FCA reglamenti nima? - Ta'rif va tushuntirish

Moliyaviy bozorlar savdosini foydali daromad manbai sifatida tan olgan ko'plab mamlakatlar savdogarlar va agentliklar uchun savdo qilish uchun turli aktivlarni qonuniylashtirgan. Qonuniylashtirish shaffoflik va adolatni oshirishga yordam berish uchun ushbu bozorlarni tartibga solishni ham talab qiladi. 

Buyuk Britaniyada moliyaviy bozorlarni tartibga solish vakolatiga ega institut hisoblanadi Moliyaviy boshqaruv organi (FCA). U mas'uldir bozorning barcha ishtirokchilarini ta'minlash, savdo brokerlari, treyderlar, korxonalar, agentliklar va maslahatchilar litsenziyaga ega. 

Moliyaviy xulq-atvor qoidalari nima?

Bu Birlashgan Qirollikdagi agentliklar uchun birinchi darajali qoidalar sifatida tasniflangan tartibga solish bo'yicha ishonchli organlardan biridir. Bu chakana savdo va korporativ agentliklarni tartibga soluvchi mustaqil tartibga soluvchi muassasadir.

U hech qanday davlat tomonidan moliyalashtirilmaydi va o'zi boshqaradigan moliyaviy agentliklarga xizmatlari uchun to'lovlar olib ishlaydi. Savdo to'lovlari FCA tomonidan firmaga taqdim etilgan xizmatlarga qarab farqlanadi. Parlament va Buyuk Britaniya g'aznachiligi FCAni nazorat qiladi. 

Moliyaviy boshqaruv organining tarixi 

FCA 2000 yilda yaratilgan va 2012 yilda o'zgartirilgan moliyaviy xizmatlar to'g'risidagi qonunni amalga oshirish uchun 2013 yilda tashkil etilgan. 2012 yilgi moliyaviy xizmatlar to'g'risidagi qonun. Ushbu qonunlar Buyuk Britaniyaning moliyaviy sektorida yaxlitlikni ta'minlash va moliya sohasida xizmat ko'rsatuvchi provayderlar o'rtasida adolatli raqobatni ta'minlash uchun uchta asosiy maqsadga ega. 

Ular, shuningdek, savdogarlarni adolatsiz moliyaviy amaliyotlardan himoya qilish maqsadiga ega. Moliyaviy boshqaruv organi bilan hamkorlik qiladi Angliya banki va Buyuk Britaniyada moliyaviy sektorda barqarorlikni ta'minlash uchun Prudensial tartibga solish organi. 

Uning tashkil etilishi, shuningdek, 2008 yilda sodir bo'lgan moliyaviy inqirozning takrorlanishining oldini olish uchun xavfli moliyaviy aktivlarni tartibga solish orqali riskni nazorat qilishini ta'minlash edi. 2020 yilda u amalga oshirildi. 

Agar bank hisoblari o'tkazish jarayonlari xavfsiz bo'lishini ta'minlash uchun uch marta autentifikatsiya jarayoni orqali bank hisoblari uchun xavfsizlik choralari.

FCA qanday ishlaydi?

U muassasada turli funktsiyalarni bajaradigan a'zolar qo'mitasi orqali ishlaydi. Ular shunday sektorlarga egaki, har bir sektorda ma'lum bir funktsiyani hal qiluvchi qo'mita mavjud. 

Ushbu qo'mitalar audit, nomzodlar, ish haqi, xavf, tartibga solish va funktsiyalarni nazorat qilishni o'z ichiga oladi. Moliyaviy xizmat ko'rsatuvchi firmalar, kredit provayderlari va investitsiya kompaniyalari ro'yxatdan o'tishlari va litsenziya olishlari kerak FCA Buyuk Britaniyada xizmatlarni taklif qiladi

Ular o'z veb-saytlarida minimal talablar bilan murojaat qilishlari mumkin, FCA uning sifat standartlariga muvofiqligini tekshiradi va belgilangan qonunlarga muvofiq boshqa tekshiruvlar o'tkazadi. Litsenziyalash uchun ariza berish jarayoni olti oydan o'n ikki oygacha davom etadi. 

FCA vazifalari

  • Bu moliyaviy sektorda narxlarni manipulyatsiya qilish, yashirin to'lovlar, adolatsiz raqobat va moliyaviy ishonchlilikning yo'qligi kabi nohaq amaliyotlarning oldini oladi. 
  • U Buyuk Britaniyada litsenziya olish uchun da'vogarlar uchun litsenziyalashdan oldin sanoat standartlariga javob berish uchun ularning ma'lumotlari va xizmat ko'rsatish shartlarini tekshiradi. Bu likvidlik provayderlari kabi moliyaviy provayderlar va brokerlar ishonchli. 
  • U Buyuk Britaniyada litsenziyalangan ma'lum bir firma ostida bo'lmagan mustaqil moliyaviy provayderlar va maslahatchilarni tartibga soladi. 
  • FCA tomonidan tartibga solinadigan moliyaviy firmalar va agentliklarning xodimlari bandlikning minimal malaka standartlariga javob berishini ta'minlash. 
  • Bundan tashqari, u kichikroq moliyaviy imkoniyatlarni taklif qiladi firmalar qanday ishlashi kerakligi haqida maslahat va yuridik ko'rsatmalar, ayniqsa yuridik maslahat olish imkoniyatiga ega bo'lmaganlar. 
  • U moliya sektori bilan bog'liq har qanday muammolarni topish va ular bo'yicha harakat qilish uchun bozor ishtirokchilari, boshqa tartibga soluvchi institutlar va iste'molchilar forumlaridan ma'lumotlarni topadi. 
  • Ular moliya agentliklari foydalanadigan infratuzilmalarni, masalan, savdo dasturiy ta'minotini sanoat standartlariga muvofiqligini va iste'molchilar uchun adolatli xizmatlarni taklif qilishini ta'minlash uchun monitoring qilish uchun mas'uldirlar.
  • Bu moliyaviy mahsulotlar, xizmatlar va investitsiyalar qonuniylashtirilishi va Birlashgan Qirollikda sotilishini boshlash uchun javob berishi kerak bo'lgan shartlarni taqdim etadi. 
  • Ular qonuniy talabga mos kelmaydigan har qanday noto'g'ri reklama yoki bonus takliflarini taqiqlash huquqiga ega. 
  • Agar bir yilgacha bozorda standart talablarga javob bermasa, ushbu moliyaviy mahsulotlarning har qandayini taqiqlashi mumkin. 
  • Banklar va moliya institutlari o'z mijozlarini Pul yuvishga qarshi kurash (AML) qonunlariga muvofiq ro'yxatdan o'tkazishlari kerak. Bunga mijozingizni bilish (KYC) qoidalari kiradi. U moliyaviy bozorlardan foydalangan holda pul yuvish va boshqa firibgarlik harakatlarining oldini olish uchun investorlarni aniqlashga intiladi. 
  • AML va KYC qoidalari brokerlar kabi moliyaviy provayderlarga shubhali hisoblarni kuzatish va hisobot berish imkonini beradi. Bu, shuningdek, barcha investorlarni ro'yxatga olish va investorlar va savdo firmalaridan soliq to'lashdan bo'yin tovlashni kamaytirish usulidir. 
  • U iste'molchilar va raqobatbardosh firmalarning noqonuniy xatti-harakatlari bo'yicha har qanday shikoyatlarini, agar ular biron bir qoidalarni buzgan bo'lsa, tekshirish huquqiga ega. 
  • U tergov ostidagi firmalarning har qanday faoliyatini to'xtatib qo'yishi va u tugaguniga qadar ularning aktivlarini muzlatib qo'yishi mumkin. 
  • Ular qoidalarni buzgan yoki noqonuniy xatti-harakatlar bilan shug'ullanganlar jazolanishini va litsenziyalari to'xtatilishini ta'minlaydi. 

FCA reglamentining afzalliklari 

Ular eng yuqorilaridan biri tartibga soluvchi institutlar moliyaviy industriyada shundayki, u tomonidan tartibga solinadigan agentliklar ishonchlilikka ega bo'ladi. 

Bu Birlashgan Qirollikda taklif etilayotgan mahsulot va xizmatlar ishonchli bo'lishini ta'minlaydigan qat'iy qoidalarga ega. 

Bu moliya sohasida huquqbuzarliklarni kamaytiradi va bozor ishtirokchilari o'rtasida adolatli va shaffof operatsiyalarni ta'minlaydi.

Xulosa 

FCA tartibga soluvchi muassasa hisoblanadi iste'molchilar va moliyaviy xizmatlar provayderlari uchun qat'iy shartlar. Ushbu qoidalar Buyuk Britaniyani investorlar va treyderlar uchun turli xil moliyaviy aktivlar uchun xavfsiz qildi. FCA qoidalariga ega savdo brokerlari FCA qoidalarining ishonchliligi tufayli investorlarni jalb qiladi.

 Bu Buyuk Britaniyada moliyaviy xizmatlarni tartibga solish orqali foreks va birja savdolarida firibgarliklarni kamaytirdi. Ishonch bilan aytish mumkinki, FCA o'z vazifalarini bajarmoqda va Buyuk Britaniyada adolatli va yaxlit moliyaviy bozorlar bo'yicha o'z maqsadlariga erishdi. 

Moliyaviy nazorat organi qaysi davlatlarni tartibga soladi?

FCA Buyuk Britaniyada moliyaviy xizmatlarni tartibga soluvchi mustaqil tashkilotdir. 

FCA reglamenti kimga kerak?

U jamoatchilikka kredit taklif qiladigan har qanday firmalarni, moliyaviy mahsulotlar yoki xizmatlarni taklif qiluvchi agentliklarni va Buyuk Britaniyada faoliyat yurituvchi investitsiya kompaniyalarini tartibga soladi. 

FCAni kim moliyalashtiradi?

U o'z a'zolari sifatida ro'yxatdan o'tgan agentliklarga ko'rsatadigan xizmatlar uchun olinadigan to'lovlardan mablag' oladi. 

Muallif haqida

Men 10 yildan ortiq tajribali ikkilik optsion savdogarman. Asosan, men 60 ta ikkinchi savdoni juda yuqori hit tezligida savdo qilaman.

Fikr yozing

Keyinchalik nimani o'qish kerak