Quản lý tiền một cách khôn ngoan cũng quan trọng như các giao dịch bạn thực hiện trong quyền chọn nhị phân. Ngay cả những chiến lược giao dịch tốt nhất cũng có thể thất bại nếu không có kế hoạch quản lý tiền vững chắc.
Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ phân tích các kỹ thuật quản lý tiền thiết yếu có thể giúp bạn bảo vệ vốn và cải thiện cơ hội thành công trên thị trường.
Những sự thật quan trọng cần biết về quản lý tiền bạc:
- Quản lý tiền sử dụng nhiều kỹ thuật để hạn chế tổn thất trong khi tìm cách thúc đẩy tăng trưởng vốn với rủi ro tối thiểu
- Sử dụng các quỹ tùy ý, phân bổ vừa phải và kỳ vọng thực tế là những nguyên tắc cơ bản về quản lý tiền trong các tùy chọn nhị phân
- Các chiến lược phổ biến bao gồm quy tắc phần trăm, tăng gấp đôi, Martingale, Fibonacci và Tiêu chí Kelly
Quản lý tiền trong giao dịch nhị phân là gì?
Quản lý tiền liên quan đến các kỹ thuật khác nhau mà các nhà giao dịch sử dụng để hạn chế rủi ro về vốn giao dịch của họ. Cuối cùng, mục tiêu là thu được lợi nhuận nhiều nhất trong khi phân bổ ít tiền nhất.
Với nhiều biến số đang diễn ra trên thị trường, việc duy trì khả năng dự đoán cao trong các quyền chọn nhị phân là rất khó. Tuy nhiên, biến số chính nằm trong tầm kiểm soát của họ là số tiền mà các nhà giao dịch quyết định cam kết. Với một chiến lược hiệu quả, khéo léo giúp họ có lợi thế, các nhà giao dịch có cơ hội tồn tại và phát triển.
Quản lý tiền đúng cách trước tiên phải tập trung vào việc giảm thiểu tổn thất. Khái niệm tương tự cũng rất quan trọng khi các nhà giao dịch có được lợi nhuận ổn định để đảm bảo họ không mất hầu hết hoặc toàn bộ lợi nhuận một cách nhanh chóng.
Quản lý tiền cũng áp dụng cho cách các nhà giao dịch xử lý các khoản lỗ và lãi trong các vị thế giao dịch trực tiếp. Trong khi các quyền chọn nhị phân có kết quả kép cố định, thì trong quá trình giao dịch thực tế vẫn tồn tại nhiều tính năng có thể làm tăng mức lỗ và lãi đó (ví dụ: tính năng 'gấp đôi').
Chúng ta thường sử dụng các thuật ngữ quản lý tiền và quản lý rủi ro thay thế cho nhau. Mặc dù có những điểm tương đồng, nhưng vẫn có sự khác biệt. Quản lý tiền đề cập đến việc kiểm soát các điều khoản tiền tệ trong giao dịch của bạn (ví dụ: quy mô vị thế của bạn hoặc số tiền bạn đặt cược dưới dạng phần trăm tài khoản của mình). Trong khi đó, rủi ro liên quan nhiều hơn đến các kỹ thuật để hạn chế rủi ro tiền tệ của bạn và quản lý các kết quả giao dịch khác nhau.
Của chúng ta máy tính quản lý tiền có thể giúp bạn quản lý tài chính và tránh tổn hại về tài chính.
Quy tắc quản lý tiền trong quyền chọn nhị phân
Hiểu được các quy tắc cho các chiến lược quản lý phù hợp sẽ tạo nên nền tảng cho các chiến lược. Chúng ta hãy cùng tìm hiểu chúng bên dưới.
Sử dụng Thu nhập tùy ý
Quản lý tiền bắt đầu từ trước khi các nhà giao dịch bắt đầu xem biểu đồ: tại nguồn vốn giao dịch của bạn. Một trong những quy tắc quan trọng nhất trong giao dịch và đầu tư là “chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể để mất”. Các thị trường giao dịch như quyền chọn nhị phân có tính đầu cơ cao và biến động mạnh. Theo thống kê, chỉ một số ít vẫn có lãi trong thời gian dài.
Nguyên nhân đầu tiên là các nhà giao dịch sử dụng đồng xu cuối cùng của mình để đầu tư với hy vọng tăng gấp đôi khoản đầu tư của họ một cách nhanh chóng. Vấn đề là sự gắn bó về mặt cảm xúc với số tiền này, dẫn đến giao dịch quá mức và đòn bẩy quá mức. Việc đưa ra quyết định giao dịch tốt hơn với các khoản tiền không bị ràng buộc với chi phí sinh hoạt sẽ dễ dàng hơn.
