อธิบายการจัดการเงินสำหรับการซื้อขายไบนารี

การจัดการเงินอย่างชาญฉลาดถือเป็นสิ่งสำคัญพอๆ กับการซื้อขายไบนารีออปชั่นที่คุณทำ แม้แต่กลยุทธ์การซื้อขายที่ดีที่สุดก็อาจล้มเหลวได้หากไม่มีแผนการจัดการเงินที่มั่นคง

ในคู่มือนี้ เราจะแบ่งแยกเทคนิคการจัดการเงินที่จำเป็นซึ่งสามารถช่วยคุณปกป้องเงินทุนของคุณและเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในตลาด

การจัดการเงินในการซื้อขายไบนารีคืออะไร?

การจัดการเงินเกี่ยวข้องกับเทคนิคต่างๆ ที่ผู้ค้าใช้เพื่อจำกัดความเสี่ยงของเงินทุนในการซื้อขายของตน เป้าหมายสูงสุดคือการทำกำไรให้ได้มากที่สุดในขณะที่จัดสรรเงินทุนให้น้อยที่สุด 

เนื่องจากมีตัวแปรต่างๆ มากมายที่เกิดขึ้นในตลาด การมีศักยภาพในการทำนายสูงในตัวเลือกไบนารีจึงเป็นเรื่องยากที่จะรักษาไว้ อย่างไรก็ตาม ตัวแปรหลักที่อยู่ภายใต้การควบคุมของพวกเขาคือจำนวนเงินที่เทรดเดอร์ตัดสินใจลงทุน ด้วยกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพและทักษะที่เอื้อต่อโอกาส เทรดเดอร์จึงมีโอกาสที่จะอยู่รอดและเติบโตได้

การบริหารเงินอย่างเหมาะสมควรเน้นที่การลดการสูญเสียให้เหลือน้อยที่สุดก่อนเสมอ แนวคิดเดียวกันนี้มีความสำคัญมากเมื่อผู้ค้าแสดงกำไรที่มั่นคงเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะไม่สูญเสียกำไรส่วนใหญ่หรือทั้งหมดอย่างรวดเร็ว

การจัดการเงินยังใช้ได้กับวิธีที่ผู้ซื้อขายจัดการกับการขาดทุนและกำไรลอยตัวระหว่างตำแหน่งปัจจุบันด้วย แม้ว่าตัวเลือกไบนารีจะมีผลลัพธ์ที่แน่นอน แต่ก็มีคุณลักษณะต่างๆ มากมายระหว่างการซื้อขายจริงที่สามารถเพิ่มผลกำไรและขาดทุนดังกล่าวได้ (เช่น คุณลักษณะ "เพิ่มเป็นสองเท่า")

เรามักใช้คำว่าการจัดการเงินและการจัดการความเสี่ยงแทนกัน แม้จะมีความคล้ายคลึงกัน แต่ก็มีความแตกต่างกัน การจัดการเงินหมายถึงการควบคุมเงื่อนไขทางการเงินของการซื้อขายของคุณ (เช่น ขนาดตำแหน่งของคุณหรือจำนวนเงินที่คุณเดิมพันเป็นเปอร์เซ็นต์ของบัญชีของคุณ) ในขณะเดียวกัน ความเสี่ยงเป็นเรื่องของเทคนิคในการจำกัดความเสี่ยงทางการเงินของคุณและจัดการผลลัพธ์การซื้อขายที่แตกต่างกัน

กฎสำหรับการจัดการเงินในไบนารี่ออปชั่น

การทำความเข้าใจกฎเกณฑ์สำหรับกลยุทธ์การจัดการที่เหมาะสมเป็นพื้นฐานสำหรับกลยุทธ์ต่างๆ เรามาสรุปกันด้านล่าง

การใช้รายได้ตามดุลพินิจ

การบริหารเงินต้องเริ่มต้นก่อนที่ผู้ซื้อขายจะยุ่งอยู่กับแผนภูมิ: ที่แหล่งที่มาของทุนในการซื้อขายของคุณ กฎที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งในการซื้อขายและการลงทุนคือ “ลงทุนเฉพาะเงินที่คุณสามารถสูญเสียได้” ตลาดการซื้อขายอย่างเช่นออปชั่นไบนารีนั้นมีการเก็งกำไรและผันผวนสูง เมื่อพิจารณาทางสถิติแล้ว มีเพียงไม่กี่รายเท่านั้นที่ยังคงทำกำไรได้ในระยะยาว

