Kaj je uredba FCA? – Definicija in razlaga

Številne države, ki priznavajo trgovanje na finančnih trgih kot izvedljiv vir dohodka, so legalizirale različna sredstva za trgovce in agencije za trgovanje. Legalizacija zahteva tudi ureditev teh trgov, da se poveča preglednost in pravičnost. 

V Združenem kraljestvu je institucija, pooblaščena za urejanje finančnih trgov Organ za finančno ravnanje (FCA). Zadolžen je za zagotavljanje, da vsi udeleženci na trgu, trgovski posredniki, trgovci, podjetja, agencije in svetovalci imajo licenco. 

Kaj je uredba o finančnem ravnanju?

Je eden od zaupanja vrednih organov za predpise, ki so razvrščeni kot predpisi prve stopnje za agencije v Združenem kraljestvu. Je neodvisna regulativna institucija, ki ureja tako maloprodajne kot korporativne agencije.

Ne prejema nobenih državnih sredstev in deluje tako, da za svoje storitve zaračunava pristojbine finančnim agencijam, ki jih ureja. Provizije za trgovanje se razlikujejo glede na storitve, ki jih FCA zagotavlja podjetju. Parlament in Zakladnica Združenega kraljestva nadzoruje FCA. 

Zgodovina organa za finančno ravnanje 

FCA je bil ustanovljen leta 2013 za izvajanje zakona o finančnih storitvah, ki je bil uveden leta 2000 in je bil leta 2012 spremenjen kot Zakon o finančnih storitvah iz leta 2012. Ti zakoni imajo tri glavne cilje, omogočiti integriteto v finančnem sektorju Združenega kraljestva in omogočiti pošteno konkurenco med ponudniki storitev na področju financ. 

Njihov cilj je tudi zaščititi trgovce pred nepoštenimi finančnimi praksami. Organ za finančno ravnanje sodeluje z Bank of England in Organ za bonitetno predpisovanje, da bi zagotovili stabilnost v finančnem sektorju v Združenem kraljestvu. 

Njena ustanovitev je bila tudi namenjena zagotavljanju obvladovanja tveganj z regulacijo tveganih finančnih sredstev, da bi preprečila ponovitev finančne krize, ki se je zgodila leta 2008. Leta 2020 je izvajal 

Varnostni ukrepi za bančne račune s postopkom trojne avtentikacije za bančne račune za zagotovitev, da so postopki prenosa varni.

Kako deluje FCA?

Deluje prek odbora članov, ki opravljajo različne funkcije v instituciji. Imajo sektorje, tako da ima vsak sektor odbor, ki se ukvarja z določeno funkcijo. 

Ti odbori pokrivajo revizije, imenovanja, prejemke, tveganja, ureditev in nadzor funkcij. Podjetja za finančne storitve, ponudniki kreditov in investicijske družbe se morajo registrirati in pridobiti licenco pri FCA ponuja storitve v Združenem kraljestvu

Na svoji spletni strani se lahko prijavijo z minimalnimi zahtevami, FCA preverja, ali izpolnjuje standarde kakovosti, in druge inšpekcijske preglede v skladu z določeno zakonodajo. Postopek vloge za pridobitev licence traja od šest do dvanajst mesecev. 

