Công cụ phái sinh ngoại hối là gì? – Định nghĩa và ví dụ


Các công cụ phái sinh ngoại hối là các công cụ tài chính có giá trị từ tỷ giá hối đoái hoặc hiệu suất của một hoặc nhiều loại tiền tệ, bao gồm quyền chọn, hợp đồng kỳ hạn, giao dịch hoán đổi và các công cụ phái sinh khác được giao dịch trên thị trường ngoại hối.

Tóm tắt phái sinh ngoại hối

  • Các công cụ phái sinh ngoại hối lấy được giá trị từ tỷ giá hối đoái, bao gồm quyền chọn, kỳ hạn, tương lai và hoán đổi.
  • Các loại: hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai và quyền chọn.
  • Các lựa chọn nhị phân, mặc dù có liên quan đến thị trường ngoại hối, nhưng khác với các công cụ phái sinh ngoại hối truyền thống.

Các loại ngoại hối Derivative

Các phái sinh ngoại hối bao gồm nhiều công cụ khác nhau được thiết kế để đáp ứng các mục tiêu đầu tư và quản lý rủi ro đa dạng. Các công cụ phái sinh ngoại hối thường có ba loại:

  • Hợp đồng kỳ hạn
  • Hợp đồng tương lai
  • Tùy chọn

Bạn có biết không?

Các công cụ phái sinh ngoại hối là công cụ tài chính được giao dịch phổ biến nhất vì chúng mang lại lợi nhuận!

Hợp đồng kỳ hạn

Các thương nhân muốn hạn chế rủi ro của họ tham gia vào các hợp đồng giao nhận. Những lá chắn phái sinh ngoại hối này thương nhân khỏi rủi ro biến động tỷ giá hối đoái. 

Một ví dụ về hợp đồng kỳ hạn

Hãy để chúng tôi giả sử bạn bán hàng cho ai đó. Bạn đồng ý nhận khoản thanh toán cho hàng hóa đã bán vào một thời điểm nào đó trong tương lai. Trong tình huống này, bạn chọn giao kết hợp đồng kỳ hạn. 

Người mua sẽ trả cho bạn số tiền chính xác mà cả hai đồng ý. Số tiền này thường là giá hiện tại của tiền tệ. Ngay cả khi tiền tệ biến động tại thời điểm thực hiện, bạn sẽ có giá trị mà bạn đã đồng ý. 

Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là công cụ tài chính tốt nhất cho các nhà đầu cơ tìm kiếm lợi nhuận. Các nhà giao dịch muốn kiếm lợi từ việc đồng tiền mạnh lên hoặc suy yếu sẽ tham gia vào hợp đồng tương lai. 

Có đầu cơ liên quan. Do đó, nó khiến các nhà giao dịch gặp rủi ro lớn hơn nhiều. 

Ví dụ về hợp đồng tương lai

Giả sử Ả Rập Saudi, một quốc gia xuất khẩu dầu, muốn ký kết một hợp đồng tương lai với Hoa Kỳ, quốc gia nhập khẩu dầu. Họ đồng ý về mức giá định trước là $60 cho mỗi thùng dầu, đây là mức giá cố định. Hợp đồng nêu rõ Ả Rập Saudi sẽ giao 1.000 thùng dầu cho Mỹ khi hợp đồng hết hạn sau 3 tháng.

Bây giờ, giả sử giá dầu biến động trong ba tháng. Khi hết hạn hợp đồng, giá dầu thị trường là $70/thùng. Bất chấp sự gia tăng giá thị trường này, Ả Rập Saudi vẫn có nghĩa vụ bán dầu cho Hoa Kỳ với mức giá ấn định là $60/thùng theo các điều khoản của hợp đồng. Vì vậy, Hoa Kỳ nhận 1.000 thùng dầu từ Ả Rập Saudi và trả $60.000 ($60 mỗi thùng) theo hợp đồng.

Mặt khác, nếu giá dầu thị trường giảm xuống $50/thùng khi hết hạn hợp đồng, Ả Rập Saudi vẫn có nghĩa vụ bán dầu cho Hoa Kỳ với mức giá cố định là $60/thùng. Trong trường hợp này, Hoa Kỳ được hưởng lợi từ giá thị trường thấp hơn nhưng vẫn trả $60.000 ($60 mỗi thùng) cho Ả Rập Saudi theo hợp đồng.

Tùy chọn

Đây là các loại công cụ phái sinh ngoại hối khác cho phép bạn mua/bán tiền tệ. Đây là những lựa chọn; bạn có thể ký kết các hợp đồng này để giao dịch ở một mức giá nhất định. Giống như hợp đồng tương lai, quyền chọn cũng hết hạn. Tuy nhiên, bạn có thể mua hoặc bán một số quyền chọn nhất định ngay cả trước khi chúng hết hạn. 

Một ví dụ về các tùy chọn

Bạn phải biết thuật ngữ được gọi là 'tùy chọn nhị phân'. Bạn có thể chọn bất kỳ cặp tiền tệ nào và giao dịch nó dưới dạng công cụ phái sinh ngoại hối. Bạn chỉ cần tìm một nhà môi giới quyền chọn nhị phân đáng tin cậy. 

Các cặp tiền tệ forex tùy chọn nhị phân được giao dịch phổ biến nhất bao gồm USD / GBP, USD / EUR, v.v. Tuy nhiên, nhà giao dịch nên dự đoán chính xác liệu các cặp tiền sẽ tăng giá hay giảm giá. Nếu không, bạn có thể mất tiền của mình. 

Quyền chọn nhị phân có phải là ngoại hối không Derivative?

Tùy chọn nhị phân có thể được coi là công cụ phái sinh theo nghĩa giá trị của chúng bắt nguồn từ một tài sản cơ bản—trong trường hợp này là tỷ giá hối đoái trên thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, chúng không phải là ngoại hối cụ thể (ngoại hối) đạo hàm theo nghĩa truyền thống.

  • Các công cụ phái sinh ngoại hối thường bao gồm các công cụ như kỳ hạn, hợp đồng tương lai, quyền chọn và hợp đồng hoán đổi có liên quan trực tiếp đến những thay đổi trong tỷ giá hối đoái.
  • Quyền chọn nhị phân, mặc dù liên quan đến thị trường ngoại hối, là một loại hợp đồng phái sinh riêng biệt trong đó khoản hoàn trả được cấu trúc như một đề xuất “tất cả hoặc không có gì” dựa trên việc tài sản cơ bản (trong trường hợp này là tỷ giá hối đoái) có đáp ứng các điều kiện nhất định hay không lúc hết hạn.

Kết thúc nó!

Do đó, phái sinh ngoại hối không phức tạp như chúng ta tưởng. Mặt khác, đây là một trong những tài sản thuận tiện nhất để giao dịch cho tất cả các nhà giao dịch. Họ có khả năng sinh lời cao và có cơ hội kiếm được lợi nhuận tốt hơn do sự biến động của thị trường. Tuy nhiên, nó cũng là một trò chơi đầu cơ, và người ta chỉ nên tự chấp nhận rủi ro của mình. 

Thông tin về các Tác giả

Percival Knight
Percival Knight là nhà giao dịch Quyền chọn nhị phân có kinh nghiệm trong hơn mười năm. Chủ yếu, anh ấy giao dịch các giao dịch 60 giây với tỷ lệ trúng rất cao. Chiến lược yêu thích của tôi là sử dụng nến và đột phá giả

Viết bình luận