สาเหตุแรกคือผู้ค้าใช้เงินสุดท้ายของตนไปลงทุนโดยหวังว่าจะเพิ่มเงินลงทุนเป็นสองเท่าอย่างรวดเร็ว ปัญหาคือความผูกพันทางอารมณ์กับเงินก้อนนี้ ทำให้เกิดการซื้อขายมากเกินไปและมีการใช้เลเวอเรจมากเกินไป การตัดสินใจซื้อขายที่ดีขึ้นด้วยกองทุนที่ไม่ผูกติดกับค่าใช้จ่ายในชีวิตนั้นง่ายกว่า

นี่คือสาเหตุที่การเข้าสู่การซื้อขายไบนารีด้วยรายได้ตามดุลพินิจเป็นสิ่งสำคัญ โดยควรจัดสรรรายได้ส่วนเล็กน้อยจากรายได้ดังกล่าว 

การจัดสรรแบบปานกลาง

แนวคิดนี้เกี่ยวข้องกับกฎเปอร์เซ็นต์ทั่วไป (จะอธิบายเพิ่มเติมในภายหลัง) เป็นเรื่องง่ายที่เทรดเดอร์จะเสี่ยงเงินในบัญชีของตนมากเกินไป (เช่น 10%) สำหรับแต่ละตำแหน่ง อย่างไรก็ตาม การทำเช่นนี้จะเพิ่มโอกาสที่พวกเขาจะสูญเสียเงินจำนวนมากซึ่งอาจกู้คืนได้ยาก 

นอกจากนี้ เราควรทราบด้วยว่าตัวเลือกไบนารีมาตรฐานมีอัตราการจ่ายเงินต่ำ ทำให้มีอัตราการฟื้นตัวสูงขึ้น กล่าวโดยสรุป เทรดเดอร์ควรมีความเสี่ยงในระดับปานกลางสำหรับตำแหน่งต่างๆ

การจัดสรรแบบพอประมาณจะเชื่อมโยงกับการรักษาการเติบโตที่สม่ำเสมอ ช้าๆ และมั่นคงจะชนะการแข่งขัน แม้ว่ากลยุทธ์บางอย่างที่จะตามมาในไม่ช้าจะขัดกับหลักการนี้ แต่การเพิ่มขนาดตำแหน่งของคุณทีละน้อยโดยไม่ให้เกิดการเปลี่ยนแปลงที่รุนแรงจะปลอดภัยกว่า

ความคาดหวังการเติบโตที่สมจริง

ดังที่ได้กล่าวไว้ ตัวเลือกไบนารีมาตรฐานให้ผลตอบแทนต่ำต่อการซื้อขาย แม้จะมีแนวคิดเรื่องกำไรอย่างรวดเร็ว ดังนั้น จึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องมีความคาดหวังที่สมเหตุสมผลในใจ

ในด้านดี มีตัวเลือกไบนารีที่ให้ผลตอบแทนดีกว่า แต่ตัวเลือกเหล่านี้มีความซับซ้อนมากกว่าและยากต่อการคาดเดาอย่างสม่ำเสมอ วิธีหนึ่งในการจัดการกับปัญหานี้คือการเก็งกำไรในรูปแบบการซื้อขายที่ทำกำไรได้ เช่น การซื้อขายแบบสปอตทั่วไปในตลาดต่างๆ

กลยุทธ์สำหรับการจัดการเงิน

เมื่อผ่านกฎเกณฑ์ต่างๆ ไปแล้ว มาดูกลยุทธ์การจัดการเงินต่างๆ อย่างละเอียดเพิ่มเติมกัน

กฎเปอร์เซ็นต์

'กฎเปอร์เซ็นต์' ระบุว่าเทรดเดอร์ควรเปิดเผย X% ของยอดคงเหลือในบัญชีของตนสำหรับการซื้อขายแต่ละครั้ง โดยปกติแล้ว ตัวเลขคือ 1% ดังนั้น ผู้ที่มี $1,000 จึงไม่ควรเสี่ยงมากกว่า $10 แม้ว่าจะค่อนข้างอนุรักษ์นิยมหรือปานกลาง แต่ก็คำนึงถึงสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด แนวคิดคือ แม้ว่าจะเกิดการสูญเสียการซื้อขาย 99 ครั้งติดต่อกันโดยไม่คาดคิด เทรดเดอร์ก็ยังมีเงินในยอดคงเหลือของตน 

