Menaxhimi i parave tuaja me mençuri është po aq i rëndësishëm sa tregtitë që bëni në opsionet binare. Edhe strategjitë më të mira tregtare mund të dështojnë pa një plan solid të menaxhimit të parave.
Në këtë udhëzues, ne do të zbërthejmë teknikat thelbësore të menaxhimit të parave që mund t'ju ndihmojnë të mbroni kapitalin tuaj dhe të përmirësoni shanset tuaja për sukses në tregje.
Faktet kryesore që duhet të dini për menaxhimin e parave:
- Menaxhimi i parave përdor teknika të shumta për të kufizuar humbjet ndërsa gjen mënyra për të nxitur rritjen e kapitalit me rrezik minimal
- Përdorimi i fondeve diskrecionale, shpërndarja e moderuar dhe pritshmëritë realiste janë bazat e menaxhimit të parave në opsionet binare
- Strategjitë e njohura përfshijnë rregullin e përqindjes, dyfishimin, Martingale, Fibonacci dhe Kriterin Kelly
Çfarë është menaxhimi i parave në tregtimin binare?
Menaxhimi i parave përfshin teknika të ndryshme që përdorin tregtarët për të kufizuar ekspozimin e kapitalit të tyre tregtar. Në fund të fundit, qëllimi është të përfitoni sa më shumë duke shpërndarë sa më pak fonde.
Duke pasur parasysh variablat e shumtë në lojë në tregje, të kesh një aftësi të lartë parashikuese në opsionet binare është e vështirë të ruhet. Megjithatë, variabli kryesor brenda kontrollit të tyre është se sa para vendosin të angazhojnë tregtarët. Me një strategji efektive dhe të aftë që vendos shanset në favor të tyre, tregtarët kanë një shans për të mbijetuar dhe për të lulëzuar.
Menaxhimi i duhur i parave duhet të fokusohet gjithmonë në minimizimin e humbjeve fillimisht. I njëjti koncept është thelbësor pasi tregtarët tregojnë fitime të qëndrueshme për të siguruar që ata të mos humbasin shumicën ose të gjitha fitimet e tyre shpejt.
Menaxhimi i parave zbatohet gjithashtu për mënyrën se si tregtarët trajtojnë humbjet dhe fitimet e tyre lundruese gjatë pozicioneve të drejtpërdrejta. Ndërsa opsionet binare kanë rezultate të dyfishta fikse, ekzistojnë veçori të ndryshme gjatë tregtimit aktual që mund të zgjerojnë humbjet dhe fitimet në fjalë (p.sh., tipari 'dyfishim').
Ne shpesh përdorim termat menaxhim parash dhe menaxhim rreziku në mënyrë të ndërsjellë. Pavarësisht ngjashmërive, ka një ndryshim. Menaxhimi i parave i referohet kontrollit të kushteve monetare të tregtimeve tuaja (p.sh., madhësia e pozicionit tuaj ose sa keni aksione si përqindje e llogarisë suaj). Ndërkohë, rreziku ka të bëjë më shumë me teknikat për të kufizuar ekspozimin tuaj monetar dhe për të menaxhuar rezultate të ndryshme tregtare.
Tona Llogaritësi i menaxhimit të parave mund t'ju ndihmojë të qëndroni në krye të financave tuaja dhe të shmangni dëmet financiare.
Rregullat për menaxhimin e parave në opsionet binare
Kuptimi i rregullave për strategjitë e duhura të menaxhimit ofron themelin për strategjitë. Le t'i mbulojmë ato më poshtë.
Përdorimi i të ardhurave diskrecionale
Menaxhimi i parave fillon shumë përpara se tregtarët të jenë të zënë në grafikët: në burimin e kapitalit tuaj tregtar. Ndër rregullat më të rëndësishme në tregtimin dhe investimin është "investoni vetëm para që mund të përballoni të humbni". Tregjet e tregtuara si opsionet binare janë shumë spekulative dhe të paqëndrueshme. Statistikisht, vetëm disa mbeten fitimprurëse në afat të gjatë.
Shkaku i parë është se tregtarët përdorin qindarkën e tyre të fundit për të investuar me shpresën për të dyfishuar shpejt investimin e tyre. Problemi është lidhja emocionale me këto para, e cila çon në mbi-tregtim dhe mbivlerësim. Marrja e vendimeve më të mira tregtare me fonde që nuk lidhen me shpenzimet e jetës është më e lehtë.