Đây là lý do tại sao việc tham gia giao dịch nhị phân với thu nhập tùy ý lại rất quan trọng, tốt nhất là phân bổ một phần nhỏ trong số đó.
Phân bổ vừa phải
Khái niệm này liên quan đến quy tắc phần trăm chung (sẽ nói thêm về điều này sau). Các nhà giao dịch dễ dàng mạo hiểm một số tiền quá lớn trong số dư tài khoản của họ (ví dụ 10%) cho mỗi vị thế. Tuy nhiên, điều này làm tăng khả năng họ mất một phần đáng kể có thể khó phục hồi.
Ví dụ, một nhà giao dịch sẽ cần mức tăng 11,1% để quay lại điểm trước đó nếu họ mất 10%. Tỷ lệ phần trăm mức tăng phục hồi tăng theo cấp số nhân khi rủi ro càng cao.
Chúng ta cũng nên lưu ý rằng các tùy chọn nhị phân tiêu chuẩn tự nhiên có mức thanh toán thấp, làm tăng tỷ lệ phục hồi. Tóm lại, các nhà giao dịch nên vừa phải về mức độ rủi ro cho mỗi vị thế.
Liên quan đến phân bổ vừa phải là duy trì tăng trưởng nhất quán. Chậm mà chắc sẽ thắng cuộc. Mặc dù một số chiến lược sẽ sớm theo sau đi ngược lại nguyên tắc này, nhưng sẽ an toàn hơn nếu tăng dần quy mô vị thế của bạn mà không có sự thay đổi lớn.
Kỳ vọng tăng trưởng thực tế
Như đã đề cập, các quyền chọn nhị phân tiêu chuẩn mang lại lợi nhuận kém cho mỗi giao dịch mặc dù có khái niệm về lợi nhuận nhanh chóng. Do đó, điều quan trọng là phải có kỳ vọng thực tế trong đầu.
Mặt tích cực là có những quyền chọn nhị phân trả tiền tốt hơn. Tuy nhiên, chúng phức tạp hơn và khó dự đoán một cách nhất quán. Một cách để giải quyết vấn đề này là đầu cơ vào các phong cách giao dịch có lợi nhuận như giao dịch giao ngay chung trên nhiều thị trường khác nhau.
Chiến lược quản lý tiền
Sau khi đã nắm rõ các quy tắc, bây giờ chúng ta hãy cùng tìm hiểu chi tiết hơn về các chiến lược quản lý tiền khác nhau.
Quy tắc phần trăm
'Quy tắc phần trăm' nêu rõ các nhà giao dịch phải để lộ X% số dư tài khoản của họ cho mỗi giao dịch. Thông thường, con số này là 1%. Vì vậy, một người có $1.000 không nên mạo hiểm nhiều hơn $10. Mặc dù khá thận trọng hoặc vừa phải, nhưng nó tính đến trường hợp xấu nhất. Ý tưởng là ngay cả sau chuỗi 99 giao dịch thua lỗ không tưởng, một nhà giao dịch vẫn có tiền trong số dư của họ.
Quy tắc phần trăm có hiệu quả vì một số lý do. Đầu tiên, nó khách quan về mặt toán học và không sai lệch. Một cạm bẫy mà nhiều nhà giao dịch gặp phải khi quản lý tiền là không duy trì rủi ro nhất quán. Một số người có thể mạo hiểm 2% trong tài khoản của họ và sau đó, sau một loạt lợi nhuận, tăng lên 10%. Chỉ là vấn đề thời gian trước khi họ quay lại mức trước đó và có thể mất nhiều hơn. Điều này không có nghĩa là các nhà giao dịch không thể tăng phân bổ cho mỗi giao dịch của họ. Tuy nhiên, điều này nên diễn ra dần dần mà không có bước nhảy vọt bất thường.
Một lợi ích khác của quy tắc phần trăm là cách nó tăng hoặc giảm tài khoản của bạn một cách đều đặn. Trong giai đoạn tăng trưởng, cùng một 1% trở nên có giá trị hơn theo thời gian. Ví dụ, nếu bạn tăng vốn chủ sở hữu của mình từ $1000 lên $1200, rủi ro của bạn là $12, không phải là $10 ban đầu.
Ngược lại, cùng 1% làm giảm phân bổ cho mỗi giao dịch của bạn trong một chuỗi thua lỗ. Ví dụ, nếu tài khoản của bạn giảm từ $1000 xuống $800, rủi ro sẽ giảm từ $10 xuống $8.
Nhân đôi
'Nhân đôi' cho phép các nhà giao dịch nhân đôi khoản thanh toán của một vị thế có lợi nhuận. Đây là một tính năng được cung cấp bởi một số nhà môi giới quyền chọn nhị phân, với các nhà giao dịch thường có thể thêm nó từ năm đến mười phút trước khi hết hạn.
Các nhà giao dịch nhận được gấp đôi khoản thanh toán của họ nếu vị thế của họ đáp ứng các điều kiện của hợp đồng quyền chọn ban đầu. Ví dụ, giả sử bạn đã mạo hiểm $20 để thực hiện $18 trong giao dịch quyền chọn nhị phân tiêu chuẩn. Thêm tính năng nhân đôi có nghĩa là bạn có khả năng thu được $36. Tuy nhiên, việc nhân đôi là một con dao hai lưỡi vì người ta có thể mất gấp đôi số tiền cược của mình nếu các điều kiện không được đáp ứng. Trong trường hợp này, bạn sẽ mất $40 thay vì $20.
Cuối cùng, cách tốt nhất là áp dụng tính năng này vào các tín hiệu giao dịch đáng tin cậy khi có một số vị thế có lợi nhuận để bù đắp cho những khoản lỗ tiềm ẩn.
Martingale
Martingale là chiến lược quản lý tiền rủi ro nhất trong bất kỳ tài sản giao dịch nào. Nó liên quan đến việc tăng gấp đôi tiền cược của bạn sau mỗi lần thua lỗ với hy vọng về một vị thế sắp tới bù đắp đáng kể cho tất cả các khoản thua lỗ của bạn, mang lại cho bạn lợi nhuận ròng.
Ví dụ, sau khi thua $20, một nhà giao dịch sẽ nhân đôi con số này thành $40, $80, $120, v.v. cho đến khi có được vị thế chiến thắng. Tuy nhiên, Martingale có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể ngay cả sau một vài vị thế không có lợi nhuận. Vấn đề này còn trầm trọng hơn trong các tùy chọn nhị phân thông thường với khoản thanh toán ít hơn 2 lần tiền cược của bạn. Do đó, các nhà giao dịch sẽ cần phải tăng gấp đôi tiền cược của họ mỗi lần.
Tuy nhiên, có những biến thể khác của Martingale, thường được gọi là 'ngược' hoặc chống Martingale. Những người đầu cơ sẽ giảm một nửa số tiền cược của họ sau mỗi lần thua và tăng gấp đôi sau mỗi lần thắng. Ví dụ, sau khi thua $10, một nhà giao dịch phân bổ $5 cho lần cược tiếp theo, $2.50 cho lần cược tiếp theo, v.v. trong một chuỗi thua.
Anti-Martingale, trong những tình huống như vậy, sẽ làm giảm rủi ro tài chính của một người. Tuy nhiên, nhược điểm là quá trình phục hồi để trở lại mức đỉnh trước đó của tài khoản chậm hơn nhiều. Khi một nhà giao dịch bắt đầu bước vào chuỗi chiến thắng, họ sẽ tận dụng sự tăng trưởng bằng cách tăng gấp đôi rủi ro của mình. Tuy nhiên, giống như Martingale truyền thống, người ta có thể mất một phần kha khá trong số dư của mình. Bằng cách giảm một nửa tiền cược một lần nữa, quá trình phục hồi trở nên chậm hơn.
Mặc dù có các máy tính Anti-Martingale, nhưng chiến lược này không tuân theo nguyên tắc rủi ro nhất quán đã đề cập trước đó. Người ta dễ mất rất nhiều tiền nhanh chóng. Việc xác định khi nào chuỗi thắng hoặc thua sẽ xảy ra và trong bao lâu là điều không thể.
Fibonacci
Fibonacci là một khái niệm đa năng trong quyền chọn nhị phân để quan sát sự thoái lui. Nó mượn một số yếu tố từ Martingale trong bối cảnh quản lý tiền, khiến nó có rủi ro tương tự. Quyền chọn nhị phân trước tiên hãy xem xét chuỗi Fibonacci cho chiến lược này, như sau: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89, v.v.
Ý tưởng là đặt cược lớn hơn trong một chuỗi thua và cược nhỏ hơn trong một chuỗi thắng. Các nhà giao dịch di chuyển một bước sang phải của chuỗi cho mỗi lần cược thua và một bước sang trái cho mỗi lần giao dịch thắng
Bắt đầu bằng cách chọn một số có liên quan trong chuỗi như một hệ số nhân cho cược của bạn. Vì vậy, ví dụ, chọn 1 (số đầu tiên trong chuỗi) có thể biểu thị $10. Giả sử một người đã trải qua chuỗi năm giao dịch thua lỗ, với giao dịch thứ sáu có lãi:
- Mất $10
- Mất $10
- Mất $20
- Mất $30
- Mất $50
Vị trí thứ sáu sẽ cần đặt cược $80. Sau khi có kết quả có lợi, nhà giao dịch sẽ quay lại hai vị trí, mạo hiểm $30 cho giao dịch tiếp theo (và tiếp tục quá trình).
Tiêu chuẩn Kelly
Cuối cùng, chúng ta có Tiêu chuẩn Kelly (còn được gọi là chiến lược Kelly, công thức Kelly hoặc cược Kelly), một chiến lược quản lý tiền ít phổ biến hơn. Mặc dù vậy, đây là một phương pháp bảo thủ để quyết định phân bổ bao nhiêu cho một giao dịch theo tỷ lệ phần trăm. Tiêu chuẩn này là một công thức toán học được John Kelly, một nhà khoa học người Mỹ sống vào những năm 60, đưa ra.
Mặc dù có nguồn gốc từ cờ bạc, nhưng nó cũng áp dụng cho các quyền chọn nhị phân và các hình thức thị trường giao dịch khác. Cần lưu ý rằng hệ thống này phù hợp khi người ta biết các con số cứng dài hạn của chiến lược của họ, như tỷ lệ thắng hoặc xác suất thắng.
Dưới đây là công thức:
f = p – (1-p) / (b-1)
F = phần trăm hoặc phân số cần phân bổ
p = xác suất chiến thắng
b = số tiền thanh toán
Giả sử bạn có $1000 là số dư tài khoản của mình và nhà môi giới quyền chọn nhị phân của bạn trả 90% hoặc 0,9 (b) tiền cược của bạn. Chúng ta cũng hãy tưởng tượng tỷ lệ thắng (p) của bạn là 60%. Với những con số này, bạn sẽ nhập:
0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%
Do đó, một nhà giao dịch sẽ mạo hiểm 2,9% trong tài khoản của họ cho vị thế nhị phân cụ thể đó.
(Cảnh báo rủi ro: Vốn của bạn có thể gặp rủi ro)
Sự kết luận
Họ nói rằng người ta có thể thành công trong các quyền chọn nhị phân và các thị trường giao dịch khác chỉ bằng cách tung đồng xu. Điều phân biệt các nhà giao dịch có lợi nhuận với những người không có lợi nhuận trong vấn đề này là cách quản lý tiền của họ. Những người đầu cơ có quyền lực đối với biến số này, một chìa khóa để thành công lâu dài trong giao dịch nhị phân. Tuy nhiên, việc lựa chọn các chiến lược tốt nhất để ngăn ngừa tổn thất đáng kể là điều cần thiết.
Mặc dù 'phòng thủ' nên là ưu tiên hàng đầu, nhưng việc tìm cách tăng tiềm năng lợi nhuận một cách ổn định chính là chìa khóa để có được trải nghiệm thực sự có giá trị.
Những câu hỏi thường gặp nhất về quản lý tiền trong giao dịch quyền chọn nhị phân:
Các nhà giao dịch quyền chọn nhị phân nên mạo hiểm bao nhiêu cho mỗi giao dịch?
Điều này phụ thuộc vào khả năng chịu rủi ro, trình độ kỹ năng và kinh nghiệm của nhà giao dịch. Tuy nhiên, các chuyên gia khuyên bạn không nên vượt quá 1% vốn chủ sở hữu của mình vì đây là lựa chọn an toàn nhất.
Chiến lược quản lý tiền tốt nhất trong quyền chọn nhị phân là gì?
Không có chiến lược quản lý tiền tốt nhất nào được thống nhất trên toàn thế giới. Nó phụ thuộc vào chiến lược nào hiệu quả nhất đối với từng cá nhân.
Bạn có thực sự có thể kiếm tiền bằng quyền chọn nhị phân không?
Có, điều đó là có thể, mặc dù chỉ một số ít người có thể đạt được mục tiêu này do bản chất đầu cơ cao của phong cách giao dịch này và mức lợi nhuận thấp vốn có của nó.
Sai lầm phổ biến nhất mà các nhà giao dịch mắc phải khi quản lý tiền trong quyền chọn nhị phân là gì?
Một trong những sai lầm phổ biến nhất mà các nhà giao dịch mắc phải là mạo hiểm quá nhiều số dư tài khoản của họ vào một giao dịch duy nhất. Điều này có thể dẫn đến những khoản lỗ đáng kể khó phục hồi, đặc biệt là trong môi trường biến động của giao dịch quyền chọn nhị phân. Việc tuân thủ một chiến lược quản lý tiền có kỷ luật, chẳng hạn như chỉ mạo hiểm một tỷ lệ phần trăm nhỏ trong tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch, là chìa khóa để thành công lâu dài.