กฎเปอร์เซ็นต์มีประสิทธิผลด้วยเหตุผลหลายประการ ประการแรก กฎนี้มีวัตถุประสงค์ทางคณิตศาสตร์และไม่เบี่ยงเบน ปัญหาที่เทรดเดอร์หลายคนเผชิญเมื่อต้องจัดการเงินคือไม่สามารถรักษาระดับความเสี่ยงให้คงที่ได้ บางคนอาจเสี่ยง 2% จากบัญชีของตน จากนั้นหลังจากทำกำไรได้หลายต่อหลายครั้งก็เพิ่มเป็น 10% เป็นเพียงเรื่องของเวลาเท่านั้นก่อนที่พวกเขาจะกลับไปอยู่ที่จุดเดิมและอาจสูญเสียมากขึ้น นี่ไม่ได้หมายความว่าเทรดเดอร์ไม่สามารถเพิ่มการจัดสรรต่อการซื้อขายได้ อย่างไรก็ตาม ควรดำเนินการนี้อย่างค่อยเป็นค่อยไปโดยไม่เพิ่มการกระโดดที่มากผิดปกติ

ประโยชน์อีกประการหนึ่งของกฎเปอร์เซ็นต์คือทำให้บัญชีของคุณเติบโตหรือหดตัวลงอย่างต่อเนื่อง ในช่วงการเติบโต 1% เดียวกันจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ตัวอย่างเช่น หากคุณเพิ่มมูลค่าสุทธิของคุณจาก $1000 เป็น $1200 ความเสี่ยงของคุณคือ $12 ไม่ใช่ $10 เดิม

ในทางกลับกัน 1% เดียวกันจะลดการจัดสรรต่อการซื้อขายของคุณระหว่างซีรีส์ที่ขาดทุน ตัวอย่างเช่น หากบัญชีของคุณลดลงจาก $1000 เป็น $800 ความเสี่ยงจะลดลงจาก $10 เป็น $8

การเพิ่มเป็นสองเท่า

'การเพิ่มเป็นสองเท่า' ช่วยให้ผู้ซื้อขายสามารถเพิ่มเงินรางวัลจากตำแหน่งที่ทำกำไรได้เป็นสองเท่า ซึ่งเป็นฟีเจอร์ที่โบรกเกอร์ออปชั่นไบนารีบางรายให้บริการ โดยผู้ซื้อขายมักจะสามารถเพิ่มเงินรางวัลได้ 5 ถึง 10 นาทีก่อนหมดอายุ

ผู้ซื้อขายจะได้รับเงินรางวัลสองเท่าหากตำแหน่งของพวกเขาตรงตามเงื่อนไขของสัญญาออปชั่นเริ่มต้น ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณเสี่ยง $20 เพื่อให้ได้ $18 ในการซื้อขายออปชั่นไบนารีมาตรฐาน การเพิ่มฟีเจอร์เพิ่มเงินเดิมพันสองเท่าหมายความว่าคุณอาจได้รับเงิน $36 แต่การเพิ่มเงินเดิมพันสองเท่าเป็นดาบสองคมเนื่องจากคุณอาจสูญเสียเงินเดิมพันเป็นสองเท่าหากไม่เป็นไปตามเงื่อนไข ในกรณีนี้ คุณจะเสียเงิน $40 แทนที่จะเป็น $20

ท้ายที่สุด การใช้คุณสมบัตินี้เพื่อสัญญาณการซื้อขายที่มั่นใจได้นั้นถือเป็นวิธีที่ดีที่สุดเมื่อมีตำแหน่งที่ได้กำไรหลายตำแหน่งเพื่อชดเชยการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น

มาร์ติงเกล

Martingale เป็นกลยุทธ์การจัดการเงินที่มีความเสี่ยงมากที่สุดในสินทรัพย์ที่ซื้อขาย โดยเกี่ยวข้องกับการเพิ่มเงินเดิมพันของคุณเป็นสองเท่าหลังจากขาดทุนแต่ละครั้ง โดยหวังว่าจะได้ตำแหน่งในอนาคตที่ชดเชยการขาดทุนทั้งหมดของคุณได้อย่างมาก ทำให้คุณได้กำไรสุทธิ

