Rozumné spravovanie peňazí je rovnako dôležité ako obchody, ktoré robíte s binárnymi opciami. Dokonca aj tie najlepšie obchodné stratégie môžu zaostať bez solídneho plánu správy peňazí.
V tejto príručke rozoberieme základné techniky správy peňazí, ktoré vám môžu pomôcť chrániť váš kapitál a zlepšiť vaše šance na úspech na trhoch.
Kľúčové fakty, ktoré by ste mali vedieť o správe peňazí:
- Správa peňazí využíva množstvo techník na obmedzenie strát a zároveň nájde spôsoby, ako podporiť rast kapitálu s minimálnym rizikom
- Používanie diskrečných fondov, mierna alokácia a realistické očakávania sú základmi správy peňazí v binárnych opciách
- Populárne stratégie zahŕňajú pravidlo percent, zdvojnásobenie, Martingale, Fibonacciho a Kellyho kritérium.
Čo je to správa peňazí v binárnom obchodovaní?
Správa peňazí zahŕňa rôzne techniky, ktoré obchodníci používajú na obmedzenie vystavenia ich obchodného kapitálu. V konečnom dôsledku je cieľom dosiahnuť čo najväčší zisk a zároveň vyčleniť čo najmenej finančných prostriedkov.
Vzhľadom na množstvo premenných, ktoré sú v hre na trhoch, je ťažké udržať vysokú predikčnú schopnosť v binárnych opciách. Hlavnou premennou, ktorú majú pod kontrolou, je však to, koľko peňazí sa obchodníci rozhodnú zaviazať. Vďaka efektívnej a šikovnej stratégii, ktorá dáva šance v ich prospech, majú obchodníci šancu prežiť a prosperovať.
Správna správa peňazí by sa mala vždy v prvom rade zamerať na minimalizáciu strát. Rovnaký koncept je rozhodujúci, keď obchodníci vykazujú stabilné zisky, aby sa zabezpečilo, že rýchlo nestratia väčšinu alebo všetky svoje zisky.
Správa peňazí sa vzťahuje aj na to, ako obchodníci narábajú so svojimi pohyblivými stratami a ziskami počas živých pozícií. Zatiaľ čo binárne opcie majú pevné duálne výsledky, počas skutočného obchodovania existujú rôzne funkcie, ktoré môžu zväčšiť uvedené straty a zisky (napr. funkcia „zdvojnásobenia“).
Pojmy money management a risk management často používame zameniteľne. Napriek podobnostiam existuje rozdiel. Správa peňazí sa vzťahuje na kontrolu peňažných podmienok vašich obchodov (napr. veľkosť vašej pozície alebo koľko vsadíte ako percento z vášho účtu). Medzitým je riziko skôr o technikách na obmedzenie vašej peňažnej expozície a riadenie rôznych výsledkov obchodovania.
náš kalkulačka správy peňazí vám môže pomôcť udržať si prehľad o financiách a vyhnúť sa finančným škodám.
Pravidlá pre správu peňazí v binárnych opciách
Pochopenie pravidiel pre správne stratégie riadenia poskytuje základ stratégií. Pozrime sa na ne nižšie.
Použitie diskrečného príjmu
Správa peňazí začína oveľa skôr, ako sa obchodníci začnú venovať grafom: pri zdroji vášho obchodného kapitálu. Medzi najdôležitejšie pravidlá obchodovania a investovania patrí „investovať iba peniaze, ktoré si môžete dovoliť stratiť“. Obchodované trhy ako binárne opcie sú vysoko špekulatívne a volatilné. Štatisticky len málo z nich zostáva dlhodobo ziskových.
Prvou príčinou je, že obchodníci používajú svoj posledný cent na investovanie v nádeji, že svoje investície rýchlo zdvojnásobia. Problémom je emocionálna väzba na tieto peniaze, ktorá vedie k nadmernému obchodovaniu a nadmernému zadlžovaniu. Robiť lepšie obchodné rozhodnutia s finančnými prostriedkami, ktoré nie sú viazané na životné náklady, je jednoduchšie.
