Quy định FCA là gì? - Định nghĩa & giải thích

Nhiều quốc gia công nhận giao dịch trên thị trường tài chính là một nguồn thu nhập khả thi đã hợp pháp hóa nhiều loại tài sản khác nhau cho các thương nhân và cơ quan giao dịch. Việc hợp pháp hóa cũng cần có quy định của các thị trường này để giúp tăng tính minh bạch và công bằng. 

Tại Vương quốc Anh, tổ chức được giao nhiệm vụ điều tiết thị trường tài chính là Cơ quan quản lý tài chính (FCA). Nó phụ trách đảm bảo rằng tất cả những người tham gia thị trường, các nhà môi giới giao dịch, thương nhân, doanh nghiệp, đại lý và cố vấn được cấp phép. 

Quy chế Ứng xử Tài chính là gì?

Đây là một trong những cơ quan đáng tin cậy về quy định được phân loại là quy định cấp một cho các cơ quan ở Vương quốc Anh. Nó là một tổ chức quản lý độc lập điều chỉnh cả cơ quan bán lẻ và doanh nghiệp.

Nó không nhận bất kỳ khoản tài trợ nào của chính phủ và hoạt động bằng cách tính phí các dịch vụ của mình cho các cơ quan tài chính mà nó quy định. Phí giao dịch thay đổi tùy theo các dịch vụ do FCA cung cấp cho công ty. Quốc hội và Kho bạc Vương quốc Anh giám sát FCA. 

Lịch sử của Cơ quan Quản lý Tài chính 

FCA được thành lập vào năm 2013 để thực hiện đạo luật dịch vụ tài chính được tạo ra vào năm 2000 và được sửa đổi vào năm 2012 với tư cách là đạo luật dịch vụ tài chính năm 2012. Các luật này có ba mục tiêu chính, nhằm tạo sự liêm chính trong lĩnh vực tài chính của Vương quốc Anh và cho phép cạnh tranh công bằng giữa các nhà cung cấp dịch vụ trong lĩnh vực tài chính. 

Họ cũng có mục tiêu bảo vệ các nhà giao dịch khỏi các hành vi tài chính không công bằng. Cơ quan quản lý tài chính làm việc với Ngân hàng của nước Anh và Cơ quan quản lý Prudential nhằm đảm bảo sự ổn định trong lĩnh vực tài chính ở Vương quốc Anh. 

Việc thành lập nó cũng nhằm đảm bảo rằng nó kiểm soát rủi ro bằng cách điều chỉnh các tài sản tài chính rủi ro để ngăn chặn sự lặp lại của cuộc khủng hoảng tài chính đã xảy ra vào năm 2008. Vào năm 2020, nó đã thực hiện 

Các biện pháp phòng ngừa an toàn cho tài khoản ngân hàng thông qua quy trình xác thực ba lần nếu tài khoản ngân hàng để đảm bảo rằng các quy trình chuyển khoản được an toàn.

FCA hoạt động như thế nào?

Nó hoạt động thông qua một ủy ban gồm các thành viên phục vụ các chức năng khác nhau trong tổ chức. Họ có các lĩnh vực sao cho mỗi lĩnh vực có một ủy ban giải quyết một chức năng cụ thể. 

Các ủy ban này bao gồm các cuộc kiểm toán, đề cử, thù lao, rủi ro, quy định và giám sát các chức năng. Các công ty dịch vụ tài chính, nhà cung cấp tín dụng và công ty đầu tư phải đăng ký và được cấp phép với FCA cung cấp dịch vụ ở Vương quốc Anh

Họ có thể đăng ký trên trang web của họ với các yêu cầu tối thiểu, FCA kiểm tra xem nó có đáp ứng các tiêu chuẩn chất lượng hay không và các cuộc kiểm tra khác theo luật đã quy định. Quá trình xin cấp phép mất từ sáu đến mười hai tháng. 

