере и обеспечивает честные и прозрачные операции между участниками рынка.
Вывод
FCA является регулирующим органом с жесткие условия для потребителей и поставщиков финансовых услуг. Эти правила сделали Великобританию безопасной для инвесторов и трейдеров для различных финансовых активов. Торговые брокеры с правилами FCA привлекают инвесторов из-за надежности правил FCA.
Благодаря регулированию финансовых услуг в Соединенном Королевстве количество мошенничеств на рынке форекс и акций сократилось. Можно с уверенностью сказать, что FCA выполняет свои функции и достигла своих целей по созданию справедливых и целостных финансовых рынков в Великобритании.
Какие страны регулирует Управление финансового надзора?
FCA — независимая организация, регулирующая финансовые услуги в Соединенном Королевстве.
Кому нужно регулирование FCA?
Он регулирует деятельность любых фирм, предлагающих кредиты населению, агентств, предлагающих финансовые продукты или услуги, и инвестиционных компаний, работающих в Соединенном Королевстве.
Кто финансирует FCA?
Он получает средства за счет сборов, взимаемых с услуг, которые он предоставляет агентствам, зарегистрированным в качестве его членов.