Čo je regulácia FCA? - Definícia a vysvetlenie

Mnohé krajiny, ktoré uznávajú obchodovanie na finančných trhoch ako životaschopný zdroj príjmu, legalizovali rôzne aktíva pre obchodníkov a agentúry na obchodovanie. Legalizácia si tiež vyžaduje reguláciu týchto trhov, aby sa zvýšila transparentnosť a spravodlivosť. 

V Spojenom kráľovstve je inštitúciou poverenou reguláciou finančných trhov Financial Conduct Authority (FCA). Má na starosti zabezpečiť, aby všetci účastníci trhu, obchodní makléri, obchodníci, firmy, agentúry a poradcovia majú licenciu. 

Čo je nariadenie o finančnom správaní?

Je to jeden z dôveryhodných orgánov pre reguláciu klasifikovaný ako regulácia prvej úrovne pre agentúry v Spojenom kráľovstve. Ide o nezávislú regulačnú inštitúciu, ktorá reguluje retailové aj korporátne agentúry.

Nedostáva žiadne vládne financovanie a funguje tak, že za svoje služby účtuje poplatky finančným agentúram, ktoré reguluje. Obchodné poplatky sa líšia v závislosti od služieb, ktoré FCA poskytuje firme. Parlament a Ministerstvo financií Spojeného kráľovstva dohliada na FCA. 

História úradu pre finančné správanie 

FCA bol zriadený v roku 2013 s cieľom implementovať zákon o finančných službách vytvorený v roku 2000 a novelizovaný v roku 2012 ako Zákon o finančných službách z roku 2012. Tieto zákony majú tri hlavné ciele, umožniť integritu vo finančnom sektore Spojeného kráľovstva a umožniť spravodlivú hospodársku súťaž medzi poskytovateľmi služieb v oblasti financií. 

Ich cieľom je tiež chrániť obchodníkov pred nekalými finančnými praktikami. Financial Conduct Authority spolupracuje s Bank of England a Prudential Regulation Authority na zabezpečenie stability vo finančnom sektore v Spojenom kráľovstve. 

Jej zriadenie malo tiež zabezpečiť kontrolu rizika reguláciou rizikových finančných aktív, aby sa zabránilo opakovaniu finančnej krízy, ktorá sa stala v roku 2008. V roku 2020 zaviedla 

Bezpečnostné opatrenia pre bankové účty prostredníctvom procesu trojitej autentifikácie bankových účtov, aby sa zabezpečilo, že procesy prevodu sú bezpečné.

Ako funguje FCA?

Funguje prostredníctvom výboru členov, ktorí v inštitúcii zastávajú rôzne funkcie. Majú také sektory, že každý sektor má výbor, ktorý sa zaoberá špecifikovanou funkciou. 

Tieto výbory pokrývajú audity, nominácie, odmeňovanie, riziká, reguláciu a dohľad nad funkciami. Firmy poskytujúce finančné služby, poskytovatelia úverov a investičné spoločnosti sa musia zaregistrovať a získať licenciu FCA ponúkať služby v Spojenom kráľovstve

Na svojej webovej stránke sa môžu prihlásiť s minimálnymi požiadavkami, FCA kontroluje, či spĺňa štandardy kvality a ďalšie kontroly podľa stanovených zákonov. Proces žiadosti o udelenie licencie trvá šesť až dvanásť mesiacov. 