ตัวอย่างเช่น หลังจากเสีย $20 เทรดเดอร์จะเพิ่มตัวเลขนี้เป็นสองเท่าเป็น $40, $80, $120 เป็นต้น จนกว่าจะได้ตำแหน่งที่ชนะ อย่างไรก็ตาม Martingale อาจนำไปสู่การสูญเสียจำนวนมากได้ แม้ว่าจะมีตำแหน่งที่ไม่ทำกำไรอยู่บ้างก็ตาม ปัญหานี้ยิ่งทวีความรุนแรงขึ้นในออปชั่นไบนารีปกติที่มีการจ่ายเงินน้อยกว่า 2 เท่าของเงินเดิมพันของคุณ ดังนั้น เทรดเดอร์จะต้องเพิ่มเงินเดิมพันเป็นสองเท่าทุกครั้ง

อย่างไรก็ตาม ยังมีรูปแบบอื่นๆ ของ Martingale ที่มักเรียกกันว่า 'reverse' หรือ anti-Martingale นักเก็งกำไรจะลดขนาดเดิมพันลงครึ่งหนึ่งหลังจากขาดทุนแต่ละครั้งและเพิ่มเป็นสองเท่าหลังจากได้กำไรแต่ละครั้ง ตัวอย่างเช่น หลังจากเสีย $10 เทรดเดอร์จะจัดสรร $5 สำหรับการเดิมพันครั้งต่อไป $2.50 สำหรับการเดิมพันครั้งต่อไป และเป็นเช่นนี้ต่อไปในช่วงที่ขาดทุนติดต่อกัน

ในสถานการณ์เช่นนี้ แอนตี้มาร์ติงเกลจะช่วยลดความเสี่ยงทางการเงินได้ อย่างไรก็ตาม ข้อเสียก็คือ การฟื้นตัวของบัญชีเมื่อกลับไปสู่จุดสูงสุดก่อนหน้านั้นจะช้ากว่ามาก เมื่อเทรดเดอร์เริ่มเข้าสู่ช่วงที่ชนะติดต่อกัน พวกเขาจะใช้ประโยชน์จากการเติบโตโดยเพิ่มความเสี่ยงเป็นสองเท่า อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับมาร์ติงเกลแบบดั้งเดิม เราอาจสูญเสียเงินจำนวนมากได้ การลดเงินเดิมพันลงครึ่งหนึ่งจะทำให้กระบวนการฟื้นตัวช้าลง 

ถึงแม้จะมีเครื่องคำนวณ Anti-Martingale อยู่ แต่กลยุทธ์นี้ไม่ได้ยึดตามหลักการความเสี่ยงคงที่ที่กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ ผู้เล่นมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินจำนวนมากในเวลาอันรวดเร็ว การกำหนดว่าจะเกิดสตรีคชนะหรือแพ้เมื่อใดและนานแค่ไหนนั้นเป็นไปไม่ได้

ฟีโบนักชี

ฟีโบนัชชีเป็นแนวคิดที่มีความหลากหลายในไบนารี่ออปชั่นสำหรับการสังเกตการย้อนกลับ โดยยืมองค์ประกอบบางอย่างจากมาร์ติงเกลมาใช้ในบริบทของการจัดการเงิน ทำให้มีความเสี่ยงเช่นเดียวกัน ไบนารี่ออปชั่นจะพิจารณาลำดับฟีโบนัชชีก่อนสำหรับกลยุทธ์นี้ ซึ่งมีดังต่อไปนี้: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89 และอื่นๆ 

แนวคิดคือการวางเดิมพันที่มากขึ้นในช่วงที่แพ้ติดต่อกันและเดิมพันที่น้อยลงในช่วงที่ชนะติดต่อกัน ผู้ซื้อขายจะเลื่อนไปทางขวาของลำดับสำหรับการเดิมพันที่แพ้แต่ละครั้งและเลื่อนไปทางซ้ายหนึ่งก้าวสำหรับการซื้อขายที่ชนะทุกครั้ง