Kjo është arsyeja pse hyrja në tregtimin binare me të ardhura diskrecionale është thelbësore, mundësisht të ndahet një pjesë e vogël e tyre.
Ndarje e moderuar
Ky koncept lidhet me rregullin e përbashkët të përqindjes (më shumë për këtë më vonë). Është e lehtë për tregtarët të rrezikojnë një shumë të tepërt të bilancit të llogarisë së tyre (të themi 10%) për çdo pozicion. Megjithatë, kjo rrit shanset që ata të humbasin një pjesë të konsiderueshme që mund të jetë e vështirë për t'u rikuperuar.
Për shembull, një tregtari do të kishte nevojë për një fitim 11.1% për t'u kthyer në pikën e mëparshme nëse humbte 10%. Përqindja e fitimit të rikuperimit rritet në mënyrë eksponenciale sa më i lartë të jetë rreziku.
Duhet të theksojmë gjithashtu se opsionet standarde binare natyrisht kanë pagesa të ulëta, duke rritur shkallën e rikuperimit. Me pak fjalë, tregtarët duhet të jenë të moderuar në atë se sa rrezikojnë për çdo pozicion.
E lidhur me shpërndarjen e moderuar është ruajtja e rritjes së qëndrueshme. Ngadalë dhe e qëndrueshme fiton garën. Ndërsa disa nga strategjitë që do të ndjekin së shpejti shkojnë kundër këtij parimi, është më e sigurt të rritni madhësitë e pozicioneve tuaja pak nga pak pa ndryshime drastike.
Pritjet realiste të rritjes
Siç u përmend, opsionet standarde binare ofrojnë kthime të dobëta në një tregti, pavarësisht nocionit të fitimeve të shpejta. Prandaj, është thelbësore të keni në mendje pritjet realiste.
Në anën e mirë, ka opsione binare me pagesë më të mirë. Megjithatë, këto janë më komplekse dhe të vështira për t'u parashikuar vazhdimisht. Një mënyrë për t'u marrë me këtë problem është të spekuloni në stile tregtimi fitimprurës si tregtimi i përgjithshëm spot në tregje të ndryshme.
Strategjitë për Menaxhimin e Parave
Me rregullat jashtë rrugës, le të mbulojmë tani strategjitë e ndryshme të menaxhimit të parave në më shumë detaje.
Rregulli i përqindjes
"Rregulli i përqindjes" thotë se tregtarët duhet të ekspozojnë X% të bilancit të llogarisë së tyre për çdo tregti. Normalisht, shifra është 1%. Pra, dikush me $1,000 nuk duhet të rrezikojë më shumë se $10. Edhe pse mjaft konservatore ose e moderuar, ajo përbën skenarin e rastit më të keq. Ideja është që edhe pas një brezi të pamundshëm humbjesh prej 99 tregtie, një tregtar ka ende para në bilancin e tij.
Rregulli i përqindjes është efektiv për disa arsye. Së pari, është matematikisht objektive dhe e paanshme. Një kurth me të cilin përballen shumë tregtarë me menaxhimin e parave është mosmbajtja e rrezikut të qëndrueshëm. Dikush mund të rrezikojë 2% të llogarisë së tij dhe më pas, pas një vargu fitimesh, ta rrisë këtë në 10%. Është vetëm çështje kohe para se të kthehen aty ku ishin më parë dhe ndoshta të humbasin më shumë. Kjo nuk do të thotë se tregtarët nuk mund të rrisin alokimin e tyre për tregti. Megjithatë, kjo duhet të ndodhë gradualisht pa një kërcim anormalisht të madh.
Një përfitim tjetër i rregullit të përqindjes është se si rritet ose zvogëlohet vazhdimisht llogaria juaj. Në fazën e rritjes, i njëjti 1% bëhet më i vlefshëm me kalimin e kohës. Për shembull, nëse rritni kapitalin tuaj nga $1000 në $1200, rreziku juaj është $12, jo $10 origjinal.
Anasjelltas, i njëjti 1% zvogëlon alokimin tuaj për tregti gjatë një serie humbëse. Për shembull, nëse llogaria juaj zvogëlohet nga $1000 në $800, rreziku zvogëlohet nga $10 në $8.
