Derivative, контракт за участю двох або більше сторін, являє собою угоду, засновану на фінансовому активі з базовим цінним папером. Функціонуючи як контракти, вони сприяють підвищенню безпеки фінансових та інших транзакцій, слугуючи зручним засобом отримання істотних прибутків для бізнесу. Отже, похідні інструменти стають ключовим аспектом торгівлі та іншої фінансової діяльності.
Маючи справу з похідними інструментами, сторони попередньо погоджують фінансовий актив, який є похідним від іншого фінансового активу. По суті, контракт залежить від продуктивності іншого активу та пов’язаний з базовим активом. Ці характеристики класифікують деривативи як передові інвестиційні інструменти.
Derivative в двох словах
- Контракти на фінансові активи з базовими цінними паперами. Підвищте безпеку фінансових операцій і збільште прибуток.
- Основним видом деривативів є ф’ючерсний контракт, за яким сторони погоджуються торгувати фінансовими активами за певною ціною в певний день.
- Типи Derivatives: Опціони на акції, свопи, форварди, процентна ставка, валюти, товари, бінарні опціони.
Розрізнення ф'ючерсів і опціонів у Derivatives
Ми можемо класифікувати Derivatives на два типи; Блокування та опція.
А замок це похідний інструмент, який називається ф’ючерсом і зобов’язує сторони на узгоджених умовах. Тепер такі умови діють до закінчення терміну дії договору.
На противагу цьому Варіант пропонує інший підхід. У похідних опціонах зобов'язання відсутнє. Власник має право торгувати активами до закінчення терміну дії. Однак це не означає, що існує гарантія володіння такими активами. Коли хтось володіє деривативом, це не означає володіння активом.
Основне використання деривативів полягає в тому, щоб отримати доступ до певних ринків і залучити торгівлю різними активами. Трейдери можуть використовувати Derivatives для хеджування позиції або імітації руху активів. Оскільки ми знаємо, що на торговому ринку можуть відбутися безпрецедентні зміни, Derivatives може допомогти впоратися з ними. Таким чином, використовуючи похідні інструменти, потенціал отримання прибутку збільшується в рази.
Який основний тип похідної?
Derivatives можуть бути різних форм. Однак основним є Ф'ючерсний контракт.
Ф'ючерсний контракт — це угода, за якою сторони погоджуються торгувати фінансовими активами за певною ціною в певний день. Він стандартизований за конкретними цінами та тарифами. Навіть якщо ринкова вартість збільшується або зменшується, ціна товару в контракті не зміниться; отже, прибуток може дістатися одній зі сторін, або його не буде.
Наприклад, Сторона А вирішує купити акції у Сторони Б наступного тижня за $10. Коли настає день, ринковий курс зріс до $20. Але Б не може претендувати на таку ціну, оскільки вони вже прийняли контракт: отже, Сторона А отримує прибуток. Якщо ринковий курс знизився, то прибуток отримує продавець.
Переваги похідних
- Вартість операції менша порівняно з іншими подібними фінансовими операціями.
- Це добре працює в ризикованих ситуаціях, оскільки гарантує ціну, яка буде надана, навіть якщо ціна нижча на ринку.
- Можна передати ризик іншим сторонам. Таким чином, це відносно безпечно.
Види похідних
Нижче наведено кілька інших типів Derivative, з якими може зіткнутися трейдер:
Власний варіант
Як похідний інструмент, опціон на капітал також може бути двох типів; дзвонить або ставить. Через опціон колл трейдер отримує право придбати акції за фіксованою ціною на цю конкретну дату. Навпаки, опціон пут стосується права продати актив у будь-який день за певною ціною.
Обмін
Це заздалегідь спланована формула обміну готівкою між двома сторонами в майбутньому. Позабіржові контракти є ідеальним прикладом угод про обмін.
Нападаючі
Ці контракти є такими ж, як і майбутні контракти. Однак ці контракти не передбачають організованих угод і залежать від майбутніх обставин.
Процентна ставка
Відсоткові деривативи – це контракти, вартість яких визначається рухом процентних ставок. Ці похідні інструменти допомагають учасникам ринку керувати процентними ризиками та хеджувати їх. Приклади включають процентні свопи, коли дві сторони обмінюються процентними зобов’язаннями, і процентні опціони, які дають власнику право купувати або продавати процентні контракти за визначеною ціною.
Товар
Товарні деривативи отримують свою вартість від цінових коливань базових товарів, таких як золото, нафта, сільськогосподарська продукція тощо. Типовими прикладами є ф’ючерсні та опціонні контракти на товари.
Валюта
Валютні деривативи - це фінансові інструменти, прив'язані до валютного ринку. Вони включають валютні ф'ючерси, опціони та свопи. Трейдери використовують ці похідні інструменти, щоб захиститися від валютного ризику або спекулювати на змінах валюти.
Чи є бінарні опціони типом Derivatives?
так, Бінарні опціони є простою похідною лише з двома результатами: ви можете виграти або ви можете програти. Бінарні опціони отримують свою вартість від базового активу, такого як акції, товари, валюти або ринкові індекси.
Інвестуйте в зростаючі або падають ринки за допомогою торгівлі бінарними опціонами. Якщо ви маєте рацію в певний час експірації, а ціна вища або нижча за вашу ціну виконання, ви отримаєте високий прибуток до 90%+. Якщо ви помилитеся в певний термін дії, ви втратите суму інвестицій.