Naloge FCA

  • Preprečuje nepoštene prakse v finančnem sektorju, kot so manipulacija s cenami, skriti stroški, nelojalna konkurenca in pomanjkanje finančne zanesljivosti pri trgovanju z notranjimi informacijami. 
  • Pred licenciranjem preveri ozadje in določbe o storitvah za kandidate za licenco v Združenem kraljestvu, da izpolnjujejo industrijske standarde. Zagotavlja, da finančni ponudniki, kot so ponudniki likvidnosti in posredniki so zanesljivi. 
  • Ureja neodvisne finančne ponudnike in svetovalce, ki niso pod določenim podjetjem z licenco v Združenem kraljestvu. 
  • Zagotoviti, da osebje finančnih podjetij in agencij, ki jih ureja FCA, izpolnjuje minimalne kvalifikacijske standarde zaposlovanja. 
  • Ponuja tudi manjše finančne svetovanje in pravno vodenje podjetij o tem, kako morajo delovati, zlasti tistim, ki si ne morejo privoščiti pravnega svetovanja. 
  • Poišče informacije udeležencev na trgu, drugih regulativnih institucij in potrošniških forumov, da poišče kakršna koli vprašanja, povezana s finančnim sektorjem, in ukrepa glede njih. 
  • Zadolženi so za spremljanje infrastrukture, ki jo uporabljajo finančne agencije, kot je programska oprema za trgovanje, da zagotovijo, da izpolnjuje industrijske standarde in ponuja poštene storitve za potrošnike.
  • Zagotavlja pogoje, ki jih morajo izpolnjevati finančni produkti, storitve in naložbe, da se legalizirajo in začnejo prodajati v Združenem kraljestvu. 
  • Imajo pooblastilo za prepoved kakršnih koli zavajajočih promocijskih ali bonusnih ponudb, ki niso v skladu z zakonskimi zahtevami. 
  • Lahko prepove katerega koli od teh finančnih produktov, če ne izpolnjuje standardnih zahtev na trgu do enega leta. 
  • Banke in finančne institucije morajo svoje stranke registrirati v skladu z zakonodajo o preprečevanju pranja denarja (AML). To vključuje pravila Spoznaj svojo stranko (KYC). Skuša identificirati vlagatelje za preprečevanje pranja denarja in drugih goljufivih dejavnosti z uporabo finančnih trgov. 
  • Predpisi AML in KYC omogočajo finančnim ponudnikom, kot so posredniki, da spremljajo in poročajo o sumljivih računih. Je tudi metoda registracije vseh vlagateljev in zmanjšanje davčnih utaj vlagateljev in trgovskih podjetij. 
  • Ima pooblastilo za preiskavo vseh pritožb potrošnikov in konkurenčnih podjetij zaradi nezakonitih ravnanj, če so kršila katera koli pravila. 
  • Lahko ustavi vse dejavnosti podjetij, ki so v preiskavi, in zamrzne njihova sredstva, dokler ni končana. 
  • Zagotavljajo, da bodo tisti, za katere se ugotovi, da kršijo pravila ali izvajajo nezakonito ravnanje, prejeli kazni, njihove licence pa začasno odvzete. 

Prednosti regulacije FCA 

So eden izmed vrhov regulativne institucije v finančni industriji, tako da imajo agencije, ki jih ureja, kredibilne. 

Ima stroge predpise, ki so najstrožji in zagotavljajo, da so izdelki in storitve, ki jih ponujajo v Združenem kraljestvu, vredni zaupanja. 

Zmanjšuje nepravilnosti v finančni industriji ter zagotavlja pošteno in pregledno poslovanje med udeleženci na trgu.

Zaključek 

FCA je regulativna institucija z strogi pogoji za potrošnike in ponudnike finančnih storitev. Zaradi teh predpisov je Združeno kraljestvo varno za vlagatelje in trgovce z različnimi finančnimi sredstvi. Trgovalni posredniki s predpisi FCA privabljajo vlagatelje zaradi zanesljivosti predpisov FCA.

 Z regulacijo finančnih storitev v Združenem kraljestvu je zmanjšal prevare v Forexu in trgovanju z delnicami. Varno je reči, da FCA izvaja svoje funkcije in je izpolnila svoje cilje poštenih in celovitih finančnih trgov v Združenem kraljestvu. 

Katere države ureja Uprava za finančno ravnanje?

FCA je neodvisna organizacija, ki ureja finančne storitve v Združenem kraljestvu. 

Kdo potrebuje uredbo FCA?

Ureja vsa podjetja, ki ponujajo kredite javnosti, agencije, ki ponujajo finančne produkte ali storitve, in investicijske družbe, ki delujejo v Združenem kraljestvu. 

Kdo financira FCA?

Sredstva pridobiva iz pristojbin za storitve, ki jih opravlja agencijam, ki so registrirane kot njegove članice. 

O avtorju

Sem izkušen trgovec z binarnimi opcijami že več kot 10 let. V glavnem trgujem 60 sekundnih poslov z zelo visoko stopnjo zadetkov.

Napišite komentar

Kaj prebrati naslednje