İkili opsiyonlarda yaptığınız işlemler kadar paranızı akıllıca yönetmek de önemlidir. En iyi yatırım stratejileri bile sağlam bir para yönetim planı olmadan başarısız olabilir.
Bu rehberde, sermayenizi korumanıza ve piyasalarda başarılı olma şansınızı artırmanıza yardımcı olabilecek temel para yönetimi tekniklerini ele alacağız.
Para Yönetimi Hakkında Bilmeniz Gereken Temel Gerçekler:
- Para yönetimi, minimum riskle sermaye büyümesini teşvik etmenin yollarını bulurken kayıpları sınırlamak için çok sayıda teknik kullanır
- Takdirî fonların kullanımı, ılımlı tahsis ve gerçekçi beklentiler ikili opsiyonlarda para yönetiminin temelleridir
- Popüler stratejiler arasında yüzde kuralı, ikiye katlama, Martingale, Fibonacci ve Kelly Kriteri yer alır
İkili Ticarette Para Yönetimi Nedir?
Para yönetimi, yatırımcıların işlem sermayelerinin maruziyetini sınırlamak için kullandıkları çeşitli teknikleri içerir. Sonuç olarak amaç, en az fonu tahsis ederek en fazla karı elde etmektir.
Piyasalarda çok sayıda değişkenin rol oynaması göz önüne alındığında, ikili opsiyonlarda yüksek bir öngörü yeteneğine sahip olmak zordur. Ancak, kontrolleri altındaki ana değişken, tüccarların ne kadar para yatırmaya karar verdikleridir. Şanslarını kendi lehlerine çeviren etkili, becerikli bir stratejiyle, tüccarlar hayatta kalma ve gelişme şansına sahiptir.
Doğru para yönetimi her zaman öncelikle kayıpları en aza indirmeye odaklanmalıdır. Yatırımcılar istikrarlı karlar elde ettiklerinde, kazançlarının çoğunu veya tamamını hemen kaybetmemelerini sağlamak için aynı kavram çok önemlidir.
Para yönetimi aynı zamanda yatırımcıların canlı pozisyonlar sırasında oluşan kayıp ve kazançları nasıl yönettikleri için de geçerlidir. İkili opsiyonlar sabit ikili sonuçlara sahipken, gerçek işlem sırasında söz konusu kayıpları ve kazançları artırabilecek çeşitli özellikler mevcuttur (örneğin, 'ikiye katlama' özelliği).
Para yönetimi ve risk yönetimi terimlerini sıklıkla birbirinin yerine kullanırız. Benzerliklere rağmen, bir fark vardır. Para yönetimi, işlemlerinizin parasal koşullarını kontrol etmek anlamına gelir (örneğin, pozisyon boyutunuz veya hesabınızın yüzdesi olarak ne kadar bahis oynadığınız). Bu arada, risk daha çok parasal maruziyetinizi sınırlama ve farklı işlem sonuçlarını yönetme teknikleriyle ilgilidir.
Bizim para yönetimi hesaplayıcısı finansal durumunuzu kontrol altında tutmanıza ve finansal zararlardan kaçınmanıza yardımcı olabilir.
İkili Opsiyonlarda Para Yönetimi Kuralları
Uygun yönetim stratejileri için kuralları anlamak, stratejiler için temel oluşturur. Bunları aşağıda ele alalım.
Takdirî Gelir Kullanımı
Para yönetimi, yatırımcılar grafiklerle ilgilenmeye başlamadan çok önce, yani yatırım sermayenizin kaynağında başlar. Ticaret ve yatırımdaki en önemli kurallardan biri "sadece kaybetmeyi göze alabileceğiniz parayı yatırın"dır. İkili opsiyonlar gibi işlem gören piyasalar oldukça spekülatif ve değişkendir. İstatistiksel olarak, uzun vadede yalnızca birkaçı karlı kalmayı başarıyor.
İlk neden, yatırımcıların son kuruşlarını yatırımlarını hızla ikiye katlama umuduyla kullanmalarıdır. Sorun, bu paraya duygusal olarak bağlanmaları ve bunun da aşırı alım satıma ve aşırı kaldıraç kullanımına yol açmasıdır. Hayat masraflarına bağlı olmayan fonlarla daha iyi alım satım kararları almak daha kolaydır.
