Что такое регулирование FCA? - Определение и объяснение

Многие страны, признающие торговлю на финансовых рынках жизнеспособным источником дохода, легализовали торговлю различными активами для трейдеров и агентств. Легализация также требует регулирования этих рынков, чтобы повысить прозрачность и справедливость. 

В Великобритании учреждением, уполномоченным регулировать финансовые рынки, является Управление финансового поведения (FCA). Он отвечает за обеспечение того, чтобы все участники рынка, торговые брокеры, трейдеры, предприятия, агентства и консультанты имеют лицензии. 

Что такое Положение о финансовом поведении?

Это один из доверенных органов по регулированию, классифицируемый как регулирование первого уровня для агентств в Соединенном Королевстве. Это независимый регулирующий орган, который регулирует как розничные, так и корпоративные агентства.

Он не получает никакого государственного финансирования и работает, взимая плату за свои услуги с финансовых агентств, которые он регулирует. Торговые сборы варьируются в зависимости от услуг, предоставляемых фирме FCA. парламент и Министерство финансов Великобритании контролирует FCA. 

История Управления финансового надзора 

FCA было создано в 2013 году для реализации Закона о финансовых услугах, созданного в 2000 году и измененного в 2012 году. Закон о финансовых услугах 2012 года. Эти законы преследуют три основные цели: обеспечить честность в финансовом секторе Великобритании и разрешить честную конкуренцию между поставщиками финансовых услуг. 

У них также есть цель защитить трейдеров от недобросовестной финансовой практики. Управление финансового надзора работает с Банк Англии и Управление пруденциального регулирования для обеспечения стабильности в финансовом секторе Великобритании. 

Его создание также должно было гарантировать, что он контролирует риск путем регулирования рискованных финансовых активов, чтобы предотвратить повторение финансового кризиса, случившегося в 2008 году. В 2020 году он внедрил 

Меры предосторожности для банковских счетов с помощью процесса тройной аутентификации, если банковские счета обеспечивают безопасность процессов передачи.

Как работает FCA?

Он работает через комитет членов, которые выполняют различные функции в учреждении. У них есть сектора, так что в каждом секторе есть комитет, который занимается определенной функцией. 

Эти комитеты занимаются аудитом, назначениями, вознаграждением, рисками, регулированием и надзором за функциями. Фирмы, предоставляющие финансовые услуги, поставщики кредитов и инвестиционные компании должны зарегистрироваться и получить лицензию в FCA будет предлагать услуги в Великобритании. 

Они могут подать заявку на своем веб-сайте с минимальными требованиями, проверка FCA на соответствие стандартам качества и другие проверки в соответствии с установленными законами. Процесс подачи заявки на получение лицензии занимает от шести до двенадцати месяцев. 

Задачи ФСА

• Это предотвращает недобросовестную практику в финансовом секторе, такую как манипулирование ценами, скрытые платежи, недобросовестную конкуренцию и отсутствие финансовой надежности инсайдерской торговли. 
• Он проверяет биографические данные и условия обслуживания соискателей лицензии в Соединенном Королевстве на соответствие отраслевым стандартам, прежде чем лицензировать их. Это гарантирует, что финансовые поставщики, такие как поставщики ликвидности и брокеры надежны. 
• Он регулирует деятельность независимых финансовых поставщиков и консультантов, не принадлежащих какой-либо конкретной фирме, имеющей лицензию в Соединенном Королевстве. 
• Убедитесь, что персонал финансовых фирм и агентств, регулируемых FCA, соответствует минимальным квалификационным стандартам занятости. 
• Он также предлагает меньшие финансовые советы и юридические рекомендации фирм о том, как они должны работать, особенно те, которые не могут позволить себе юридическую помощь. 
• Он находит информацию от участников рынка, других регулирующих органов и форумов потребителей, чтобы найти любые проблемы, связанные с финансовым сектором, и принять меры по их устранению. 
• Они отвечают за мониторинг инфраструктур, используемых финансовыми агентствами, таких как торговое программное обеспечение, чтобы убедиться, что они соответствуют промышленным стандартам и предлагают справедливые услуги для потребителей.
• Он обеспечивает условия, которым должны соответствовать финансовые продукты, услуги и инвестиции, чтобы быть легализованными и начать продаваться в Соединенном Королевстве. 
• Они имеют право запрещать любые вводящие в заблуждение рекламные или бонусные предложения, которые не соответствуют требованиям законодательства. 
• Он может запретить любой из этих финансовых продуктов, если он не соответствует стандартным требованиям рынка на срок до года. 
• Банки и финансовые учреждения должны регистрировать своих клиентов в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег (AML). Это включает в себя правила «Знай своего клиента» (KYC). Он направлен на выявление инвесторов для предотвращения отмывания денег и других мошеннических действий с использованием финансовых рынков. 
• Правила AML и KYC позволяют финансовым провайдерам, таким как брокеры, отслеживать и сообщать о подозрительных счетах. Это также метод регистрации всех инвесторов и сокращения уклонения от уплаты налогов инвесторами и торговыми фирмами. 
• Он имеет право расследовать любые жалобы потребителей и фирм-конкурентов на незаконные действия, если они нарушили какие-либо правила. 
• Он может остановить любую деятельность расследуемых фирм и заморозить их активы до завершения расследования. 
• Они гарантируют, что те, кто нарушает правила или занимается незаконным поведением, получают штрафы, а их лицензии приостанавливаются. 

Преимущества регулирования FCA 

Они одни из лучших регулирующие учреждения в финансовой отрасли, чтобы агентства, регулируемые ею, пользовались доверием. 

У него самые строгие правила, гарантирующие, что продукты и услуги, предлагаемые в Соединенном Королевстве, заслуживают доверия. 

Это снижает количество неправомерных действий в финансовой сфере и обеспечивает честные и прозрачные операции между участниками рынка.

Вывод 

FCA является регулирующим органом с жесткие условия для потребителей и поставщиков финансовых услуг. Эти правила сделали Великобританию безопасной для инвесторов и трейдеров для различных финансовых активов. Торговые брокеры с правилами FCA привлекают инвесторов из-за надежности правил FCA.

 Благодаря регулированию финансовых услуг в Соединенном Королевстве количество мошенничеств на рынке форекс и акций сократилось. Можно с уверенностью сказать, что FCA выполняет свои функции и достигла своих целей по созданию справедливых и целостных финансовых рынков в Великобритании.