Розумне управління грошима так само важливо, як і операції, які ви робите з бінарними опціонами. Навіть найкращі торгові стратегії можуть не вдатися без надійного плану управління грошима.
У цьому посібнику ми розберемо основні методи управління грошима, які можуть допомогти вам захистити ваш капітал і підвищити ваші шанси на успіх на ринках.
Основні факти, які слід знати про управління грошима:
- Управління грошима використовує численні методи для обмеження втрат, одночасно знаходячи шляхи сприяння зростанню капіталу з мінімальним ризиком
- Використання дискреційних коштів, помірний розподіл і реалістичні очікування є основами управління капіталом у бінарних опціонах
- Популярні стратегії включають правило відсотка, подвоєння, Мартингейл, Фібоначчі та критерій Келлі
Що таке управління капіталом у бінарному трейдингу?
Управління грошима передбачає різні методи, які трейдери використовують для обмеження впливу свого торгового капіталу. Зрештою, мета полягає в тому, щоб отримати найбільший прибуток, виділяючи найменші кошти.
Враховуючи багато змінних, що діють на ринках, мати високу здатність передбачити бінарні опціони важко підтримувати. Однак головною змінною в межах їх контролю є те, скільки грошей трейдери вирішують взяти на себе зобов’язання. За допомогою ефективної та вмілої стратегії, яка ставить шанси на свою користь, трейдери мають шанс вижити та процвітати.
Правильне управління грошима завжди має зосереджуватися на мінімізації втрат. Ця сама концепція є надзвичайно важливою, коли трейдери показують постійний прибуток, щоб гарантувати, що вони швидко не втратять більшість або всі свої прибутки.
Управління грошима також стосується того, як трейдери обробляють свої плаваючі збитки та прибутки під час реальних позицій. Хоча бінарні опціони мають фіксовані подвійні результати, під час фактичної торгівлі існують різні функції, які можуть збільшити зазначені втрати та прибутки (наприклад, функція «подвоєння»).
Ми часто використовуємо терміни управління капіталом і управління ризиками як синоніми. Незважаючи на схожість, відмінність є. Управління грошима означає контроль грошових умов ваших угод (наприклад, розмір вашої позиції або розмір вашої ставки у відсотках від вашого рахунку). Тим часом ризик — це більше техніка обмеження вашого грошового ризику та керування різними результатами торгівлі.
Наші калькулятор управління капіталом може допомогти вам бути в курсі своїх фінансів і уникнути фінансової шкоди.
Правила управління грошима в бінарних опціонах
Розуміння правил належних стратегій управління забезпечує основу для стратегій. Розглянемо їх нижче.
Використання дискреційного доходу
Управління грошима починається задовго до того, як трейдери займуться графіками: у джерелі вашого торгового капіталу. Серед найважливіших правил у торгівлі та інвестуванні є «інвестуйте лише ті гроші, які можете дозволити собі втратити». Торгувані ринки, такі як бінарні опціони, дуже спекулятивні та нестабільні. За статистикою, лише деякі з них залишаються прибутковими в довгостроковій перспективі.
Перша причина полягає в тому, що трейдери витрачають свій останній пенні на інвестування в надії швидко подвоїти свої інвестиції. Проблема полягає в емоційній прив’язаності до цих грошей, що призводить до надмірної торгівлі та надмірного використання кредитного плеча. Приймати кращі торгові рішення з коштами, не прив’язаними до життєвих витрат, легше.
Ось чому вхід у бінарну торгівлю з дискреційним доходом має вирішальне значення, бажано розподіляти невелику його частину.
Помірне виділення
Ця концепція пов’язана із загальним правилом відсотків (докладніше про це пізніше). Трейдерам легко ризикувати надмірною сумою балансу свого рахунку (скажімо, 10%) для кожної позиції. Однак це збільшує ймовірність втрати значної частини, яку важко відновити.
Наприклад, трейдеру знадобиться виграш 11,1%, щоб повернутися до попередньої точки, якщо він втратив 10%. Відсоток приросту відновлення експоненціально зростає, чим вищий ризик.
Слід також зазначити, що стандартні бінарні опціони, природно, мають низькі виплати, що підвищує швидкість відновлення. У двох словах, трейдери повинні бути поміркованими у тому, наскільки вони ризикують для кожної позиції.
З помірним виділенням пов’язано стабільне зростання. Повільний і стабільний перемагає в гонці. Незважаючи на те, що деякі стратегії, які з’являться незабаром, суперечать цьому принципу, безпечніше поступово збільшувати розмір позиції без різкої дисперсії.