İşte bu yüzden, isteğe bağlı gelirle ikili ticarete girmek, tercihen küçük bir kısmını ayırmak hayati önem taşımaktadır.
Orta Düzey Tahsis
Bu kavram ortak yüzde kuralıyla ilgilidir (daha sonra buna değineceğiz). Yatırımcıların her pozisyon için hesap bakiyelerinin aşırı bir miktarını (örneğin 10%) riske atmaları kolaydır. Ancak bu, kurtarılması zor olabilecek önemli bir kısmı kaybetme şanslarını artırır.
Örneğin, bir yatırımcının 10% kaybetmesi durumunda önceki noktasına geri dönebilmesi için 11.1% kazancına ihtiyacı olacaktır. Kurtarma kazanç yüzdesi risk ne kadar yüksekse üssel olarak artar.
Ayrıca standart ikili opsiyonların doğal olarak düşük ödemeler sağladığını ve bu sayede kurtarma oranının arttığını da belirtmeliyiz. Özetle, yatırımcılar her pozisyon için ne kadar risk aldıkları konusunda ılımlı olmalıdır.
Orta düzeyde tahsisle bağlantılı olarak istikrarlı büyüme sürdürülür. Yavaş ve istikrarlı olan yarışı kazanır. Yakında gelecek bazı stratejiler bu ilkeye aykırı olsa da, pozisyon boyutlarınızı büyük farklılıklar olmadan azar azar artırmak daha güvenlidir.
Gerçekçi Büyüme Beklentileri
Bahsedildiği gibi, standart ikili opsiyonlar hızlı kar kavramına rağmen işlem başına düşük getiriler sağlar. Bu nedenle, gerçekçi beklentilere sahip olmak çok önemlidir.
Olumlu tarafı, daha iyi kazandıran ikili opsiyonlar var. Yine de, bunlar daha karmaşıktır ve tutarlı bir şekilde tahmin edilmesi zordur. Bu sorunla başa çıkmanın bir yolu, çeşitli piyasalarda genel spot ticareti gibi karlı ticaret tarzlarında spekülasyon yapmaktır.
Para Yönetimi İçin Stratejiler
Kuralları bir kenara bıraktığımıza göre, şimdi farklı para yönetimi stratejilerini daha detaylı ele alalım.
Yüzde Kuralı
'Yüzde kuralı', yatırımcıların her işlem için hesap bakiyelerinin X%'sini açığa çıkarmaları gerektiğini belirtir. Normalde, rakam 1%'dir. Yani, $1,000'e sahip biri $10'dan fazlasını riske atmamalıdır. Oldukça muhafazakar veya ılımlı olsa da, en kötü durum senaryosunu hesaba katar. Fikir, olası olmayan 99 işlemlik bir kayıp serisinden sonra bile, bir yatırımcının bakiyesinde hala para olmasıdır.
Yüzde kuralı birkaç nedenden dolayı etkilidir. Öncelikle, matematiksel olarak nesnel ve sapmazdır. Birçok yatırımcının para yönetimiyle ilgili karşılaştığı bir tuzak, tutarlı bir risk sürdürmemektir. Birisi hesabından 2%'yi riske atabilir ve ardından bir dizi kârdan sonra bunu 10%'ye çıkarabilir. Daha önce oldukları yere geri dönmeleri ve belki de daha fazla kaybetmeleri sadece zaman meselesidir. Bu, yatırımcıların işlem başına tahsislerini artıramayacağı anlamına gelmez. Ancak, bu anormal derecede büyük bir sıçrama olmadan kademeli olarak gerçekleşmelidir.
Yüzde kuralının bir diğer faydası da hesabınızı istikrarlı bir şekilde büyütmesi veya küçültmesi. Büyüme aşamasında, aynı 1% zamanla daha değerli hale gelir. Örneğin, öz sermayenizi $1000'den $1200'e çıkarırsanız, riskiniz orijinal $10 değil, $12 olur.
Tersine, aynı 1%, kaybeden bir seri sırasında işlem başına tahsisinizi azaltır. Örneğin, hesabınız $1000'den $800'e düşerse, risk $10'dan $8'e düşer.
