Quỹ tương hỗ là gì? – Định nghĩa và ví dụ


Quỹ tương hỗ là một loại tài sản thu thập tiền từ nhiều người để tham gia vào nhiều loại chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu, quỹ trái phiếu và các hàng hóa khác. Quỹ tương hỗ là sự lựa chọn của Tài sản tài chính được xử lý bởi một người quản lý tài sản hoặc một quản lý tài sản công ty tập hợp tiền để mua nhiều loại cổ phiếu như được nhấn mạnh trong các mục tiêu tài chính của khách hàng tiềm năng.

Các quỹ tương hỗ được phát triển để cung cấp cho khách hàng đa dạng mà không yêu cầu họ mua cổ phiếu thực tế. Hơn là, các nhà đầu tư người đã mua các đơn vị quỹ tương hỗ, đại diện cho cổ phần của họ trong danh mục đầu tư ngoài lợi nhuận mà nó kiếm được.

Tóm tắt về quỹ tương hỗ

  • Các quỹ tương hỗ tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào nhiều loại chứng khoán như cổ phiếu và trái phiếu.
  • Cung cấp sự đa dạng danh mục đầu tư mà không cần mua cổ phần trực tiếp.
  • Các loại: Quỹ cổ phần, quỹ thu nhập cố định, quỹ lai và quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ.

Hiểu về quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ là sản phẩm tài chính đa dạng cung cấp quyền truy cập vào nhiều loại tài sản hơn cho những người tham gia nhỏ để đổi lấy phí xử lý. Quỹ tương hỗ được tạo thành từ tài sản của một công ty quỹ tương hỗ, bán cổ phiếu. Các nhà đầu tư mua các đơn vị quỹ tương hỗ với giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phiếu (NAVPS) của công ty, mang lại cho họ một tỷ lệ cổ phần tương ứng trong quỹ.

Sự thành công của quỹ được quyết định bởi tài sản tiềm ẩn, thường bao gồm cổ phiếu, quỹ trái phiếu, hoặc một tổ hợp tài sản chi tiết trong tờ rơi. Các nhà quản lý tài sản thường có mục tiêu đầu tư cho quỹ, chẳng hạn như tăng trưởng hoặc lợi nhuận và có thể trao đổi cổ phiếu để đạt được các mục tiêu đó.

Các quỹ tương hỗ cung cấp cổ tức, tăng giá, hoặc là tăng giá cổ phiếu về tài sản cơ bản cho chủ sở hữu.

Các loại quỹ tương hỗ

Hiện tại có rất nhiều loại quỹ tương hỗ trên thị trường, mỗi quỹ có danh mục tài sản riêng được thiết kế để đáp ứng các mục tiêu đầu tư cụ thể. Phần lớn các quỹ tương hỗ đi vào bốn lớp:

Quỹ đầu tư

Quỹ cổ phần là một nhóm quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu đáp ứng được những điều kiện cụ thể. Quỹ cổ phần có thể được chia thành nhiều loại:

  • Kích thước: Một số quỹ nhất định được điều chỉnh phù hợp với quy mô của công ty vốn hóa thị trường, như vốn hóa nhỏ, vừa hoặc lớn.
  • Chiến lược đầu tư: Một số quỹ nhất định được cấu trúc để đạt được các mục tiêu đầu tư cụ thể, như tăng trưởng, lợi nhuận hoặc đầu tư dựa trên giá trị.
  • Các ngành: Một số quỹ nhất định nhằm cung cấp cho khách hàng một danh mục đầu tư đa dạng bằng cách tham gia vào nhiều loại cổ phiếu trong một ngành cụ thể, như quyền lực, công nghệ hoặc tài chính.

Có hàng trăm quỹ cổ phần với nhiều hình dạng và quy mô khác nhau, cho phép khách hàng xây dựng danh mục đầu tư cổ phiếu đa dạng bằng cách chỉ chọn một số ít trong số đó. Tuy nhiên, xin lưu ý rằng quỹ vốn chủ sở hữu dao động theo sự thành công của các công ty cụ thể cũng như thị trường vốn chủ sở hữu.

Quỹ thu nhập cố định

Các quỹ tương hỗ có thu nhập cố định (đôi khi được gọi là quỹ trái phiếu) thường đầu tư vào tài sản nợ hoặc khác tài sản có thu nhập cố định cho phép các nhà đầu tư bảo toàn vốn trong khi vẫn cung cấp thu nhập ổn định từ tiền lãi đã nhận. Trái phiếucũng như các chứng khoán nợ khác, thường cung cấp một tỷ lệ hoàn vốn nhất định hoặc các khoản thanh toán định kỳ, cho phép các nhà đầu tư nhận được doanh thu hàng tuần hoặc hàng tháng dưới dạng cổ tức của quỹ tương hỗ.

Quỹ lai

Quỹ lai (Còn được gọi là quỹ cân đối) nhằm mục đích giao dịch cổ phiếu, kho bạc và các tài sản khác để hỗ trợ các nhà đầu tư đạt được lợi ích từ việc tăng vốn đồng thời giữ chứng khoán tạo doanh thu trong quỹ. Một số quỹ cân đối tham gia vào cổ phiếu và các quỹ chỉ số thu nhập cố định, mang đến cho các nhà đầu tư khả năng tiếp cận rộng rãi hơn với phạm vi đầu tư rộng hơn.

Các quỹ tương hỗ trên thị trường tiền tệ

Quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ tham gia vào các công cụ nợ có rủi ro thấp, chẳng hạn như trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ hoặc trái phiếu doanh nghiệp, là những lựa chọn quỹ tương hỗ 'an toàn nhất'. Các quỹ này nắm giữ ngắn hạn, chất lượng cao với vị thế thanh khoản mạnh. Ngoài ra, những khoản đầu tư này có khả năng thua lỗ và không nên nhầm lẫn với tài khoản thị trường tiền tệ.

Bạn có thể giao dịch quỹ tương hỗ thông qua các tùy chọn nhị phân không?

Không, bạn không thể giao dịch quỹ tương hỗ thông qua quyền chọn nhị phân. Các quỹ tương hỗ và các lựa chọn nhị phân hoạt động khác nhau trên thị trường tài chính:

  • Quỹ tương hỗ là phương tiện đầu tư được quản lý bởi các chuyên gia, bao gồm nhiều tài sản khác nhau, nhằm mục đích tăng trưởng ổn định theo thời gian.
  • Ngược lại, quyền chọn nhị phân là các công cụ phái sinh đưa ra đề xuất có/không đơn giản về việc tài sản cơ bản sẽ tăng hay giảm giá trị trong một khung thời gian xác định, tập trung vào dự đoán giá ngắn hạn.

Thông tin về các Tác giả

Percival Knight
Percival Knight là nhà giao dịch Quyền chọn nhị phân có kinh nghiệm trong hơn mười năm. Chủ yếu, anh ấy giao dịch các giao dịch 60 giây với tỷ lệ trúng rất cao. Chiến lược yêu thích của tôi là sử dụng nến và đột phá giả

Viết bình luận