Реалістичні очікування зростання
Як згадувалося, стандартні бінарні опціони забезпечують низьку віддачу від угоди, незважаючи на поняття швидкого прибутку. Тому дуже важливо мати на увазі реалістичні очікування.
З іншого боку, є бінарні опціони, які краще оплачуються. Однак вони складніші і їх важко передбачити. Спосіб вирішення цієї проблеми полягає в спекуляціях прибутковими стилями торгівлі, такими як загальна спотова торгівля на різних ринках.
Стратегії управління грошима
Позбавляючись від правил, давайте розглянемо різні стратегії управління грошима більш детально.
Правило відсотка
«Правило відсотка» стверджує, що трейдери повинні розкривати X% балансу свого рахунку для кожної угоди. У нормі показник становить 1%. Отже, хтось із $1000 не повинен ризикувати більше, ніж $10. Хоча він досить консервативний або помірний, він пояснює найгірший сценарій. Ідея полягає в тому, що навіть після малоймовірної серії програшів із 99 угод у трейдера все ще є гроші на балансі.
Відсоткове правило ефективне з кількох причин. По-перше, це математично об'єктивно і не відхиляється. Підводний камінь, з яким стикаються багато трейдерів під час управління грошима, полягає в тому, що вони не підтримують стабільний ризик. Хтось може ризикнути 2% свого рахунку, а потім, після ряду прибутків, збільшити це до 10%. Це лише питання часу, коли вони повернуться туди, де були раніше, і, можливо, втратять більше. Це не означає, що трейдери не можуть збільшити свій розподіл на угоду. Однак це повинно відбуватися поступово без аномально великого стрибка.
Ще одна перевага відсоткового правила полягає в тому, що воно постійно збільшує або зменшує ваш рахунок. У фазі росту той самий 1% з часом стає ціннішим. Наприклад, якщо ви збільшите свій капітал з $1000 до $1200, ваш ризик становитиме $12, а не початковий $10.
І навпаки, той самий 1% зменшує ваш розподіл на угоду під час програшної серії. Наприклад, якщо ваш рахунок зменшується з $1000 до $800, ризик зменшується з $10 до $8.
Подвоєння
«Подвоєння» дозволяє трейдерам подвоїти виплату за прибуткову позицію. Це функція, яку надають деякі брокери бінарних опціонів, і трейдери зазвичай можуть додати її за п’ять-десять хвилин до закінчення терміну дії.
Трейдери отримують подвійну виплату, якщо їхня позиція відповідає умовам початкового опціонного контракту. Наприклад, припустімо, що ви ризикнули $20, щоб отримати $18 на стандартній торгівлі бінарними опціонами. Додавання функції подвоєння означає, що ви потенційно можете отримати $36. Проте подвоєння — це палка з двома кінцями, оскільки можна вдвічі програти свою ставку, якщо умови не дотримані. У цьому випадку ви втратите $40 замість $20.
Зрештою, застосовувати цю функцію до впевнених торгових сигналів найкраще, якщо у вас є кілька прибуткових позицій, щоб компенсувати потенційні втрати.
Мартингейл
Мартингейл — це найризикованіша стратегія управління грошима серед будь-яких активів, що торгуються. Це передбачає подвоєння ваших ставок після кожного програшу в надії на наступну позицію, що суттєво компенсує всі ваші програші, даючи вам чистий прибуток.
Наприклад, після програшу $20 трейдер подвоює цю цифру до $40, $80, $120 тощо, доки не з’явиться виграшна позиція. Проте Мартингейл може призвести до значних втрат навіть після кількох збиткових позицій. Ця проблема ще більше посилюється у звичайних бінарних опціонах із виплатами, меншими ніж у 2 рази від вашої ставки. Таким чином, трейдерам щоразу потрібно було б більш ніж подвоїти свою ставку.
Проте існують інші варіації Мартингейла, які часто називають «зворотним» або анти-Мартингейлом. Спекулянти будуть удвічі зменшувати свої ставки після кожного програшу та подвоювати їх після кожного виграшу. Наприклад, після програшу $10 трейдер виділяє $5 для наступної ставки, $2,50 для наступної і так далі протягом серії програшів.
Анти-Мартингейл у таких сценаріях дійсно зменшує фінансовий ризик. Проте недоліком є те, що відновлення під час повернення до попереднього піку облікового запису відбувається набагато повільніше. Як тільки трейдер почне вступати в виграшну смугу, він заробить на цьому зростанні, збільшивши свій ризик у два рази. Проте, як і у випадку з традиційним мартінґейлом, можна втратити пристойну частину балансу. Знову зменшуючи ставку вдвічі, процес відновлення сповільнюється.
Хоча існують антимартингейлові калькулятори, ця стратегія не дотримується принципу постійного ризику, згаданого раніше. Людина може швидко втратити багато грошей. Визначити, коли відбудеться серія виграшів чи поразок і як довго, неможливо.
Фібоначчі
Фібоначчі — це універсальна концепція бінарних опціонів для спостереження за відкатами. Він запозичив деякі елементи з Мартінґейла в контексті управління грошима, що робить його настільки ж ризикованим. Бінарні опціони спочатку розглядають послідовність Фібоначчі для цієї стратегії, яка виглядає наступним чином: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89 і так далі.
Ідея полягає в тому, щоб робити більші ставки під час серії програшів і менші під час серії виграшів. Трейдери переміщуються на крок вправо від послідовності для кожної програшної ставки та на крок вліво для кожної виграшної угоди
Він починається з вибору відповідного числа в серії як множника вашої ставки. Так, наприклад, вибір 1 (перший у послідовності) може представляти $10. Припустімо, що одна програла п’ять угод, а шоста була прибутковою:
- $10 втрати
- $10 втрати
- $20 втрати
- $30 втрати
- $50 втрати
Шоста позиція вимагала б ставки $80. Після прибуткового результату трейдер повертався до двох місць, ризикуючи отримати $30 для наступної торгівлі (і продовжуючи процес).
Критерій Келлі
Нарешті, у нас є критерій Келлі (також відомий як стратегія Келлі, формула Келлі або ставка Келлі), менш популярна стратегія управління грошима. Незважаючи на це, це консервативний метод для прийняття рішення про те, що виділити на торгівлю у відсотках. Критерій - це математична формула, яку приписують Джону Келлі, американському вченому, який жив у 60-х роках.
Хоча він бере свій початок в азартних іграх, він застосовується до бінарних опціонів та інших форм торгових ринків. Варто зазначити, що ця система підходить, якщо відомі довгострокові показники їхніх стратегій, наприклад коефіцієнт виграшу або ймовірність виграшу.
Ось формула:
f = p – (1-p) / (b-1)
F = відсоток або частка, яку слід виділити
p = ймовірність виграшу
b = виплата
Припустімо, що ваш баланс на рахунку становить $1000, а брокер бінарних опціонів заплатить 90% або 0,9 (b) вашої ставки. Уявімо також, що ваш коефіцієнт виграшу (p) становить 60%. За допомогою цих цифр ви б ввели:
0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%
Таким чином, трейдер ризикував би 2,9% свого рахунку для цієї конкретної бінарної позиції.
(Попередження про ризик: Ваш капітал може бути під загрозою)
Висновок
Вони кажуть, що можна досягти успіху на бінарних опціонах та інших торгових ринках, просто підкинувши монету. Що відрізняє прибуткових трейдерів від збиткових у цьому відношенні, так це управління грошима. Спекулянти мають владу над цією змінною, ключем до довгострокового успіху в бінарній торгівлі. Однак необхідно вибрати найкращі стратегії, щоб запобігти значним втратам.
Незважаючи на те, що «гра в захисті» має бути пріоритетом, пошук способів постійного збільшення потенційного прибутку є ключовим для справді корисного досвіду.
Найпопулярніші запитання про управління грошима в торгівлі бінарними опціонами:
Скільки повинні ризикувати трейдери бінарних опціонів за операцію?
Це залежить від терпимості трейдера до ризику, рівня кваліфікації та досвіду. Проте експерти рекомендують не перевищувати 1% вашого капіталу як найбезпечніший варіант.
Яка найкраща стратегія управління грошима в бінарних опціонах?
Не існує загальновизнаної найкращої стратегії управління грошима. Це зводиться до того, що працює найбільш ефективно для кожної людини.
Чи справді можна заробляти гроші на бінарних опціонах?
Так, це можливо, хоча лише деякі можуть досягти цієї мети через надзвичайно спекулятивний характер цього стилю торгівлі та його за своєю суттю низькі виплати.
Яку найпоширенішу помилку трейдери роблять під час управління капіталом у бінарних опціонах?
Одна з найпоширеніших помилок трейдерів полягає в тому, що вони ризикують занадто великою частиною балансу свого рахунку під час однієї угоди. Це може призвести до значних втрат, які важко компенсувати, особливо в нестабільному середовищі торгівлі бінарними опціонами. Дотримання дисциплінованої стратегії управління грошима, наприклад ризик лише невеликим відсотком вашого рахунку за операцію, є ключем до довгострокового успіху.