เริ่มต้นด้วยการเลือกหมายเลขที่เกี่ยวข้องในซีรีส์เป็นตัวคูณของการเดิมพันของคุณ ตัวอย่างเช่น การเลือก 1 (หมายเลขแรกในลำดับ) อาจแสดงถึง $10 ลองสมมติว่ามีการเทรดที่เสียติดต่อกันถึงห้าครั้ง โดยครั้งที่หกมีกำไร:

• $10 สูญเสีย
• $10 สูญเสีย
• $20 สูญเสีย
• $30 สูญเสีย
• $50 สูญเสีย

ตำแหน่งที่ 6 จะต้องเดิมพัน $80 เมื่อได้ผลลัพธ์ที่ทำกำไรแล้ว ผู้ซื้อขายจะกลับไปที่ 2 ตำแหน่ง โดยเสี่ยง $30 สำหรับการซื้อขายครั้งต่อไป (และดำเนินการตามขั้นตอนต่อไป)

เกณฑ์เคลลี่

ในที่สุด เราก็มีเกณฑ์ Kelly (เรียกอีกอย่างว่ากลยุทธ์ Kelly สูตร Kelly หรือการเดิมพัน Kelly) ซึ่งเป็นกลยุทธ์การจัดการเงินที่ไม่ค่อยเป็นที่นิยม แม้จะเป็นเช่นนั้น ก็ยังถือเป็นวิธีอนุรักษ์นิยมในการตัดสินใจว่าจะจัดสรรอะไรในการซื้อขายเป็นเปอร์เซ็นต์ เกณฑ์นี้เป็นสูตรทางคณิตศาสตร์ที่ได้รับการยกย่องจาก John Kelly นักวิทยาศาสตร์ชาวอเมริกันที่อาศัยอยู่ในช่วงทศวรรษที่ 1960 

แม้ว่าจะมีรากฐานมาจากการพนัน แต่ก็สามารถนำไปใช้กับไบนารี่ออปชั่นและตลาดซื้อขายรูปแบบอื่นๆ ได้ ควรสังเกตว่าระบบนี้เหมาะสมเมื่อทราบตัวเลขที่แน่นอนในระยะยาวของกลยุทธ์ เช่น อัตราการชนะหรือความน่าจะเป็นที่จะชนะ

นี่คือสูตร: 

ฟ = พี – (1-พี) / (บี-1)

F = เปอร์เซ็นต์หรือเศษส่วนที่ควรได้รับการจัดสรร

p = ความน่าจะเป็นในการชนะ

b = การจ่ายเงิน

สมมติว่าคุณมีเงินคงเหลือในบัญชี $1000 และโบรกเกอร์ออปชั่นไบนารีของคุณจ่ายเงิน 90% หรือ 0.9 (b) ของเงินเดิมพันของคุณ ลองจินตนาการว่าอัตราการชนะของคุณ (p) คือ 60% ด้วยตัวเลขเหล่านี้ คุณจะต้องป้อน:

0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%

ดังนั้น ผู้ซื้อขายจะเสี่ยง 2.9% จากบัญชีของตนสำหรับตำแหน่งไบนารีนั้นๆ

บทสรุป

พวกเขาบอกว่าเราสามารถประสบความสำเร็จในไบนารีออปชั่นและตลาดซื้อขายอื่นๆ เพียงแค่โยนเหรียญ สิ่งที่แยกความแตกต่างระหว่างเทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้และเทรดเดอร์ที่ทำกำไรไม่ได้ในแง่นี้คือการจัดการเงิน นักเก็งกำไรมีอำนาจเหนือตัวแปรนี้ ซึ่งเป็นกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จในระยะยาวในการซื้อขายไบนารี อย่างไรก็ตาม การเลือกกลยุทธ์ที่ดีที่สุดเพื่อป้องกันการสูญเสียจำนวนมากยังคงมีความจำเป็น

แม้ว่า "การเล่นเกมรับ" ควรเป็นสิ่งสำคัญ แต่การหาวิธีเพิ่มศักยภาพในการทำกำไรอย่างต่อเนื่องถือเป็นกุญแจสำคัญในการได้รับประสบการณ์ที่คุ้มค่าอย่างแท้จริง 

คำถามที่พบบ่อยที่สุดเกี่ยวกับการจัดการเงินในการซื้อขายไบนารี่ออปชั่น: