O'zaro fondlar nima? - Ta'rif va misol


O'zaro fond - bu qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar va boshqa tovarlar kabi turli xil qimmatli qog'ozlar bilan shug'ullanish uchun bir nechta odamlardan pul yig'adigan aktivning bir turi. O'zaro fondlar tanlovdir moliyaviy aktivlar aktiv boshqaruvchisi yoki boshqariladigan aktivlar boshqaruvi istiqbolning moliyaviy maqsadlarida ta'kidlanganidek, turli xil aktsiyalarni sotib olish uchun mablag' to'playdigan kompaniya.

O'zaro fondlar mijozlarni ta'minlash uchun ishlab chiqilgan xilma-xillik haqiqiy aktsiyalarni sotib olishni talab qilmasdan. Aksincha, investorlar o'z ulushini ifodalovchi o'zaro fond birliklarini sotib olganlar portfel oladigan foydadan tashqari.

Muxtasar qilib aytganda, investitsiya fondlari

  • O'zaro fondlar qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalar kabi turli xil qimmatli qog'ozlarga sarmoya kiritish uchun bir nechta investorlarning pullarini birlashtiradi.
  • To'g'ridan-to'g'ri aktsiyalarni xarid qilmasdan portfel xilma-xilligini taklif qiladi.
  • Turlari: Aksiya fondlari, asosiy daromadli fondlar, gibrid fondlar va pul bozori investitsiya fondlari.

O'zaro fondlarni tushunish

O'zaro fondlar diversifikatsiyalangan moliyaviy mahsulotlar kichik ishtirokchilarga xizmat haqi evaziga kengroq aktivlar sinflariga kirishni ta'minlaydi. Pay fondi investitsion fond korporatsiyasining mol-mulkidan iborat bo'lib, u aktsiyalarni sotadi. Investorlar o'zaro fond birliklarini kompaniyaning har bir aksiya uchun sof aktiv qiymati (NAVPS) bo'yicha sotib olishadi, bu ularga fonddagi mutanosib ulushni beradi.

Mablag'larning muvaffaqiyati uning bilan belgilanadi asosiy aktivlar, ular ko'pincha o'z ichiga oladi aktsiyalar, obligatsiya fondlari, yoki a aktivlar kombinatsiyasi broshyurada batafsil. Aktiv menejerlari ko'pincha o'sish yoki daromad kabi mablag'lar uchun investitsiya maqsadiga ega bo'ladilar va ushbu maqsadlarga erishish uchun aktsiyalarni almashtirishlari mumkin.

O'zaro fondlar ta'minlaydi dividendlar, kapitalning qadrlanishi, yoki aktsiya bahosi egalariga asosiy aktivlar bo'yicha.

O'zaro fondlarning turlari

Hozirgi vaqtda bozorda investitsiya fondlarining ko'plab turlari mavjud bo'lib, ularning har biri o'ziga xos investitsiya maqsadlariga erishish uchun mo'ljallangan o'z aktivlari portfeliga ega. O'zaro fondlarning aksariyati kirib keladi to'rt sinf:

Kapital fondlari

Aksiyadorlik fondi - a aktsiyalarga investitsiya qiladigan investitsion fondlar puli muayyan shartlarga javob beradigan. Kapital fondlarni bir necha toifalarga bo'lish mumkin:

  • Hajmi: Ba'zi mablag'lar firmaning hajmiga moslashtirilgan bozor kapitali, kichik, o'rta yoki katta qopqoq kabi.
  • Investitsion strategiya: Ba'zi mablag'lar o'sish, rentabellik yoki qiymatga asoslangan investitsiya kabi aniq investitsiya maqsadlariga erishish uchun tuzilgan.
  • Sektorlar: Ba'zi mablag'lar energiya, texnologiya yoki moliya kabi ma'lum bir sanoatda keng turdagi aktsiyalarda ishtirok etish orqali mijozlarga diversifikatsiyalangan portfelni taqdim etish uchun mo'ljallangan.

Har xil shakl va o'lchamdagi yuzlab aktsiyadorlik fondlari mavjud bo'lib, ular mijozlarga ulardan faqat bir nechtasini tanlash orqali turli xil aktsiyalar portfelini yaratishga imkon beradi. Biroq, e'tibor bering, aktsiyadorlik fondlari muayyan firmalarning muvaffaqiyatiga, shuningdek, qimmatli qog'ozlar bozorlariga javoban o'zgarib turadi.

Doimiy daromadli fondlar

Ruxsat etilgan daromadli investitsiya fondlari (ba'zan obligatsiya fondlari deb ataladi) odatda investitsiya qiladi. qarz aktivlari yoki boshqa asosiy daromadli aktivlar sarmoyadorlarga kapitalni taqdim etayotganda tejash imkonini berish foizlardan doimiy daromad qabul qildi. Obligatsiyalar, shuningdek, boshqa qarz qimmatli qog'ozlari ko'pincha daromadning belgilangan stavkasini yoki takroriy to'lovlarni ta'minlaydi, bu investorlarga o'zaro fond dividendlari shaklida haftalik yoki oylik daromad olish imkonini beradi.

Gibrid fondlar

Gibrid fondlar (shuningdek, deb ataladi balanslangan mablag'lar) bir vaqtning o'zida daromad keltiruvchi qimmatli qog'ozlarni fond ichida saqlash bilan birga investorlarga kapital o'sishidan foyda olishda yordam berish uchun qimmatli qog'ozlar, xazina va boshqa aktivlar bilan muomala qilish uchun mo'ljallangan. Bir nechta balanslangan mablag'lar sarmoyadorlarga investitsiyalarning keng doirasiga kengroq kirishni taklif qilib, qimmatli qog'ozlar va qat'iy daromadli indeks fondlarida ishtirok etish.

Pul bozori investitsiya fondlari

Pul bozori investitsiya fondlari AQSh davlat obligatsiyalari yoki korporativ obligatsiyalar kabi past riskli qarz vositalarida ishtirok etish “eng xavfsiz” investitsiya fondi variantlari hisoblanadi. Ushbu mablag'lar kuchli likvidlik pozitsiyasiga ega yuqori sifatli, qisqa xoldinglarni tashkil qiladi. Bundan tashqari, bu investitsiyalar yo'qotish potentsialiga ega va ularni aralashtirib yubormaslik kerak pul bozori hisoblari.

Ikkilik optsionlar orqali investitsiya fondlari bilan savdo qila olasizmi?

Yo'q, siz o'zaro fondlar orqali savdo qila olmaysiz ikkilik variantlar. O'zaro fondlar va ikkilik optsionlar moliyaviy bozorlarda boshqacha ishlaydi:

  • O'zaro fondlar vaqt o'tishi bilan barqaror o'sishni maqsad qilgan, turli aktivlardan tashkil topgan professionallar tomonidan boshqariladigan investitsiya vositalaridir.
  • Farqli o'laroq, ikkilik variantlar qisqa muddatli narx prognozlariga e'tibor qaratgan holda, asosiy aktivning ma'lum vaqt oralig'ida qiymati oshishi yoki tushishi haqida oddiy "ha/yo'q" taklifini taklif qiluvchi lotinlardir.

Muallif haqida

Percival Knight
Percival Knight o'n yildan ortiq tajribali Ikkilik opsion treyderidir. Asosan, u 60 soniyalik savdolarni juda yuqori hit tezligida sotadi. Mening eng sevimli strategiyalarim shamdonlar va soxta ajralishlardan foydalanishdir

Fikr yozing