Duke u dyfishuar
"Dyfishimi" i lejon tregtarët të dyfishojnë pagesën e një pozicioni fitimprurës. Është një veçori e ofruar nga disa ndërmjetës të opsioneve binare, me tregtarët që zakonisht mund ta shtojnë atë pesë deri në dhjetë minuta para skadimit.
Tregtarët marrin dyfishin e pagesës së tyre nëse pozicioni i tyre plotëson kushtet e kontratës së tyre fillestare të opsioneve. Për shembull, supozoni se keni rrezikuar $20 për të bërë $18 në një tregti standarde të opsioneve binare. Shtimi i veçorisë së dyfishimit do të thotë që mund të fitoni potencialisht $36. Megjithatë, dyfishimi është një thikë me dy tehe, pasi dikush mund të humbasë dyfishin e aksioneve nëse nuk plotësohen kushtet. Në këtë rast, ju do të humbisni $40 në vend të $20.
Në fund të fundit, aplikimi i kësaj veçorie për sinjale tregtare të sigurta është më e mira pasi dikush ka disa pozicione fitimprurëse për të kompensuar humbjet e mundshme.
Martingale
Martingale është strategjia më e rrezikshme e menaxhimit të parave në çdo aktiv të tregtuar. Ai përfshin dyfishimin e basteve tuaja pas çdo humbje me shpresën e një pozicioni të ardhshëm që kompenson ndjeshëm të gjitha humbjet tuaja, duke ju dhënë një fitim neto.
Për shembull, pas humbjes së $20, një tregtar do ta dyfishonte këtë shifër në $40, $80, $120, etj. derisa të ndodhë një pozicion fitues. Megjithatë, Martingale mund të çojë në humbje të konsiderueshme edhe pas disa pozicioneve jofitimprurëse. Ky problem shtohet më tej në opsionet e rregullta binare me pagesa që janë më pak se 2x e bastit tuaj. Kështu, tregtarët do të duhet të dyfishojnë aksionet e tyre çdo herë.
Megjithatë, ka variacione të tjera të Martingale, shpesh të referuara si "i kundërt" ose anti-Martingale. Spekulatorët do të përgjysmojnë madhësinë e basteve të tyre pas çdo humbjeje dhe do t'i dyfishojnë ato pas çdo fitimi. Për shembull, pas humbjes së $10, një tregtar ndan $5 për bastin e radhës, $2.50 për bastin tjetër dhe kështu me radhë gjatë një brezi humbjeje.
Anti-Martingale, në skenarë të tillë, zvogëlon rrezikun financiar të dikujt. Megjithatë, e keqja është se rikuperimi në kthimin në kulmin e mëparshëm të një llogarie është shumë më i ngadalshëm. Sapo një tregtar të fillojë të hyjë në një brez fitues, ai do të përfitojë nga rritja duke rritur rrezikun e tij dyfish. Megjithatë, si me Martingale tradicionale, dikush mund të humbasë një pjesë të mirë të ekuilibrit të tyre. Duke e përgjysmuar përsëri bastin, procesi i rikuperimit bëhet më i ngadalshëm.
Ndërsa ka kalkulatorë Anti-Martingale, kjo strategji nuk i përmbahet parimit të rrezikut të qëndrueshëm të përmendur më parë. Dikush është i prekshëm ndaj humbjes së shpejtë të shumë parave. Përcaktimi se kur do të ndodhë një seri fituese ose humbëse dhe për sa kohë është e pamundur.
Fibonacci
Fibonacci është një koncept i gjithanshëm në opsionet binare për vëzhgimin e kthesave. Ai merr hua disa elemente nga Martingale në kontekstin e menaxhimit të parave, duke e bërë atë në mënyrë të ngjashme të rrezikshme. Opsionet binare konsiderojnë fillimisht sekuencën Fibonacci për këtë strategji, e cila shkon si më poshtë: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89, e kështu me radhë.
Ideja është të vendosni baste më të mëdha gjatë një serie humbjesh dhe ato më të vogla gjatë një brezi fitues. Tregtarët lëvizin një hap djathtas të sekuencës për çdo bast humbës dhe një hap majtas për çdo tregti fituese
Fillon me zgjedhjen e një numri përkatës në seri si një shumëzues i bastit tuaj. Kështu, për shembull, zgjedhja e 1 (e para në sekuencë) mund të përfaqësojë $10. Le të supozojmë se njëra kaloi një seri humbjesh me pesë tregti, ku e gjashta ishte fitimprurëse:
- $10 humbje
- $10 humbje
- $20 humbje
- $30 humbje
- $50 humbje
Pozicioni i gjashtë do të kërkonte një bast $80. Pas një rezultati fitimprurës, tregtari do të kthehej në dy vende, duke rrezikuar $30 për tregtinë e ardhshme (dhe duke vazhduar procesin).