Nhiệm vụ của FCA

  • Nó ngăn chặn các hành vi không công bằng trong lĩnh vực tài chính, chẳng hạn như thao túng giá, phí ẩn, cạnh tranh không lành mạnh và giao dịch nội gián thiếu đáng tin cậy về tài chính. 
  • Nó kiểm tra lý lịch và các điều khoản dịch vụ cho những người xin giấy phép ở Vương quốc Anh để đáp ứng các tiêu chuẩn của ngành trước khi cấp phép cho họ. Nó đảm bảo rằng các nhà cung cấp tài chính như nhà cung cấp thanh khoản và người môi giới đáng tin cậy. 
  • Nó điều chỉnh các nhà cung cấp và cố vấn tài chính độc lập không thuộc một công ty cụ thể được cấp phép ở Vương quốc Anh. 
  • Đảm bảo rằng Nhân viên của các công ty tài chính và các cơ quan do FCA quy định đáp ứng các tiêu chuẩn năng lực tối thiểu về việc làm. 
  • Nó cũng cung cấp tài chính nhỏ hơn công ty tư vấn và hướng dẫn pháp lý về cách họ được yêu cầu để hoạt động, đặc biệt là những công ty không có khả năng tư vấn pháp lý. 
  • Nó tìm kiếm thông tin từ những người tham gia thị trường, các tổ chức quản lý khác và các diễn đàn người tiêu dùng để tìm bất kỳ vấn đề nào liên quan đến lĩnh vực tài chính và hành động theo chúng. 
  • Họ chịu trách nhiệm giám sát cơ sở hạ tầng mà các cơ quan tài chính sử dụng, chẳng hạn như phần mềm giao dịch, để đảm bảo nó đáp ứng các tiêu chuẩn công nghiệp và cung cấp các dịch vụ công bằng cho người tiêu dùng.
  • Nó cung cấp các điều kiện mà các sản phẩm tài chính, dịch vụ và đầu tư phải đáp ứng để được hợp pháp hóa và bắt đầu bán trong Vương quốc Anh. 
  • Họ có quyền cấm bất kỳ khuyến mại hoặc khuyến mại gây hiểu lầm nào không theo yêu cầu pháp lý. 
  • Nó có thể cấm bất kỳ sản phẩm tài chính nào trong số này nếu nó không đáp ứng các yêu cầu tiêu chuẩn trên thị trường trong tối đa một năm. 
  • Các ngân hàng và tổ chức tài chính phải đăng ký khách hàng của họ theo luật Phòng chống rửa tiền (AML). Điều này bao gồm các quy tắc Biết khách hàng của bạn (KYC). Nó tìm cách xác định các nhà đầu tư để ngăn chặn rửa tiền và các hoạt động gian lận khác bằng cách sử dụng thị trường tài chính. 
  • Các quy định của AML và KYC cho phép các nhà cung cấp tài chính như nhà môi giới giám sát và báo cáo các tài khoản đáng ngờ. Nó cũng là một phương pháp đăng ký tất cả các nhà đầu tư và giảm việc trốn thuế từ các nhà đầu tư và công ty kinh doanh. 
  • Nó có quyền điều tra bất kỳ khiếu nại nào từ người tiêu dùng và các công ty cạnh tranh về các hành vi bất hợp pháp nếu họ vi phạm bất kỳ quy tắc nào. 
  • Nó có thể ngăn chặn bất kỳ hoạt động nào từ các công ty đang bị điều tra và đóng băng tài sản của họ cho đến khi hoàn tất. 
  • Họ đảm bảo những người bị phát hiện vi phạm các quy tắc hoặc hành vi bất hợp pháp sẽ nhận được hình phạt và giấy phép của họ bị đình chỉ. 

Ưu điểm của quy định FCA 

Họ là một trong những người hàng đầu các cơ quan quản lý trong ngành tài chính, để các cơ quan do nó quản lý có uy tín. 

Nó có những quy định nghiêm ngặt và khắt khe nhất, đảm bảo rằng các sản phẩm và dịch vụ được cung cấp tại Vương quốc Anh là đáng tin cậy. 

Nó làm giảm các hành vi sai trái trong ngành tài chính và đảm bảo hoạt động công bằng và minh bạch giữa các bên tham gia thị trường.

Sự kết luận 

FCA là một tổ chức quản lý với các điều kiện khắt khe đối với người tiêu dùng và nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Các quy định này đã làm cho Vương quốc Anh đảm bảo an toàn cho các nhà đầu tư và thương nhân đối với các tài sản tài chính khác nhau. Các nhà môi giới giao dịch với các quy định từ FCA thu hút các nhà đầu tư vì độ tin cậy của các quy định của FCA.

 Nó đã làm giảm các trò gian lận trong giao dịch ngoại hối và chứng khoán bằng cách điều chỉnh các dịch vụ tài chính ở Vương quốc Anh. Có thể nói FCA đang thực hiện các chức năng của mình và đã đáp ứng các mục tiêu về thị trường tài chính toàn vẹn và công bằng ở Anh. 

Cơ quan quản lý tài chính quy định những quốc gia nào?

FCA là một tổ chức độc lập điều chỉnh các dịch vụ tài chính ở Vương quốc Anh. 

Ai cần quy định FCA?

Nó điều chỉnh bất kỳ công ty nào cung cấp tín dụng cho công chúng, các cơ quan cung cấp các sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính và các công ty đầu tư hoạt động tại Vương quốc Anh. 

Ai tài trợ cho FCA?

Nó thu được tiền từ các khoản phí tính trên các dịch vụ mà nó cung cấp cho các đại lý đã đăng ký là thành viên của nó. 

Giới thiệu về tác giả

Tôi là một nhà giao dịch Quyền chọn Nhị phân có kinh nghiệm hơn 10 năm. Chủ yếu, tôi giao dịch 60 giao dịch thứ hai với tỷ lệ trúng rất cao.

Viết bình luận

Đọc gì tiếp theo