Vad är FCA-reglering? – Definition & förklaring

Många länder som erkänner handel på de finansiella marknaderna som en livskraftig inkomstkälla har legaliserat olika tillgångar för handlare och byråer att handla. Legaliseringen kräver också reglering av dessa marknader för att bidra till ökad transparens och rättvisa. 

I Storbritannien är den institution som har mandat att reglera finansmarknaderna Financial Conduct Authority (FCA). Den ansvarar för se till att alla marknadsaktörer, handelsmäklare, handlare, företag, byråer och rådgivare är licensierade. 

Vad är en förordning om finansiellt uppförande?

Det är en av de betrodda myndigheterna för reglering som klassificeras som nivå ett-förordningar för myndigheter i Storbritannien. Det är en oberoende tillsynsinstitution som reglerar både detaljhandels- och företagsbyråer.

Det erhåller ingen statlig finansiering och verkar genom att ta ut avgifter för sina tjänster till de finansiella organ som den reglerar. Handelsavgifterna varierar beroende på de tjänster som FCA tillhandahåller företaget. riksdagen och Det brittiska finansdepartementet övervakar FCA. 

Historik för Financial Conduct Authority 

FCA etablerades 2013 för att implementera lagen om finansiella tjänster som skapades 2000 och ändrades 2012 som lag om finansiella tjänster från 2012. Dessa lagar har tre huvudmål, att möjliggöra integritet i den finansiella sektorn i Storbritannien, och tillåta rättvis konkurrens mellan tjänsteleverantörer inom finans. 

De har också som mål att skydda handlare från orättvisa finansiella metoder. Financial Conduct Authority arbetar med Bank of England och Prudential Regulation Authority för att säkerställa stabilitet i den finansiella sektorn i Storbritannien. 

Dess etablering var också för att säkerställa att den kontrollerar risken genom att reglera riskabla finansiella tillgångar för att förhindra en upprepning av finanskrisen som inträffade 2008. 2020 genomförde den 

Säkerhetsåtgärder för bankkonton genom trippel autentiseringsprocess om bankkonton för att säkerställa att överföringsprocesser är säkra.

Hur fungerar FCA?

Den arbetar genom en kommitté av medlemmar som har olika funktioner i institutionen. De har sektorer så att varje sektor har en kommitté som tar sig an en specificerad funktion. 

Dessa kommittéer omfattar revisioner, nomineringar, ersättningar, risker, reglering och tillsyn av funktioner. Finansiella tjänsteföretag, kreditgivare och investeringsbolag måste registrera sig och få licens hos FCA ska erbjuda tjänster i Storbritannien

De kan ansöka på sin hemsida med minimikraven, Konkurrensverket kontrollerar om den uppfyller kvalitetskraven och andra inspektioner enligt föreskrivna lagar. Processen för ansökan om licens tar från sex till tolv månader. 

Konkurrensverkets uppgifter

  • Det förhindrar orättvisa metoder inom finanssektorn, såsom prismanipulation, dolda avgifter, illojal konkurrens och insiderhandel bristande finansiell trovärdighet. 
  • Den kontrollerar bakgrunden och servicebestämmelserna för sökande av en licens inom Storbritannien för att uppfylla industristandarder innan de licensieras. Det säkerställer att finansiella leverantörer som likviditetsleverantörer och mäklare är pålitliga. 
  • Det reglerar oberoende finansiella leverantörer och rådgivare som inte är under ett specifikt företag licensierat i Storbritannien. 
  • Se till att personalen på finansiella företag och byråer som regleras av FCA uppfyller minimikraven för kvalifikationer för anställning. 
  • Det erbjuder också mindre finansiella företags råd och juridisk vägledning om hur de är skyldiga att fungera, särskilt de som inte har råd med juridisk rådgivning. 
  • Den hittar information från marknadsaktörer, andra tillsynsinstitutioner och konsumentforum för att hitta eventuella frågor relaterade till finanssektorn och agera på dem. 
  • De är ansvariga för att övervaka infrastrukturer som finansbyråer använder, såsom handelsmjukvara, för att säkerställa att den uppfyller de industriella standarderna och erbjuder rättvisa tjänster för konsumenterna.
  • Den tillhandahåller villkoren som finansiella produkter, tjänster och investeringar måste uppfylla för att legaliseras och börja säljas inom Storbritannien. 
  • De har befogenhet att förbjuda alla vilseledande kampanj- eller bonuserbjudanden som inte är enligt lagkravet. 
  • Den kan förbjuda någon av dessa finansiella produkter om den inte uppfyller standardkraven på marknaden i upp till ett år. 
  • Banker och finansinstitut måste registrera sina kunder enligt lagarna mot penningtvätt (AML). Detta inkluderar KYC-reglerna (Känn din kund). Det syftar till att identifiera investerare för att förhindra penningtvätt och andra bedrägliga aktiviteter på finansmarknaderna. 
  • AML- och KYC-reglerna tillåter finansiella leverantörer som mäklare att övervaka och rapportera misstänkta konton. Det är också en metod för att registrera alla investerare och minska skatteflykt från investerare och handelsföretag. 
  • Den har befogenhet att undersöka eventuella klagomål från konsumenter och konkurrerande företag för olagliga metoder om de har brutit mot några regler. 
  • Det kan stoppa all verksamhet från företag som är under utredning och frysa deras tillgångar tills det är slutfört. 
  • De ser till att de som upptäcks bryter mot regler eller utövar olagligt beteende får straff och att deras licenser dras in. 

Fördelar med FCA-reglering 

De är en av de bästa reglerande institutioner i finansbranschen, så att byråer som regleras av den har trovärdighet. 

Det har strikta regler som är de tuffaste, vilket säkerställer att produkter och tjänster som erbjuds i Storbritannien är pålitliga. 

Det minskar missförhållanden i finansbranschen och säkerställer en rättvis och transparent verksamhet bland marknadsaktörer.

Slutsats 

FCA är en reglerande institution med strikta villkor för konsumenter och leverantörer av finansiella tjänster. Dessa regler har gjort Storbritannien säkert för investerare och handlare för olika finansiella tillgångar. Handelsmäklare med regler från FCA lockar investerare på grund av tillförlitligheten i FCAs regelverk.

 Det har minskat bedrägerierna inom valutahandel och aktiehandel genom att reglera finansiella tjänster i Storbritannien. Det är säkert att säga att FCA utför sina funktioner och har uppfyllt sina mål om rättvisa och integrerade finansmarknader i Storbritannien. 

Vilka länder reglerar Financial Conduct Authority?

FCA är en oberoende organisation som reglerar finansiella tjänster i Storbritannien. 

Vem behöver FCA-reglering?

Den reglerar alla företag som erbjuder krediter till allmänheten, byråer som erbjuder finansiella produkter eller tjänster och investeringsbolag som är verksamma i Storbritannien. 

Vem finansierar FCA?

Den skaffar medel från avgifter som tas ut på tjänster som den tillhandahåller till byråer som är registrerade som medlemmar. 

Om författaren

Jag är en erfaren handlare med binära optioner i mer än 10 år. Främst handlar jag 60 andrahandsaffärer med en mycket hög träffhastighet.

Skriv en kommentar

Vad du ska läsa härnäst