Çfarë është rregullorja e FCA? – Përkufizimi dhe shpjegimi

Shumë vende që njohin tregtimin e tregjeve financiare si një burim të qëndrueshëm të ardhurash kanë legalizuar asete të ndryshme për tregtarët dhe agjencitë për të tregtuar. Legalizimi kërkon gjithashtu rregullimin e këtyre tregjeve për të ndihmuar në rritjen e transparencës dhe drejtësisë. 

Në MB, institucioni i mandatuar për rregullimin e tregjeve financiare është Autoriteti i Sjelljes Financiare (FCA). Është në krye të duke siguruar që të gjithë pjesëmarrësit e tregut, agjentët e tregtimit, tregtarët, bizneset, agjencitë dhe këshilltarët janë të licencuar. 

Çfarë është një Rregullore e Sjelljes Financiare?

Është një nga autoritetet e besueshme për rregullimin e klasifikuar si rregullore e nivelit të parë për agjencitë në Mbretërinë e Bashkuar. Është një institucion rregullator i pavarur që rregullon agjencitë e shitjes me pakicë dhe ato të korporatave.

Ajo nuk merr asnjë financim nga qeveria dhe funksionon duke u ngarkuar me tarifa për shërbimet e saj agjencive financiare që ajo rregullon. Tarifat e tregtimit ndryshojnë sipas shërbimeve të ofruara nga FCA për firmën. Parlamenti dhe Thesari i Mbretërisë së Bashkuar mbikëqyr FCA. 

Historia e Autoritetit të Sjelljes Financiare 

FCA u krijua në 2013 për të zbatuar aktin e shërbimeve financiare të krijuar në vitin 2000 dhe të ndryshuar në 2012 si Akti i shërbimeve financiare të vitit 2012. Këto ligje kanë tre objektiva kryesore, të mundësojnë integritetin në sektorin financiar të MB-së dhe të lejojnë konkurrencë të ndershme ndërmjet ofruesve të shërbimeve në financa. 

Ata gjithashtu kanë për qëllim mbrojtjen e tregtarëve nga praktikat e padrejta financiare. Autoriteti i Sjelljes Financiare punon me Banka e Anglisë dhe Autoriteti i Rregullimit Prudencial për të siguruar stabilitet në sektorin financiar në MB. 

Themelimi i saj ishte gjithashtu për të siguruar që ai kontrollon rrezikun duke rregulluar aktivet financiare të rrezikshme për të parandaluar një përsëritje të krizës financiare që ndodhi në vitin 2008. Në vitin 2020 ajo zbatoi 

Masat paraprake të sigurisë për llogaritë bankare përmes procesit të vërtetimit të trefishtë nëse llogaritë bankare për të siguruar që proceset e transferimit janë të sigurta.

Si funksionon FCA?

Ai funksionon përmes një komisioni anëtarësh që kryejnë funksione të ndryshme në institucion. Ata kanë sektorë të tillë që çdo sektor ka një komitet që merret me një funksion të caktuar. 

Këto komitete mbulojnë auditimet, emërimet, shpërblimet, rrezikun, rregullimin dhe mbikëqyrjen e funksioneve. Firmat e shërbimeve financiare, ofruesit e kredive dhe kompanitë e investimeve duhet të regjistrohen dhe të licencohen me FCA për të ofruar shërbime në MB

Ata mund të aplikojnë në faqen e tyre të internetit me kërkesat minimale, FCA kontrollon nëse plotëson standardet e cilësisë dhe inspektime të tjera sipas ligjeve të përcaktuara. Procesi i aplikimit për licencim zgjat nga gjashtë deri në dymbëdhjetë muaj. 