To je dôvod, prečo je kľúčové vstúpiť do binárneho obchodovania s diskrečným príjmom, najlepšie prideliť jeho malú časť.
Mierna alokácia
Tento koncept sa týka spoločného percenta (viac o tom neskôr). Pre obchodníkov je ľahké riskovať nadmerné množstvo zostatku na účte (povedzme 10%) pre každú pozíciu. To však zvyšuje šance, že stratia významnú časť, ktorú môže byť ťažké získať späť.
Napríklad obchodník by potreboval zisk 11,1%, aby sa vrátil k predchádzajúcemu bodu, ak by stratil 10%. Percento zisku zo zisku rastie exponenciálne, čím vyššie je riziko.
Mali by sme tiež poznamenať, že štandardné binárne opcie majú prirodzene nízke výplaty, čo zvyšuje mieru obnovy. Stručne povedané, obchodníci by mali byť mierni v tom, koľko riskujú pre každú pozíciu.
S miernou alokáciou súvisí udržiavanie konzistentného rastu. Pomalý a stabilný vyhráva preteky. Zatiaľ čo niektoré zo stratégií, ktoré budú čoskoro nasledovať, sú v rozpore s týmto princípom, je bezpečnejšie zvyšovať veľkosť pozícií kúsok po kúsku bez drastických rozdielov.
Realistické očakávania rastu
Ako už bolo spomenuté, štandardné binárne opcie poskytujú slabé výnosy z jedného obchodu napriek predstave o rýchlych ziskoch. Preto je dôležité mať na pamäti realistické očakávania.
Na druhej strane sú lepšie platené binárne opcie. Tieto sú však zložitejšie a ťažko predvídateľné. Spôsob, ako sa vysporiadať s týmto problémom, je špekulovať so ziskovými obchodnými štýlmi, ako je všeobecné spotové obchodovanie na rôznych trhoch.
Stratégie pre správu peňazí
S pravidlami z cesty, poďme sa teraz podrobnejšie venovať rôznym stratégiám správy peňazí.
Percentuálne pravidlo
„Pravidlo percent“ uvádza, že obchodníci by mali vystaviť X% svojho zostatku na účte pre každý obchod. Normálne je toto číslo 1%. Takže niekto s $1 000 by nemal riskovať viac ako $10. Hoci je dosť konzervatívny alebo umiernený, predstavuje najhorší možný scenár. Myšlienka je taká, že aj po nepravdepodobnej sérii strát 99 obchodov má obchodník stále peniaze vo svojom zostatku.
Percentuálne pravidlo je účinné z niekoľkých dôvodov. Po prvé, je to matematicky objektívne a nemenné. Úskalia, s ktorou sa mnohí obchodníci stretávajú pri správe peňazí, je neudržiavanie konzistentného rizika. Niekto môže riskovať 2% svojho účtu a potom, po reťazci ziskov, zvýšiť toto na 10%. Je len otázkou času, kedy sa vrátia tam, kde boli predtým a možno stratia viac. To neznamená, že obchodníci nemôžu zvýšiť svoju alokáciu na obchod. Malo by sa tak však stať postupne bez abnormálne veľkého skoku.
Ďalšou výhodou percentuálneho pravidla je, ako neustále rastie alebo zmenšuje váš účet. Vo fáze rastu sa ten istý 1% časom stáva cennejším. Napríklad, ak zvýšite svoj kapitál z $1000 na $1200, vaše riziko je $12, nie pôvodné $10.
Naopak, rovnaký 1% znižuje vašu alokáciu na obchod počas stratovej série. Ak sa napríklad váš účet zníži z $1000 na $800, riziko sa zníži z $10 na $8.
Zdvojnásobenie
„Zdvojnásobenie“ umožňuje obchodníkom zdvojnásobiť výplatu ziskovej pozície. Je to funkcia, ktorú poskytujú niektorí brokeri binárnych opcií, pričom obchodníci ju zvyčajne môžu pridať päť až desať minút pred uplynutím platnosti.
Obchodníci dostanú dvojnásobok svojej výplaty, ak ich pozícia spĺňa podmienky ich počiatočnej opčnej zmluvy. Predpokladajme napríklad, že ste riskovali $20, aby ste urobili $18 na štandardnom obchode s binárnymi opciami. Pridanie funkcie zdvojenia znamená, že môžete potenciálne sieťovať $36. Zdvojnásobenie je však dvojsečná zbraň, pretože ak nie sú splnené podmienky, môžete stratiť dvojnásobok svojho vkladu. V tomto prípade by ste prišli o $40 namiesto $20.
Aplikovanie tejto funkcie na spoľahlivé obchodné signály je v konečnom dôsledku najlepšie, keď má človek niekoľko ziskových pozícií na kompenzáciu potenciálnych strát.
Martingale
Martingale je najrizikovejšia stratégia riadenia peňazí v akomkoľvek obchodovanom aktíve. Zahŕňa to zdvojnásobenie vašich stávok po každej strate v nádeji, že nadchádzajúca pozícia bude podstatne kompenzovať všetky vaše straty a poskytne vám čistý zisk.
Napríklad po strate $20 by obchodník zdvojnásobil toto číslo na $40, $80, $120 atď., kým nenastane víťazná pozícia. Napriek tomu môže Martingale viesť k značným stratám aj po niekoľkých stratových pozíciách. Tento problém je ďalej rozšírený v bežných binárnych opciách s výplatami, ktoré sú menšie ako 2-násobok vašej stávky. Obchodníci by teda museli zakaždým viac ako zdvojnásobiť svoj podiel.
Napriek tomu existujú aj iné variácie Martingale, často označované ako „reverzné“ alebo anti-Martingale. Špekulanti znížia svoje stávky na polovicu po každej prehre a zdvojnásobia ich po každom zisku. Napríklad po strate $10 obchodník pridelí $5 na ďalšiu stávku, $2,50 na ďalšiu a tak ďalej počas série strát.
Anti-Martingale v takýchto scenároch skutočne znižuje finančné riziko. Nevýhodou však je, že zotavenie po návrate na predchádzajúci vrchol účtu je oveľa pomalšie. Akonáhle obchodník začne vstúpiť do víťaznej série, zarobí na raste dvojnásobným zvýšením rizika. Napriek tomu, ako pri tradičnom Martingale, človek môže stratiť slušný kus svojej rovnováhy. Opätovným znížením stávky na polovicu sa proces vymáhania spomalí.
Aj keď existujú kalkulačky proti martingalu, táto stratégia sa nedrží zásady konzistentného rizika spomenutého vyššie. Človek je náchylný na rýchlu stratu veľkého množstva peňazí. Nie je možné určiť, kedy sa uskutoční séria výhier alebo prehier a ako dlho.
Fibonacci
Fibonacci je všestranný koncept v binárnych opciách na pozorovanie retracementov. Požičiava si niektoré prvky z Martingale v rámci správy peňazí, čím je podobne riskantná. Binárne opcie najprv zvažujú Fibonacciho postupnosť pre túto stratégiu, ktorá je nasledovná: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89 atď.
Cieľom je uzatvárať väčšie stávky počas série prehier a menšie počas série víťazstiev. Obchodníci sa pri každej stratenej stávke posunú o krok doprava a pri každom víťaznom obchode o krok doľava
Začína sa výberom relevantného čísla v sérii ako násobiteľa vašej stávky. Takže napríklad výber 1 (prvý v poradí) môže predstavovať $10. Predpokladajme, že jeden prešiel sériou piatich strát obchodov, pričom šiesty bol ziskový:
- Strata $10
- Strata $10
- Strata $20
- Strata $30
- Strata $50
Šiesta pozícia by si vyžadovala stávku $80. Po ziskovom výsledku by sa obchodník vrátil na dve miesta a riskoval $30 pre ďalší obchod (a pokračoval v procese).
