Объяснение управления деньгами в бинарной торговле

Разумное управление деньгами так же важно, как и сделки, которые вы совершаете с бинарными опционами. Даже самые лучшие торговые стратегии могут оказаться неэффективными без надежного плана управления капиталом.

В этом руководстве мы рассмотрим основные методы управления капиталом, которые помогут вам защитить свой капитал и повысить шансы на успех на рынках.

Что такое управление капиталом в бинарной торговле?

Управление деньгами включает в себя различные методы, которые трейдеры используют для ограничения воздействия своего торгового капитала. В конечном счете, цель состоит в том, чтобы получить максимальную прибыль, выделяя при этом наименьшие средства. 

Учитывая множество переменных, действующих на рынках, сложно поддерживать высокую предсказательную способность в бинарных опционах. Однако главная переменная, находящаяся под их контролем, — это то, сколько денег трейдеры решают вложить. С эффективной, умелой стратегией, которая располагает шансы в их пользу, у трейдеров есть шанс выжить и процветать.

Правильное управление капиталом всегда должно быть в первую очередь направлено на минимизацию потерь. Та же концепция имеет решающее значение, когда трейдеры демонстрируют стабильную прибыль, чтобы гарантировать, что они быстро не потеряют большую часть или всю свою прибыль.

Управление капиталом также касается того, как трейдеры справляются со своими плавающими убытками и прибылями во время реальных позиций. Хотя бинарные опционы имеют фиксированные двойные результаты, в ходе реальной торговли существуют различные функции, которые могут увеличить указанные убытки и прибыли (например, функция «удвоения»).

Мы часто используем термины управление деньгами и управление рисками как взаимозаменяемые. Несмотря на сходство, есть разница. Управление деньгами относится к контролю денежных условий ваших сделок (например, размер вашей позиции или процент от вашего счета). Между тем, риск больше касается методов ограничения вашего денежного воздействия и управления различными результатами торговли.

Правила управления капиталом в бинарных опционах

Понимание правил для правильных стратегий управления дает основу для стратегий. Давайте рассмотрим их ниже.

Использование дискреционного дохода

Управление капиталом начинается задолго до того, как трейдеры начинают работать с графиками: у источника вашего торгового капитала. Одним из важнейших правил торговли и инвестирования является «инвестируйте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять». Торгуемые рынки, такие как бинарные опционы, являются крайне спекулятивными и волатильными. По статистике, лишь немногие из них остаются прибыльными в долгосрочной перспективе.

Первая причина заключается в том, что трейдеры используют свои последние копейки для инвестирования в надежде быстро удвоить свои инвестиции. Проблема в эмоциональной привязанности к этим деньгам, что приводит к чрезмерной торговле и чрезмерному использованию заемных средств. Принимать лучшие торговые решения с фондами, не привязанными к расходам на жизнь, проще.

Вот почему так важно начинать торговлю бинарными опционами, имея дискреционный доход, желательно выделяя небольшую его часть. 

Умеренное распределение

Эта концепция относится к общему правилу процентов (подробнее об этом позже). Трейдерам легко рисковать чрезмерной суммой своего баланса счета (например, 10%) для каждой позиции. Однако это увеличивает вероятность потери ими значительной части, которую будет трудно восстановить. 

Мы также должны отметить, что стандартные бинарные опционы, естественно, имеют низкие выплаты, увеличивая скорость восстановления. Короче говоря, трейдеры должны быть умеренными в том, насколько они рискуют по каждой позиции.

Связано с умеренным распределением, поддерживающим постоянный рост. Медленно и верно выигрывает гонку. Хотя некоторые из стратегий, которые вскоре последуют, противоречат этому принципу, безопаснее увеличивать размер позиций понемногу без резкой дисперсии.

Реалистичные ожидания роста

Как уже упоминалось, стандартные бинарные опционы обеспечивают низкую доходность по сделке, несмотря на идею быстрой прибыли. Таким образом, крайне важно иметь реалистичные ожидания в уме.

С другой стороны, есть более прибыльные бинарные опционы. Однако они более сложны и их трудно предсказать последовательно. Один из способов решения этой проблемы — спекулировать прибыльными стилями торговли, такими как общая спотовая торговля на различных рынках.

Стратегии управления деньгами

Разобравшись с правилами, давайте теперь более подробно рассмотрим различные стратегии управления капиталом.

Правило процентов

«Правило процентов» гласит, что трейдеры должны выставлять X% от баланса своего счета для каждой сделки. Обычно эта цифра составляет 1%. Таким образом, тот, у кого $1000, не должен рисковать больше, чем $10. Хотя это довольно консервативно или умеренно, это учитывает наихудший сценарий. Идея заключается в том, что даже после маловероятной серии из 99 убыточных сделок у трейдера все еще есть деньги на балансе. 

Правило процентов эффективно по нескольким причинам. Во-первых, оно математически объективно и неуклонно. Ловушка, с которой сталкиваются многие трейдеры при управлении деньгами, заключается в том, что они не поддерживают постоянный риск. Кто-то может рискнуть 2% своего счета, а затем, после череды прибылей, увеличить его до 10%. Это лишь вопрос времени, когда они вернутся к тому, где были раньше, и, возможно, потеряют больше. Это не значит, что трейдеры не могут увеличить распределение по сделкам. Однако это должно происходить постепенно, без аномально большого скачка.

Еще одно преимущество правила процентов заключается в том, как оно постепенно увеличивает или уменьшает ваш счет. В фазе роста тот же 1% становится более ценным с течением времени. Например, если вы увеличиваете свой капитал с $1000 до $1200, ваш риск составляет $12, а не первоначальный $10.

И наоборот, тот же 1% уменьшает ваше распределение по сделкам во время серии проигрышей. Например, если ваш счет уменьшается с $1000 до $800, риск уменьшается с $10 до $8.