Detyrat e FCA

  • Ai parandalon praktikat e padrejta në sektorin financiar, të tilla si manipulimi i çmimeve, tarifat e fshehura, konkurrenca e pandershme dhe tregtimi i brendshëm i mungesës së besueshmërisë financiare. 
  • Ai kontrollon sfondin dhe dispozitat e shërbimit për aplikantët për një licencë brenda Mbretërisë së Bashkuar për të përmbushur standardet e industrisë përpara se t'i licencojë ata. Siguron që ofruesit financiarë si ofruesit e likuiditetit dhe ndërmjetësve janë të besueshme. 
  • Ai rregullon ofruesit dhe këshilltarët e pavarur financiarë që nuk janë nën një firmë specifike të licencuar në Mbretërinë e Bashkuar. 
  • Sigurohuni që Stafi i firmave financiare dhe agjencive të rregulluara nga FCA të përmbushë standardet minimale të kualifikimit të punësimit. 
  • Ajo gjithashtu ofron më të vogla financiare këshilla dhe udhëzime ligjore të firmave për mënyrën se si u kërkohet të operojnë, veçanërisht ato që nuk mund të përballojnë këshilla ligjore. 
  • Ai gjen informacion nga pjesëmarrësit e tregut, institucione të tjera rregullatore dhe forume të konsumatorëve për të gjetur çdo çështje që lidhet me sektorin financiar dhe për të vepruar mbi to. 
  • Ata janë përgjegjës për monitorimin e infrastrukturave që përdorin agjencitë financiare, të tilla si softuerët e tregtimit, për t'u siguruar që ai kualifikon standardet industriale dhe ofron shërbime të drejta për konsumatorët.
  • Ai siguron kushtet që duhet të plotësojnë produktet financiare, shërbimet dhe investimet për t'u legalizuar dhe për të filluar shitjen brenda Mbretërisë së Bashkuar. 
  • Ata kanë autoritetin të ndalojnë çdo ofertë promovuese ose bonus mashtruese që nuk janë sipas kërkesave ligjore. 
  • Ai mund të ndalojë cilindo nga këto produkte financiare nëse nuk plotëson kërkesat standarde në treg deri në një vit. 
  • Bankat dhe institucionet financiare duhet të regjistrojnë klientët e tyre sipas ligjeve Kundër Pastrimit të Parave (LPP). Kjo përfshin rregullat Njih klientin tënd (KYC). Ai kërkon të identifikojë investitorët për të parandaluar pastrimin e parave dhe aktivitete të tjera mashtruese duke përdorur tregjet financiare. 
  • Rregulloret AML dhe KYC lejojnë ofruesit financiarë të tillë si ndërmjetësit të monitorojnë dhe raportojnë llogaritë e dyshimta. Është gjithashtu një metodë për të regjistruar të gjithë investitorët dhe për të reduktuar evazionin fiskal nga investitorët dhe firmat tregtare. 
  • Ai ka autoritetin të hetojë çdo ankesë nga konsumatorët dhe firmat konkurruese për praktika të paligjshme nëse ato kanë shkelur ndonjë rregull. 
  • Mund të ndalojë çdo aktivitet nga firmat nën hetim dhe të ngrijë asetet e tyre derisa të përfundojë. 
  • Ata sigurojnë që ata që zbulohen se shkelin rregullat ose praktikojnë sjellje të paligjshme marrin dënime dhe licencat e tyre pezullohen. 

Avantazhet e rregullores FCA 

Ata janë një nga më të mirët institucionet rregullatore në industrinë financiare, në mënyrë që agjencitë e rregulluara prej saj të kenë besueshmëri. 

Ajo ka rregulla strikte që janë më të vështirat, duke siguruar që produktet dhe shërbimet e ofruara në Mbretërinë e Bashkuar të jenë të besueshme. 

Ai redukton sjelljen e pahijshme në industrinë financiare dhe siguron operacione të drejta dhe transparente midis pjesëmarrësve të tregut.

konkluzioni 

FCA është një institucion rregullator me kushte strikte për konsumatorët dhe ofruesit e shërbimeve financiare. Këto rregullore e kanë bërë Mbretërinë e Bashkuar të sigurt për investitorët dhe tregtarët për asete të ndryshme financiare. Agjentët tregtarë me rregullore nga FCA tërheq investitorët për shkak të besueshmërisë së rregulloreve të FCA.

 Ajo ka reduktuar mashtrimet në tregtimin e Forex dhe aksioneve duke rregulluar shërbimet financiare në Mbretërinë e Bashkuar. Është e sigurt të thuhet se FCA po kryen funksionet e saj dhe ka përmbushur qëllimet e saj për tregje të drejta dhe integrale financiare në MB. 

Cilat vende rregullon Autoriteti i Sjelljes Financiare?

FCA është një organizatë e pavarur që rregullon shërbimet financiare në Mbretërinë e Bashkuar. 

Kush ka nevojë për rregullimin e FCA?

Ai rregullon çdo firmë që ofron kredi për publikun, agjencitë që ofrojnë produkte ose shërbime financiare dhe kompanitë e investimeve që operojnë në Mbretërinë e Bashkuar. 

Kush e financon FCA-në?

Ajo merr fonde nga tarifat e ngarkuara për shërbimet që u ofron agjencive të regjistruara si anëtarë të saj. 

Rreth Autorit

Unë jam një tregtar me përvojë i opsioneve binare për më shumë se 10 vjet. Kryesisht, unë tregtoj 60 tregti të dytë me një normë shumë të lartë goditjeje.

Shkruaj një koment

Çfarë të lexoni më pas