İki katına çıkarmak
'İki katına çıkarma', yatırımcıların karlı bir pozisyonun ödemesini iki katına çıkarmasına olanak tanır. Bu, belirli ikili opsiyon brokerları tarafından sağlanan bir özelliktir ve yatırımcılar genellikle bunu sona ermeden beş ila on dakika önce ekleyebilirler.
Tüccarlar, pozisyonları ilk opsiyon sözleşmelerinin koşullarını karşılıyorsa ödemelerinin iki katını alırlar. Örneğin, standart bir ikili opsiyon ticaretinde $18 yapmak için $20 riske attığınızı varsayalım. İki katına çıkarma özelliğini eklemek, potansiyel olarak $36 kazanabileceğiniz anlamına gelir. Yine de, iki katına çıkarma iki ucu keskin bir kılıçtır çünkü koşullar karşılanmazsa bahsinizin iki katını kaybedebilirsiniz. Bu durumda, $20 yerine $40 kaybedersiniz.
Sonuç olarak, bu özelliğin güvenilir işlem sinyallerine uygulanması, potansiyel kayıpları telafi edecek birkaç kazançlı pozisyona sahip olunduğunda en iyi çözümdür.
Martingale
Martingale, işlem gören herhangi bir varlıktaki en riskli para yönetimi stratejisidir. Her kayıptan sonra bahislerinizi ikiye katlayarak, tüm kayıplarınızı önemli ölçüde telafi eden ve size net kar sağlayan yaklaşan bir pozisyon umudunu içerir.
Örneğin, $20 kaybettikten sonra, bir tüccar bu rakamı kazanan bir pozisyon oluşana kadar $40, $80, $120, vb. olarak ikiye katlar. Yine de, Martingale birkaç kârsız pozisyondan sonra bile önemli kayıplara yol açabilir. Bu sorun, bahsinizin 2 katından daha az ödeme yapan normal ikili opsiyonlarda daha da artar. Bu nedenle, tüccarların her seferinde bahislerini iki katından fazla artırmaları gerekir.
Yine de, genellikle 'ters' veya anti-Martingale olarak adlandırılan Martingale'nin başka varyasyonları da vardır. Spekülatörler her kayıptan sonra bahis boyutlarını yarıya indirir ve her kazançtan sonra ikiye katlar. Örneğin, $10 kaybettikten sonra, bir tüccar bir sonraki bahis için $5, bir sonraki için $2.50 tahsis eder ve bir kayıp serisi boyunca bu şekilde devam eder.
Anti-Martingale, bu tür senaryolarda, kişinin finansal riskini azaltır. Ancak, olumsuz tarafı, bir hesabın önceki zirvesine geri dönmedeki toparlanmanın çok daha yavaş olmasıdır. Bir tüccar bir kazanma serisine girmeye başladığında, riskini iki katına çıkararak büyümeden yararlanacaktır. Yine de, geleneksel Martingale'de olduğu gibi, kişi bakiyesinin hatırı sayılır bir kısmını kaybedebilir. Bahsi tekrar yarıya indirerek, toparlanma süreci daha yavaş hale gelir.
Anti-Martingale hesaplayıcıları olmasına rağmen, bu strateji daha önce bahsedilen tutarlı risk ilkesine bağlı kalmaz. Kişi çok fazla parayı hızla kaybetmeye karşı savunmasızdır. Kazanma veya kaybetme serisinin ne zaman ve ne kadar süreyle gerçekleşeceğini belirlemek imkansızdır.
Fibonacci
Fibonacci, ikili opsiyonlarda geri çekilmeleri gözlemlemek için çok yönlü bir kavramdır. Para yönetimi bağlamında Martingale'den bazı unsurlar ödünç alır ve bu da onu benzer şekilde riskli hale getirir. İkili opsiyonlar, bu strateji için öncelikle şu şekilde giden Fibonacci dizisini dikkate alır: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89, vb.
Fikir, kaybedilen bir seri sırasında daha büyük bahisler ve kazanan bir seri sırasında daha küçük bahisler koymaktır. Tüccarlar, kaybedilen her bahis için dizinin bir adım sağına ve kazanan her işlem için bir adım sola hareket eder.
