Čo je to devízový derivát? – Definícia a príklad


Devízové deriváty sú finančné nástroje, ktoré odvodzujú svoju hodnotu od výmenného kurzu alebo výkonnosti jednej alebo viacerých mien, vrátane opcií, forwardových zmlúv, swapov a iných derivátových nástrojov obchodovaných na devízovom trhu.

Devízový derivát v skratke

  • Devízové deriváty odvodzujú hodnotu z výmenných kurzov vrátane opcií, forwardov, futures a swapov.
  • Typy: orward kontrakty, futures kontrakty a opcie.
  • Binárne opcie, aj keď súvisia s devízovými trhmi, sa líšia od tradičných devízových derivátov.

Druhy devíz Derivatives

Devízové deriváty zahŕňajú rôzne nástroje prispôsobené na splnenie rôznych cieľov riadenia rizík a investičných cieľov. Devízové deriváty sú zvyčajne troch druhov:

  • Forwardová zmluva
  • Futures kontrakt
  • možnosti

Vedel si?

Devízové deriváty sú najčastejšie obchodované finančné nástroje, pretože sú ziskové!

Forwardová zmluva

Obchodníci, ktorí chcú obmedziť svoje riziká, uzatvárajú zasielateľské zmluvy. Tieto devízové deriváty štít obchodníkov od rizika kolísania výmenného kurzu. 

Príklad forwardovej zmluvy

Predpokladajme, že niekomu predávate tovar. Súhlasíte s prijatím platby za predaný tovar niekedy v budúcnosti. V tejto situácii sa rozhodnete uzavrieť forwardovú zmluvu. 

Kupujúci vám zaplatí presnú sumu, s ktorou obaja súhlasíte. Táto suma je zvyčajne aktuálna cena meny. Aj keď mena v čase exekúcie kolíše, budete mať hodnotu, s ktorou ste súhlasili. 

Futures kontrakt

Futures kontrakty sú najlepšími finančnými nástrojmi pre špekulantov, ktorí chcú dosiahnuť zisk. Obchodníci, ktorí chcú profitovať z posilnenia alebo oslabenia meny, sa oddávajú futures kontraktom. 

Sú s tým spojené špekulácie. Preto vystavuje obchodníkov oveľa väčšiemu riziku. 

Príklad zmluvy o budúcej zmluve

Povedzme, že Saudská Arábia, národ vyvážajúci ropu, chce uzavrieť budúcu zmluvu so Spojenými štátmi, ktoré ropu dovážajú. Dohodnú sa na vopred stanovenej cene $60 za barel ropy, čo je cena lock-in. V zmluve sa uvádza, že Saudská Arábia dodá 1000 barelov ropy do Spojených štátov, keď zmluva vyprší o tri mesiace.

Teraz predpokladajme, že cena ropy počas troch mesiacov kolíše. Po uplynutí platnosti zmluvy je trhová cena ropy $70 za barel. Napriek tomuto zvýšeniu trhovej ceny je Saudská Arábia stále povinná predávať ropu do Spojených štátov za fixnú cenu $60 za barel podľa podmienok zmluvy. Takže Spojené štáty dostávajú 1 000 barelov ropy zo Saudskej Arábie a platia 1 TP104T60 000 ($60 za barel) podľa zmluvy.

Na druhej strane, ak by trhová cena ropy po vypršaní kontraktu klesla na $50 za barel, Saudská Arábia by bola stále povinná predávať ropu do Spojených štátov za fixnú cenu $60 za barel. V tomto prípade Spojené štáty ťažia z nižšej trhovej ceny, ale stále platia Saudskej Arábii $60 000 ($60 za barel) podľa zmluvy.

možnosti

Ide o iné druhy devízových derivátov, ktoré vám umožňujú nakupovať/predať menu. Toto sú možnosti; môžete uzavrieť tieto zmluvy na transakciu za určitú cenu. Rovnako ako zmluva o budúcej zmluve, aj opcie vypršia. Niektoré opcie však môžete kúpiť alebo predať aj pred uplynutím ich platnosti. 

Príklad možností

Musíte si byť vedomí termínu nazývaného „binárne opcie“. Môžete si vybrať ľubovoľný menový pár a obchodovať s ním ako s devízovým derivátom. Musíte len nájsť spoľahlivého brokera binárnych opcií. 

Medzi najčastejšie obchodované menové páry s binárnymi opciami na forexe patria USD/GBP, USD/EUR atď. Obchodník by však mal presne predpovedať, či sa hodnota menových párov zvýši alebo či dôjde k poklesu. V opačnom prípade môžete prísť o svoje peniaze. 

Je binárne opcie devíza Derivative?

Binárne opcie možno považovať za deriváty v tom zmysle, že ich hodnota je odvodená od podkladového aktíva – v tomto prípade od výmenného kurzu na devízovom trhu. Nejde však konkrétne o devízy (forex) deriváty v tradičnom zmysle.

  • Devízové deriváty zvyčajne zahŕňajú nástroje, ako sú forwardy, futures, opcie a swapy, ktoré sú priamo spojené so zmenami výmenných kurzov.
  • Binárne opcie, hoci súvisia s devízovým trhom, sú odlišným typom derivátovej zmluvy, kde je výplata štruktúrovaná ako návrh „všetko alebo nič“ na základe toho, či podkladové aktívum (v tomto prípade výmenný kurz) spĺňa určité podmienky. pri expirácii.

Zabaliť to!

Devízový derivát teda nie je taký zložitý, ako by sa mohlo zdať. Na druhej strane ide o jeden z najpohodlnejších aktív na obchodovanie pre všetkých obchodníkov. Majú vysokú ziskovosť a predstavujú lepšie šance na zisk z dôvodu nestálosti trhu. Je to však aj hra špekulácií a človek by si mal dopriať len na vlastné riziko. 

O autorovi

Rytier Percival
Percival Knight je skúsený obchodník s binárnymi opciami už viac ako desať rokov. Predovšetkým obchoduje 60-sekundové obchody s veľmi vysokou návštevnosťou. Mojou obľúbenou stratégiou je používanie svietnikov a falošných úlomkov

Napísať komentár