Удвоение

«Удвоение» позволяет трейдерам удваивать выплату прибыльной позиции. Это функция, предоставляемая некоторыми брокерами бинарных опционов, причем трейдеры обычно могут добавить ее за пять-десять минут до истечения срока.

Трейдеры получают двойную выплату, если их позиция соответствует условиям их первоначального опционного контракта. Например, предположим, что вы рискнули $20, чтобы заработать $18 на стандартной сделке с бинарными опционами. Добавление функции удвоения означает, что вы потенциально можете получить $36. Тем не менее, удвоение — это палка о двух концах, поскольку можно потерять ставку в два раза больше, если условия не будут выполнены. В этом случае вы потеряете $40 вместо $20.

В конечном счете, применение этой функции к уверенным торговым сигналам является наилучшим вариантом, когда имеется несколько прибыльных позиций, чтобы компенсировать потенциальные убытки.

Мартингейл

Мартингейл — самая рискованная стратегия управления деньгами в любом торгуемом активе. Она подразумевает удвоение ставок после каждого проигрыша в надежде на то, что грядущая позиция существенно компенсирует все ваши потери, давая вам чистую прибыль.

Например, после проигрыша $20 трейдер удвоит эту цифру до $40, $80, $120 и т. д., пока не появится выигрышная позиция. Тем не менее, Мартингейл может привести к существенным потерям даже после нескольких убыточных позиций. Эта проблема еще больше усугубляется в обычных бинарных опционах с выплатами, которые меньше 2x от вашей ставки. Таким образом, трейдерам придется каждый раз более чем удваивать свою ставку.

Однако существуют и другие вариации Мартингейла, часто называемые «обратными» или анти-Мартингейлом. Спекулянты будут уменьшать размер своих ставок вдвое после каждого проигрыша и удваивать их после каждого выигрыша. Например, после проигрыша $10 трейдер выделяет $5 на следующую ставку, $2.50 на следующую и так далее в течение полосы проигрышей.

Анти-Мартингейл в таких сценариях действительно снижает финансовый риск. Однако недостатком является то, что восстановление при возвращении к предыдущему пику счета происходит гораздо медленнее. Как только трейдер начинает входить в выигрышную полосу, он извлекает выгоду из роста, увеличивая свой риск в два раза. Тем не менее, как и в случае с традиционным Мартингейлом, можно потерять приличную часть своего баланса. Уменьшая ставку еще раз вдвое, процесс восстановления становится медленнее. 

Хотя существуют калькуляторы Анти-Мартингейла, эта стратегия не придерживается принципа последовательного риска, упомянутого ранее. Человек уязвим к быстрой потере большого количества денег. Определить, когда произойдет полоса побед или поражений и как долго она продлится, невозможно.

Фибоначчи

Фибоначчи — это универсальная концепция в бинарных опционах для наблюдения за коррекциями. Она заимствует некоторые элементы из Мартингейла в контексте управления деньгами, что делает ее столь же рискованной. Бинарные опционы сначала рассматривают последовательность Фибоначчи для этой стратегии, которая выглядит следующим образом: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89 и так далее. 

Идея заключается в том, чтобы делать более крупные ставки во время проигрышной серии и более мелкие во время выигрышной серии. Трейдеры перемещаются на шаг вправо последовательности для каждой проигрышной ставки и на шаг влево для каждой выигрышной сделки

Начинается с выбора соответствующего числа в серии в качестве множителя вашей ставки. Так, например, выбор 1 (первого в последовательности) может представлять $10. Предположим, что вы прошли через серию из пяти проигрышных сделок, а шестая оказалась прибыльной:

• $10 потеря
• $10 потеря
• $20 потеря
• $30 потеря
• $50 потеря

Шестая позиция потребует ставки $80. После прибыльного результата трейдер вернется к двум позициям, рискуя $30 для следующей сделки (и продолжая процесс).

Критерий Келли

Наконец, у нас есть критерий Келли (также называемый стратегией Келли, формулой Келли или ставкой Келли), менее популярная стратегия управления деньгами. Несмотря на это, это консервативный метод принятия решения о том, что распределять по сделке в процентах. Критерий представляет собой математическую формулу, приписываемую Джону Келли, американскому ученому, жившему в 60-х годах. 

Хотя корни ее лежат в азартных играх, она применима к бинарным опционам и другим формам торгуемых рынков. Стоит отметить, что эта система подходит, когда известны долгосрочные жесткие цифры ее стратегий, такие как процент выигрышей или вероятность выигрыша.

Вот формула: 

f = p – (1-p) / (b-1)

F = процент или доля, которая должна быть выделена

p = вероятность выигрыша

b = выплата

Предположим, что ваш баланс счета составляет $1000, а ваш брокер бинарных опционов выплачивает 90% или 0,9 (b) от вашей ставки. Давайте также представим, что ваш процент выигрышей (p) составляет 60%. С этими цифрами вы бы ввели:

0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%

Таким образом, трейдер рискует 2,9% своего счета для этой конкретной бинарной позиции.

Вывод

Они говорят, что можно добиться успеха в бинарных опционах и других торговых рынках, просто подбрасывая монетку. Что отличает прибыльных трейдеров от убыточных в этом отношении, так это их управление деньгами. Спекулянты имеют власть над этой переменной, ключ к долгосрочному успеху в бинарной торговле. Тем не менее, выбор лучших стратегий для предотвращения существенных потерь необходим.

Хотя «игра в защите» должна быть вашим приоритетом, поиск способов постоянного увеличения потенциальной прибыли является ключом к по-настоящему прибыльному опыту. 

Наиболее часто задаваемые вопросы об управлении капиталом в торговле бинарными опционами: