Bản chất đầu cơ, nhịp độ nhanh của các tùy chọn nhị phân không dành cho người yếu tim. Nhà giao dịch phải luôn đối mặt với khả năng mất tiền cho mỗi vị thế mà họ bắt đầu. Do đó, việc học về quản lý rủi ro là không thể thương lượng.
Quản lý rủi ro bao gồm việc sử dụng các phương pháp khác nhau để giảm thiểu tổn thất đồng thời đảm bảo lợi nhuận tốt cho một loạt giao dịch. Do tính linh hoạt của chủ đề này nên các nhà giao dịch sử dụng nhiều kỹ thuật.
Thông tin chính về quản lý rủi ro tùy chọn nhị phân
- Quản lý rủi ro trong giao dịch nhị phân nhằm mục đích giảm thiểu tác động tiêu cực của việc thua lỗ đầu tư bằng cách thực hiện các chiến lược xử lý thua lỗ hiệu quả
- Rủi ro lớn nhất trong giao dịch là rủi ro bị hủy hoại, đó là khả năng mất một phần vốn đáng kể trong một giao dịch
- Các nhà giao dịch sử dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro để đảm bảo có thể quản lý được tổn thất, cho phép họ bảo toàn tài khoản ngân hàng của mình để có cơ hội sinh lời.
- Các nguyên tắc quản lý rủi ro bao gồm sử dụng quỹ khả dụng, phân bổ vị thế một cách thận trọng và duy trì rủi ro trên mỗi giao dịch ở mức nhất quán để giảm thiểu tổn thất.
- Các chiến lược quản lý rủi ro trong giao dịch nhị phân bao gồm đóng sớm và tái đầu tư, phòng ngừa rủi ro, tăng gấp đôi, Martingale và chống Martingale, mỗi chiến lược đều có rủi ro và lợi ích riêng
Quản lý rủi ro trong giao dịch nhị phân là gì?
Quản lý rủi ro đề cập đến các biện pháp hoặc khái niệm để giảm thiểu tác động tiêu cực của việc mất cổ phần đầu tư vào giao dịch nhị phân. Cũng như các thị trường khác, không có nhà giao dịch nào có khả năng dự đoán gần như hoàn hảo.
Nhiều nhà giao dịch bỏ qua thực tế này nên họ không thể kiếm được lợi nhuận liên tục. Rủi ro lớn nhất trong hầu hết các thị trường được giao dịch là nguy cơ bị hủy hoại hoặc có khả năng mất một số tiền đáng kể chỉ trong một giao dịch.
Quản lý rủi ro được thực hiện để có thể quản lý được tổn thất mà không ảnh hưởng nhiều đến tài khoản ngân hàng của nhà giao dịch. Khi làm như vậy, họ có đủ số tiền còn lại để tận dụng những tình huống có lợi cho họ. Quản lý rủi ro phải là một phần trong kế hoạch kinh doanh của nhà kinh doanh nhị phân, đảm bảo họ chuẩn bị tài chính và tinh thần cho trường hợp xấu nhất.
Nhiều chuyên gia tin rằng quản lý rủi ro bằng quyền chọn nhị phân dễ dàng hơn so với các phong cách giao dịch khác. Điều này là do các quyền chọn nhị phân có những mặt tăng và giảm không xác định được (ngay cả với mức dừng lỗ).
Nhà giao dịch tìm kiếm lợi nhuận càng lớn thì họ càng gặp nhiều rủi ro tài chính mà không hứa hẹn đạt được lợi nhuận mong muốn. Họ cũng phải xem xét các kết quả khác nhau, có thể không phải là những mất mát và lợi ích thuần túy.
Trong khi đó, rủi ro và phần thưởng được xác định rõ ràng bằng các hệ nhị phân. Đó là/hoặc, không có vùng màu xám nào phải lo lắng.
Video giải thích về quản lý rủi ro và bảo vệ tiền của bạn:
Quản lý rủi ro và quản lý tiền
Các nhà giao dịch trên tất cả các thị trường thường sử dụng rủi ro và quản lý tiền bạc có thể thay thế cho nhau vì đây là những khái niệm đan xen. Do đó, có rất ít sự khác biệt giữa hai loại này, đặc biệt là trong bối cảnh các tùy chọn nhị phân.
Nói chung, quản lý tiền đề cập đến quy mô vị thế và số tiền mà nhà giao dịch nhị phân phân bổ cho mỗi giao dịch bằng tiền tệ. Trong khi đó, quản lý rủi ro liên quan đến một số kỹ thuật để quản lý các kết quả thương mại khác nhau.
Ở hầu hết các thị trường, điều này sẽ sử dụng mức dừng lỗ, theo dõi điểm dừng của bạn, điểm dừng hòa vốn, mở rộng quy mô, v.v. Tuy nhiên, do tính chất 'tất cả hoặc không có gì' của các tùy chọn nhị phân, nhiều hành động trong số này không áp dụng. Rủi ro chính là không dự đoán được kết quả của giao dịch nhị phân.
(Cảnh báo rủi ro: Vốn của bạn có thể gặp rủi ro)
Các nguyên tắc quản lý rủi ro tốt
Mặc dù các chiến lược (sẽ được đề cập trong giây lát) để quản lý rủi ro khác nhau nhưng các nguyên tắc vẫn nhất quán. Thật đáng để tìm hiểu về chúng trước khi đi sâu hơn vào các kỹ thuật.
Sử dụng quỹ khả dụng
Câu nói “chỉ đầu tư số tiền bạn sẵn sàng mất” có thể sáo rỗng – nhưng đó là sự thật. Nhiều nhà cung cấp dịch vụ quyền chọn nhị phân tham gia thị trường bằng cách sử dụng số tiền mà họ nên chi cho các chi phí khẩn cấp trong cuộc sống. Các lựa chọn nhị phân, giống như các thị trường khác, có rủi ro tài chính rất lớn.
Giao dịch bằng tiền không thể dùng một lần thường khiến các quyết định của nhà giao dịch mang tính cảm tính hơn là logic. Trong khi đó, quỹ dùng một lần cho phép các nhà giao dịch không bị ràng buộc với vốn của mình, thúc đẩy tư duy bình tĩnh và tập trung hơn.
Phân bổ thận trọng cho mỗi vị trí
Nói chung, các chuyên gia khuyên các nhà giao dịch nên phân bổ tối đa 1% vốn giao dịch của họ cho mỗi giao dịch. Vì vậy, ai đó có số dư $1000 sẽ đặt cược $10 cho mỗi vị trí.
Tuy nhiên, các nhà đầu cơ nhị phân có thể xem xét 0,5%. Giới hạn, mức tăng thấp hơn của các tùy chọn nhị phân tiêu chuẩn có nghĩa là các nhà giao dịch phải giành được nhiều vị trí hơn để 'hòa vốn' và bù đắp cho khoản lỗ của họ.
Do đó, việc phân bổ một phần nhỏ trong tổng tài khoản của bạn là điều tối quan trọng. Khi làm như vậy, thời gian phục hồi của bạn sẽ ngắn hơn, không giống như trong các tình huống mà bạn gặp rủi ro lớn.
Đối với bối cảnh, cần có mức tăng 11,1% để bù cho khoản lỗ 10% trong vốn giao dịch, mức tăng 42,85% để bù đắp khoản lỗ vốn giao dịch 30%, v.v. Rõ ràng là bạn càng thua nhiều thì lợi nhuận của bạn phải càng cao để quay trở lại điểm trước đó.
Giữ rủi ro trên mỗi vị thế của bạn một cách nhất quán
Sẽ tốt hơn nếu duy trì trong khoảng 1% hoặc 0,5% cho mỗi giao dịch. Tuy nhiên, các nhà giao dịch dễ dàng nhanh chóng tăng cường phân bổ này sau một vài vị thế thành công do quá tự tin. Hy vọng rằng vị thế của bạn về mặt tiền tệ sẽ tăng trưởng đều đặn theo thời gian khi bạn kiếm được nhiều lợi nhuận hơn.
Điều nguy hiểm là có sự thay đổi mạnh mẽ từ phân bổ thận trọng sang phân bổ có thể dẫn đến thua lỗ lớn hoặc bị xóa sổ. Vì vậy, ngay cả khi tài khoản giao dịch của bạn tăng trưởng, các nhà giao dịch quyền chọn nhị phân nên điều chỉnh cho phù hợp và giữ số tiền đặt cược của họ ở mức hợp lý.
Có kỳ vọng lợi nhuận dài hạn thực tế
Quyền chọn nhị phân đã nổi tiếng nhờ lợi nhuận nhanh chóng, khiến một số người tin rằng đây là phương tiện mang lại lợi nhuận đáng kinh ngạc. Như đã đề cập, các chương trình nhị phân tiêu chuẩn thường có mức tăng thấp hơn, thường là 80-95% số tiền đặt cược.
Cách duy nhất để tăng mức chi trả là chuyển sang các tùy chọn nhị phân phức tạp hơn như vào/ra, chạm/không và bậc thang. Mặt khác, việc có những kỳ vọng dài hạn thực tế sẽ ngăn chặn việc giao dịch quá mức và các vị thế không cần thiết.
Các nhà giao dịch quyền chọn nhị phân nên xem xét các hình thức giao dịch khác để bổ sung cơ hội giao dịch.
Kỹ thuật quản lý rủi ro thích hợp trong giao dịch nhị phân
Với các nguyên tắc sẵn có, chúng ta hãy tìm hiểu sâu hơn về các chiến lược quản lý rủi ro khác nhau trong giao dịch nhị phân. Mỗi kỹ thuật không chỉ xoay quanh việc giảm thiểu tổn thất mà còn tối đa hóa lợi nhuận.
Tất nhiên, những chiến lược quan trọng nhất là những chiến lược làm giảm nhược điểm của bạn, trong khi những chiến lược tìm cách nâng cao lợi thế của bạn có thể tạo ra những kết quả khủng khiếp.
Đóng sớm và chuyển khoản
Điều đáng chú ý là những yếu tố này chỉ có ở một số nhà môi giới. Chúng thường chỉ áp dụng cho các quyền chọn nhị phân có thời gian hết hạn trên 30 phút, không giống như các quyền chọn ngắn hạn như 1 phút hay 5 phút.
Các 'Đóng sớm' tính năng cho phép một người đóng một vị trí trước khi hết hạn. Kết quả sẽ là lợi nhuận thấp hơn hoặc thua lỗ nhỏ hơn, tùy thuộc vào vị trí giao dịch tại thời điểm đó. Sử dụng cơ chế này sẽ tốt khi bạn chịu khoản lỗ nhỏ hơn số tiền bạn phải chịu nếu không có nó. Tuy nhiên, điều ngược lại mới đúng; đóng cửa quá sớm cũng có nghĩa là đôi khi kiếm được ít hơn lợi nhuận dự kiến ban đầu.
Sau đó, có Rollover (hoặc mở rộng) tính năng. Như thuật ngữ gợi ý, nó cho phép các nhà đầu cơ quyền chọn nhị phân thêm nhiều thời gian hơn vào vị thế của họ (với mức phí bảo hiểm). Các nhà giao dịch thường sử dụng điều này khi giao dịch của họ 'hết tiền' hoặc thua lỗ. Tuy nhiên, tính năng này có thể được áp dụng để tăng tiềm năng lợi nhuận.
Trong cả hai trường hợp, nhà môi giới áp dụng giới hạn thời gian bạn có thể tái đầu tư trong bao lâu.
Bảo hiểm rủi ro
Phòng ngừa rủi ro là hoạt động bù đắp tổn thất bằng cách nắm giữ hai vị thế đối lập nhau trong cùng một thị trường hoặc thị trường có liên quan. Điều quan trọng là đảm bảo mối tương quan giữa hai giao dịch này không làm tăng gấp đôi rủi ro tài chính của bạn. Do đó, cách đơn giản nhất là thực hiện hai vị thế ('mua' và 'bán') trong cùng một giao dịch quyền chọn nhị phân.
Có nhiều chiến lược phòng ngừa rủi ro khác nhau và tạo ra những hậu quả khác nhau. Thông thường, kết quả ròng của việc mua và bán các giao dịch quyền chọn nhị phân cơ bản như mức cao/thấp là bằng không. Đây là khi một vị trí thấy bạn 'có tiền' trong khi vị trí kia thấy bạn 'hết tiền'. Trong một số trường hợp nhất định (tùy thuộc vào giá thực hiện, quy mô vị thế và loại tùy chọn nhị phân), một số nhà giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận trên cả hai giao dịch.
Mặc dù phòng ngừa rủi ro làm giảm tổn thất khi sử dụng đúng cách nhưng nó cũng tác động đến lợi nhuận theo cách tương tự. Nhà môi giới của bạn cũng có thể tính thêm phí giao dịch.
Một hình thức phòng ngừa rủi ro khác có thể là đa dạng hóa sang các thị trường phi nhị phân khác như ngoại hối hoặc các quyền chọn truyền thống. Thông thường các nhà giao dịch mua bán các lựa chọn nhị phân như một lựa chọn thứ cấp, phân bổ một phần nhỏ vốn của họ trong khi phần còn lại bằng một công cụ khác có lợi nhuận cao hơn.
Tăng gấp đôi lên
Tính năng tự giải thích này cho phép các nhà giao dịch 'tăng gấp đôi' tiềm năng lợi nhuận cho vị trí hiện tại của họ. Nó chỉ có sẵn với một số nhà môi giới nhất định trên các tùy chọn nhị phân cụ thể, phải 'có lãi' hoặc đã có lãi.
Thông thường, nền tảng giao dịch cho phép bạn thêm cơ chế nhân đôi từ 5 đến 10 phút trước khi hết hạn. Việc thêm nó có nghĩa là bạn nhân đôi lợi nhuận tiềm năng và trách nhiệm pháp lý của vị thế hiện tại của mình.
Bạn nhận được gấp đôi số tiền thanh toán nếu giao dịch đó đáp ứng các điều kiện ban đầu của hợp đồng ban đầu của bạn (ví dụ: cao hơn/thấp hơn giá thực hiện trước khi hết hạn). Tuy nhiên, bạn sẽ mất gấp đôi số tiền đầu tư của mình nếu điều ngược lại xảy ra.
Chiến lược này hiệu quả nhất khi bạn có một chuỗi các vị thế có lợi nhuận.
Martingale (Và chống Martingale)
Martingale là kỹ thuật rủi ro nhất đối với bất kỳ thị trường giao dịch nào, một phương pháp đã được thử nghiệm và vẫn còn gây tranh cãi. Nó xoay quanh việc tăng gấp đôi số lần đặt cược nhị phân của bạn sau mỗi vị trí thua, hy vọng rằng một giao dịch duy nhất có thể phục hồi tất cả các khoản lỗ của bạn, dẫn đến lợi nhuận ròng.
Vì vậy, nếu bạn dự định phân bổ $10 cho mỗi giao dịch, bạn sẽ nhân đôi số đó lên $20, 40, 80, v.v., cho đến khi xuất hiện giao dịch thắng, số tiền này đủ lớn để bù đắp cho khoản lỗ của bạn và sau đó là một số khoản khác.
Martingale có rủi ro cao vì bạn có thể mất toàn bộ tài khoản của mình. Thật khó để xác định một cách thống kê vị trí nào trong một chuỗi giao dịch thua lỗ sẽ có lãi. Martingale cũng hoạt động dựa trên giả định rằng các nhà giao dịch có số vốn vô hạn, điều này là không thể.. Bất kỳ nhà giao dịch nào thử Martingale đều phải có kinh nghiệm và rủi ro với tỷ lệ phần trăm thấp hơn bình thường trong số dư tổng thể của họ.
Vấn đề chính với Martingale trong tùy chọn nhị phân là bạn thường giành được ít hơn 100% tiền cược của mình. Điều này có nghĩa là về mặt kỹ thuật, bạn phải tăng số tiền đặt cược của mình lên gấp 2 lần, số tiền này tăng theo cấp số nhân sau mỗi vị trí thua.
Một biến thể của Martingale là 'Martingale trơn tru', trong đó các nhà giao dịch tăng số tiền đặt cược của họ sau khi thua lỗ ít hơn 100% (giả sử tăng dần là 20%). Mặc dù ít rủi ro hơn nhưng bạn vẫn có thể mất một lượng vốn đáng kể.
Mặt khác, chúng ta có Martingale chống (hoặc Martingale đảo ngược). Thay vì tăng gấp đôi số tiền đặt cược của bạn với Martingale truyền thống, bạn giảm số tiền đặt cược của mình xuống gấp 2 hoặc một nửa sau khi giao dịch thua. Nhược điểm rõ ràng của phương pháp này là bạn sẽ mất nhiều thời gian hơn để phục hồi.
Ngoài ra, một số nhà giao dịch tăng gấp đôi số tiền đặt cược của họ sau mỗi lần thắng cho đến khi thua lỗ, lúc đó họ quay trở lại mức phân bổ bình thường. Các nhà đầu cơ có thể kết hợp cả hai kịch bản bằng cách tăng gấp đôi quy mô đầu tư của họ sau mỗi lần thắng và giảm bớt sau mỗi lần thua.
Kết luận: Tầm quan trọng của quản lý rủi ro
Việc bị thu hút bởi triển vọng tạo ra lợi nhuận trong các lựa chọn nhị phân là điều tự nhiên. Nhưng ít hoặc không chú ý đến những nhược điểm sẽ gây ra những hậu quả thảm khốc.
Đội bóng giỏi nhất bắt đầu bằng một hàng phòng ngự tuyệt vời thay vì một cuộc tấn công mạnh mẽ. Các chuyên gia đồng ý rằng lợi nhuận có nhiều yếu tố may mắn và các biến số không thể kiểm soát khác. Trong khi đó, khả năng thua lỗ là yếu tố duy nhất nằm trong tầm kiểm soát của nhà giao dịch.
Tầm quan trọng của việc quản lý rủi ro không thể được đánh giá thấp. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải chọn những chiến lược tốt nhất. Mặc dù các phương pháp như phòng ngừa rủi ro và tăng gấp đôi mang lại những lợi ích độc đáo, nhưng điều quan trọng là phải áp dụng chúng một cách chính xác để đảm bảo kết quả tối ưu.
(Cảnh báo rủi ro: Vốn của bạn có thể gặp rủi ro)
Các câu hỏi được hỏi nhiều nhất về quản lý rủi ro trong quyền chọn nhị phân:
Chiến lược quản lý rủi ro nguy hiểm nhất trong quyền chọn nhị phân là gì?
Martingale là chiến lược quản lý rủi ro nguy hiểm nhất vì có thể xảy ra trường hợp bạn thua quá nhiều giao dịch liên tiếp và không thể duy trì số tiền đầu tư lớn hơn.
Có máy tính quản lý rủi ro tùy chọn nhị phân không?
Có, đây là những công cụ tính toán dành cho các mục đích khác nhau như lãi và lỗ, rủi ro theo chiến lược martingale, phân bổ trên mỗi giao dịch, v.v. Tốt nhất nên sử dụng những công cụ này thay vì tính toán thủ công, việc này tốn thời gian và không phải lúc nào cũng chính xác 100%.
Tôi có thể tìm hiểu thêm về quản lý rủi ro tùy chọn nhị phân ở đâu?
Các nhà môi giới và trang web giáo dục của bên thứ ba có thể cung cấp thêm chi tiết về quản lý rủi ro trong các lựa chọn nhị phân.
Giao dịch quyền chọn nhị phân có rủi ro như thế nào?
Các lựa chọn nhị phân khá rủi ro do tính chất nhịp độ nhanh của chúng và do các khoản thanh toán thường kém thuận lợi hơn các công cụ khác.
Một số nguyên tắc chính của quản lý rủi ro tốt trong giao dịch nhị phân là gì?
Các nguyên tắc chính bao gồm sử dụng quỹ khả dụng, phân bổ vị thế một cách thận trọng, duy trì rủi ro trên mỗi giao dịch nhất quán và có kỳ vọng lợi nhuận dài hạn thực tế.