Serideki ilgili bir sayıyı bahsinizin çarpanı olarak seçmekle başlar. Bu nedenle, örneğin, 1'i (dizideki ilk sayı) seçmek $10'u temsil edebilir. Birinin beş işlemlik bir kayıp serisinden geçtiğini ve altıncısının karlı olduğunu varsayalım:
- $10 kaybı
- $10 kaybı
- $20 kaybı
- $30 kaybı
- $50 kaybı
Altıncı pozisyon $80 bahsini gerektirecektir. Karlı bir sonuçtan sonra, tüccar iki yere geri döner, bir sonraki işlem için $30 riske eder (ve süreci sürdürür).
Kelly Kriteri
Son olarak, Kelly Kriteri (Kelly stratejisi, Kelly formülü veya Kelly bahsi olarak da bilinir) var, daha az popüler bir para yönetimi stratejisi. Buna rağmen, bir işlemde yüzde olarak ne tahsis edileceğine karar vermek için muhafazakar bir yöntemdir. Kriter, 60'larda yaşamış Amerikalı bir bilim adamı olan John Kelly'ye atfedilen matematiksel bir formüldür.
Kumar kökenli olsa da, ikili opsiyonlar ve diğer işlem gören piyasa biçimleri için geçerlidir. Bu sistemin, kazanma oranı veya kazanma olasılığı gibi stratejilerinin uzun vadeli kesin rakamlarını bildiğinizde uygun olduğunu belirtmekte fayda var.
İşte formül:
f = p – (1-p) / (b-1)
F = tahsis edilmesi gereken yüzde veya kesir
p = kazanma olasılığı
b = ödeme
Hesap bakiyenizin $1000 olduğunu ve ikili opsiyon brokerinizin 90% veya bahsinizin 0,9 (b)'unu ödediğini varsayalım. Ayrıca kazanma oranınızın (p) 60% olduğunu varsayalım. Bu rakamlarla şunları girersiniz:
0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%
Bu nedenle, bir yatırımcı söz konusu ikili pozisyon için hesabından 2.9%'yi riske atmış olur.
(Risk uyarısı: Sermayeniz risk altında olabilir)
Çözüm
İkili opsiyonlarda ve diğer işlem gören piyasalarda yalnızca bir yazı tura atarak başarılı olunabileceğini söylerler. Bu konuda karlı tüccarları karlı olmayanlardan ayıran şey para yönetimidir. Spekülatörlerin bu değişken üzerinde gücü vardır, ikili ticarette uzun vadeli başarının anahtarıdır. Yine de, önemli kayıpları önlemek için en iyi stratejileri seçmek gereklidir.
'Savunma oynamak' kişinin önceliği olsa da, kar potansiyelinizi istikrarlı bir şekilde artırmanın yollarını bulmak, gerçek anlamda kazançlı bir deneyimin anahtarıdır.
İkili opsiyon ticaretinde para yönetimi hakkında en çok sorulan sorular:
İkili opsiyon yatırımcıları işlem başına ne kadar risk almalı?
Bu, bir yatırımcının risk toleransına, beceri seviyesine ve deneyimine bağlıdır. Yine de uzmanlar, en güvenli seçenek olarak sermayenizin 1%'sini aşmamanızı öneriyor.
İkili opsiyonlarda en iyi para yönetimi stratejisi nedir?
Evrensel olarak kabul görmüş en iyi para yönetimi stratejisi yoktur. Her birey için en etkili olana indirgenir.
İkili opsiyonlarla gerçekten para kazanılabilir mi?
Evet, bu mümkündür; ancak bu işlem tarzının oldukça spekülatif yapısı ve düşük ödeme oranları nedeniyle bu hedefe çok az kişi ulaşabilir.
İkili opsiyonlarda para yönetimi konusunda yatırımcıların yaptığı en yaygın hata nedir?
Tüccarların yaptığı en yaygın hatalardan biri, tek bir işlemde hesap bakiyelerinin çok büyük bir kısmını riske atmaktır. Bu, özellikle ikili opsiyon ticaretinin değişken ortamında, telafisi zor olan önemli kayıplara yol açabilir. İşlem başına hesabınızın yalnızca küçük bir yüzdesini riske atmak gibi disiplinli bir para yönetimi stratejisine bağlı kalmak, uzun vadeli başarının anahtarıdır.
