Vad är en Derivative? | Definition och exempel


Derivative, ett kontrakt som involverar två eller flera parter, representerar ett avtal baserat på en finansiell tillgång med en underliggande säkerhet. De fungerar som kontrakt och bidrar till att göra finansiella och andra transaktioner säkrare, och fungerar som ett bekvämt sätt att generera väsentliga vinster för företag. Följaktligen blir derivat en avgörande aspekt av handel och olika andra finansiella aktiviteter.

Vid hantering av derivat kommer parterna överens om den finansiella tillgången, som härrör från en annan finansiell tillgång. I huvudsak är kontraktet beroende av prestanda för en annan tillgång och är kopplat till en underliggande tillgång. Dessa egenskaper klassificerar derivat som avancerade investeringsinstrument.

Derivativ i ett nötskal

  • Kontrakt för finansiella tillgångar med underliggande värdepapper. Förbättra säkerheten i finansiella transaktioner och öka vinsten.
  • Den huvudsakliga typen av derivat är terminskontraktet, där parterna kommer överens om att handla finansiella tillgångar till ett specifikt pris en viss dag.
  • Typer av Derivativer: Aktieoptioner, swappar, terminer, räntor, valutor, råvaror, binära optioner.

Särskilja terminer och alternativ i Derivatives

Vi kan klassificera Derivativer i två typer; Lås och tillval.

A låsa är ett derivat som går under namnet futures och binder parterna på överenskomna villkor. Nu ska sådana villkor gälla tills avtalet löper ut.

Däremot Alternativ erbjuder ett annat tillvägagångssätt. I Optionsderivatet finns inte förpliktelsen. Ägaren innehar rätten att handla med tillgångar innan utgången. Det betyder dock inte att det finns en garanti för ägande av sådana tillgångar. När någon äger ett derivat betyder det inte ägande av tillgångar.

Den huvudsakliga användningen av derivat är att komma åt specifika marknader och involvera handel med olika tillgångar. Handlare kan använda Derivatives för att säkra en position eller efterlikna tillgångens rörelse. Eftersom vi vet att det kan förekomma oöverträffade förändringar på handelsmarknaden kan Derivatives hjälpa till att hantera dem. Därför, genom att använda derivat, högre vinstpotential grenrör. 

Vilken är den huvudsakliga typen av derivat?

Derivativer kan ha olika former. Den viktigaste är dock Futures kontrakt.

Ett terminskontrakt är ett avtal där parterna kommer överens om att handla finansiella tillgångar till ett specifikt pris en viss dag. Det är standardiserat av specifika priser och priser. Även om marknadsvärdet ökar eller minskar kommer varans pris i kontraktet inte att förändras; därför kan vinsten gå till en av parterna, annars blir det ingen vinst.

Till exempel beslutar part A att köpa en aktie från part B nästa vecka för $10. När dagen kommer har marknadskursen ökat till $20. Men B kan inte kräva det priset eftersom kontraktet redan har accepterats av dem: Därför får part A vinst. Om marknadsräntan har minskat går vinsten till säljaren. 

Fördelar med derivat

  • Transaktionskostnaden är lägre jämfört med andra sådana finansiella transaktioner. 
  • Det fungerar bra under riskfyllda situationer eftersom det garanterar ett pris som kommer att ges även om priset är lägre på marknaden. 
  • Man kan överföra risken till andra parter. Därför är det förhållandevis riskfritt.

Typer av derivat

Följande är några andra typer av Derivatives som en handlare kan stöta på:

Aktieoption

Som ett derivat kan Aktieoptionen också vara av två typer; samtal eller lägger. Genom en köpoption får näringsidkaren rätten att förvärva aktier till ett fast pris på just det datumet. Tvärtom avser säljoptionen rätten att sälja en tillgång en viss dag till ett visst pris. 

Byta

Det är en förplanerad formel för att växla kontanter mellan två parter vid ett framtida datum. OTC-kontrakt är det perfekta exemplet på swapavtal.

Framåt

Dessa kontrakt är desamma som framtida kontrakt. Dessa kontrakt har dock inga organiserade affärer och är beroende av framtida omständigheter.

Ränta

Räntederivat är kontrakt vars värde bestäms av ränterörelsen. Dessa derivat hjälper marknadsaktörer att hantera och säkra ränterisken. Som exempel kan nämnas ränteswappar, där två parter byter ränteförpliktelser, och ränteoptioner, som ger innehavaren rätt att köpa eller sälja räntekontrakt till ett angivet pris.

Råvara

Råvaruderivat får sitt värde från prisrörelser på underliggande råvaror som guld, olja, jordbruksprodukter etc. Termins- och optionskontrakt på råvaror är vanliga exempel.

Valuta

Valutaderivat är finansiella instrument knutna till valutamarknaden. De inkluderar valutaterminer, optioner och swappar. Handlare använder dessa derivat för att säkra sig mot valutarisk eller spekulera i valutarörelser.

Är binära optioner en typ av Derivatives?

Ja, Binära val är en enkel derivata med bara två utfall: Du kan vinna eller du kan förlora. Binära optioner hämtar sitt värde från en underliggande tillgång, såsom aktier, råvaror, valutor eller marknadsindex.

Investera i stigande eller fallande marknader genom handel med binära optioner. Om du har rätt i en viss utgångstid och priset är högre eller lägre än ditt lösenpris kommer du att vinna en hög avkastning på upp till 90%+. Om du har fel under en viss utgångstid kommer du att förlora investeringsbeloppet.

Om författaren

Percival Knight
Percival Knight är en erfaren handel med binära optioner i mer än tio år. Främst handlar han 60-sekundersaffärer med en mycket hög träffhastighet. Mina favoritstrategier är att använda ljusstakar och falska utbrott

Skriv en kommentar