Úlohy FCA

  • Zabraňuje nekalým praktikám vo finančnom sektore, akými sú manipulácia s cenami, skryté poplatky, nekalá súťaž a nedostatok finančnej dôveryhodnosti v obchodovaní s využitím dôverných informácií. 
  • Pred udelením licencie kontroluje základné informácie a ustanovenia o službách pre žiadateľov o licenciu v Spojenom kráľovstve, aby splnili priemyselné štandardy. Zabezpečuje, aby finanční poskytovatelia, ako sú poskytovatelia likvidity a makléri sú spoľahlivé. 
  • Reguluje nezávislých finančných poskytovateľov a poradcov, ktorí nie sú pod konkrétnou firmou licencovanou v Spojenom kráľovstve. 
  • Zabezpečte, aby zamestnanci finančných spoločností a agentúr regulovaných FCA spĺňali minimálne kvalifikačné štandardy zamestnania. 
  • Ponúka aj menšie finančné rady firiem a právne poradenstvo o tom, ako sa od nich vyžaduje, aby fungovali, najmä tie, ktoré si právne poradenstvo nemôžu dovoliť. 
  • Zisťuje informácie od účastníkov trhu, iných regulačných inštitúcií a spotrebiteľských fór, aby našiel akékoľvek problémy súvisiace s finančným sektorom a reagoval na ne. 
  • Majú na starosti monitorovanie infraštruktúr, ktoré finančné agentúry používajú, ako je napríklad obchodný softvér, aby sa zabezpečilo, že spĺňa priemyselné normy a ponúka spravodlivé služby pre spotrebiteľov.
  • Poskytuje podmienky, ktoré musia finančné produkty, služby a investície spĺňať, aby boli legalizované a začali sa predávať v Spojenom kráľovstve. 
  • Majú právomoc zakázať akékoľvek zavádzajúce propagačné alebo bonusové ponuky, ktoré nie sú v súlade so zákonnou požiadavkou. 
  • Ktorýkoľvek z týchto finančných produktov môže zakázať, ak do jedného roka nespĺňa štandardné požiadavky na trhu. 
  • Banky a finančné inštitúcie musia svojich klientov registrovať podľa zákonov proti praniu špinavých peňazí (AML). To zahŕňa pravidlá Poznaj svojho zákazníka (KYC). Snaží sa identifikovať investorov, aby sa zabránilo praniu špinavých peňazí a iným podvodným aktivitám využívajúcim finančné trhy. 
  • Predpisy AML a KYC umožňujú finančným poskytovateľom, ako sú makléri, monitorovať a hlásiť podozrivé účty. Je to tiež metóda registrácie všetkých investorov a zníženia daňových únikov zo strany investorov a obchodných spoločností. 
  • Má právomoc vyšetrovať akékoľvek sťažnosti spotrebiteľov a konkurenčných firiem na nezákonné praktiky, ak porušili akékoľvek pravidlá. 
  • Môže zastaviť akékoľvek aktivity vyšetrovaných firiem a zmraziť ich aktíva, kým sa to nedokončí. 
  • Zabezpečujú, že tí, ktorí porušujú pravidlá alebo praktizujú nezákonné správanie, budú potrestaní a budú im pozastavené licencie. 

Výhody regulácie FCA 

Patria medzi top regulačných inštitúcií vo finančnom odvetví tak, aby agentúry ním regulované boli dôveryhodné. 

Má prísne predpisy, ktoré sú najprísnejšie a zabezpečujú, že produkty a služby ponúkané v Spojenom kráľovstve sú dôveryhodné. 

Znižuje pochybenia vo finančnom odvetví a zabezpečuje spravodlivé a transparentné operácie medzi účastníkmi trhu.

Záver 

FCA je regulačná inštitúcia s prísne podmienky pre spotrebiteľov a poskytovateľov finančných služieb. Vďaka týmto nariadeniam je Spojené kráľovstvo bezpečné pre investorov a obchodníkov s rôznymi finančnými aktívami. Obchodní makléri s predpismi od FCA priťahujú investorov kvôli spoľahlivosti predpisov FCA.

 Reguláciou finančných služieb v Spojenom kráľovstve znížila podvody v obchodovaní na forexe a akciách. Dá sa s istotou povedať, že FCA vykonáva svoje funkcie a splnila svoje ciele spravodlivých a integrálnych finančných trhov v Spojenom kráľovstve. 

Ktoré krajiny reguluje Financial Conduct Authority?

FCA je nezávislá organizácia, ktorá reguluje finančné služby v Spojenom kráľovstve. 

Kto potrebuje reguláciu FCA?

Reguluje všetky firmy ponúkajúce úvery verejnosti, agentúry ponúkajúce finančné produkty alebo služby a investičné spoločnosti pôsobiace v Spojenom kráľovstve. 

Kto financuje FCA?

Finančné prostriedky získava z poplatkov účtovaných za služby, ktoré poskytuje agentúram registrovaným ako jeho členovia. 

O autorovi

Som skúsený obchodník s binárnymi opciami už viac ako 10 rokov. Predovšetkým obchodujem 60 sekundových obchodov s veľmi vysokou návštevnosťou.

Napísať komentár

Čo čítať ďalej