Kriteri Kelly
Së fundi, ne kemi Kriterin Kelly (i referuar gjithashtu si strategjia Kelly, formula Kelly ose bast Kelly), një strategji më pak e njohur për menaxhimin e parave. Përkundër kësaj, është një metodë konservatore për të vendosur se çfarë të ndani në një tregti si përqindje. Kriteri është një formulë matematikore që i jepet John Kelly, një shkencëtar amerikan që jetoi në vitet '60.
Ndërsa i ka rrënjët në lojërat e fatit, ai zbatohet për opsionet binare dhe format e tjera të tregjeve të tregtuara. Vlen të përmendet se ky sistem është i përshtatshëm kur dikush di numrat e vështirë afatgjatë të strategjive të tyre, si norma e fitores ose probabiliteti për të fituar.
Këtu është formula:
f = p – (1-p) / (b-1)
F = përqindja ose fraksioni që duhet të ndahet
p = probabiliteti për të fituar
b = pagesa
Supozoni se keni $1000 si gjendje të llogarisë tuaj dhe ndërmjetësi juaj i opsioneve binare paguan 90% ose 0.9 (b) të bastit tuaj. Le të imagjinojmë gjithashtu se norma juaj e fitimit (p) është 60%. Me këto shifra, ju do të futni:
0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%
Kështu, një tregtar do të rrezikonte 2,9% të llogarisë së tij për atë pozicion binar të veçantë.
(paralajmërim rreziku: Kapitali juaj mund të jetë në rrezik)
konkluzioni
Ata thonë se dikush mund të ketë sukses në opsionet binare dhe tregjet e tjera të tregtuara thjesht me një rrokullisje monedhë. Ajo që i ndan tregtarët fitimprurës nga ata jofitimprurës në këtë drejtim është menaxhimi i tyre i parave. Spekulatorët kanë fuqi mbi këtë variabël, një çelës për suksesin afatgjatë në tregtimin binare. Megjithatë, zgjedhja e strategjive më të mira për të parandaluar humbjet e konsiderueshme është e nevojshme.
Edhe pse 'të luajë mbrojtje' duhet të jetë përparësia e dikujt, gjetja e mënyrave për të rritur në mënyrë të qëndrueshme potencialin tuaj të fitimit është çelësi për një përvojë vërtet fitimprurëse.
Pyetjet më të bëra në lidhje me menaxhimin e parave në tregtimin e opsioneve binare:
Sa duhet të rrezikojnë tregtarët e opsioneve binare për tregti?
Kjo varet nga toleranca e rrezikut, niveli i aftësive dhe përvoja e një tregtari. Megjithatë, ekspertët rekomandojnë të mos kaloni 1% të kapitalit tuaj si opsioni më i sigurt.
Cila është strategjia më e mirë e menaxhimit të parave në opsionet binare?
Nuk ekziston një strategji më e mirë e menaxhimit të parave, e pranuar botërisht. Ai zbret në atë që funksionon më efektivisht për çdo individ.
A mund të fitoni vërtet para me opsione binare?
Po, është e mundur, megjithëse vetëm disa mund ta arrijnë këtë qëllim për shkak të natyrës shumë spekulative të këtij stili tregtimi dhe pagesave të tij në thelb të dobëta.
Cili është gabimi më i zakonshëm që bëjnë tregtarët me menaxhimin e parave në opsionet binare?
Një nga gabimet më të zakonshme që bëjnë tregtarët është rrezikimi i tepërt i bilancit të llogarisë së tyre në një tregti të vetme. Kjo mund të çojë në humbje të konsiderueshme nga të cilat është e vështirë të rikuperohen, veçanërisht në mjedisin e paqëndrueshëm të tregtimit të opsioneve binare. Qëndrimi në një strategji të disiplinuar të menaxhimit të parave, siç është rrezikimi i vetëm një përqindje të vogël të llogarisë tuaj për tregti, është çelësi i suksesit afatgjatë.