Kellyho kritérium
Nakoniec tu máme Kelly Criterion (tiež označované ako Kellyho stratégia, Kellyho vzorec alebo Kellyho stávka), menej populárna stratégia riadenia peňazí. Napriek tomu je to konzervatívna metóda na rozhodovanie o tom, čo prideliť obchodu v percentách. Kritérium je matematický vzorec pripísaný Johnovi Kellymu, americkému vedcovi, ktorý žil v 60. rokoch.
Hoci má svoje korene v hazardných hrách, vzťahuje sa na binárne opcie a iné formy obchodovaných trhov. Stojí za zmienku, že tento systém je vhodný, keď človek pozná dlhodobé tvrdé čísla svojich stratégií, ako je miera výhry alebo pravdepodobnosť výhry.
Tu je vzorec:
f = p – (1-p) / (b-1)
F = percento alebo zlomok, ktorý by sa mal prideliť
p = pravdepodobnosť výhry
b = výplata
Predpokladajme, že máte $1000 ako zostatok na účte a váš broker binárnych opcií zaplatí 90% alebo 0,9 (b) vašej stávky. Predstavme si tiež, že vaša miera výhry (p) je 60%. S týmito číslami by ste zadali:
0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%
Obchodník by teda riskoval 2,91 TP103 T zo svojho účtu za túto konkrétnu binárnu pozíciu.
(Upozornenie na riziko: Váš kapitál môže byť ohrozený)
Záver
Hovorí sa, že na binárnych opciách a iných obchodovaných trhoch možno uspieť iba hodením mince. To, čo v tomto smere oddeľuje ziskových obchodníkov od tých stratových, je ich money management. Špekulanti majú moc nad touto premennou, kľúčom k dlhodobému úspechu v binárnom obchodovaní. Napriek tomu je potrebné zvoliť najlepšie stratégie na zabránenie značným stratám.
Hoci „obrana“ by mala byť prioritou, hľadanie spôsobov, ako neustále zvyšovať svoj ziskový potenciál, je kľúčom k skutočne zárobkovej skúsenosti.
Najčastejšie otázky o správe peňazí pri obchodovaní s binárnymi opciami:
Koľko by mali obchodníci s binárnymi opciami riskovať na jeden obchod?
To závisí od tolerancie obchodníka k riziku, úrovne zručností a skúseností. Odborníci však odporúčajú ako najbezpečnejšiu možnosť neprekročiť 1% vlastného kapitálu.
Aká je najlepšia stratégia správy peňazí v binárnych opciách?
Neexistuje žiadna všeobecne dohodnutá najlepšia stratégia riadenia peňazí. Zredukuje sa na to, čo funguje najefektívnejšie pre každého jednotlivca.
Môžete naozaj zarobiť peniaze s binárnymi opciami?
Áno, je to možné, aj keď len málo z nich môže dosiahnuť tento cieľ kvôli vysoko špekulatívnemu charakteru tohto obchodného štýlu a jeho inherentne slabým výplatám.
Aká je najčastejšia chyba obchodníkov pri správe peňazí v binárnych opciách?
Jednou z najčastejších chýb obchodníkov je riskovanie príliš veľkého zostatku na účte pri jednom obchode. To môže viesť k značným stratám, z ktorých je ťažké sa zotaviť, najmä v nestálom prostredí obchodovania s binárnymi opciami. Kľúčom k dlhodobému úspechu je držať sa disciplinovanej stratégie správy peňazí, napríklad riskovať len malé percento svojho účtu na jeden obchod.
