Estratégias e tutoriais sobre gerenciamento de riscos em negociações binárias


O ritmo acelerado e a natureza especulativa das opções binárias não são para os fracos de coração. Os traders devem sempre enfrentar a possibilidade de perder dinheiro em cada posição que iniciarem. Portanto, aprender sobre gerenciamento de riscos não é negociável.

O gerenciamento de risco envolve o uso de diferentes métodos para minimizar as perdas e, ao mesmo tempo, garantir uma vantagem saudável em uma série de negociações. Dada a flexibilidade desse tópico, os traders usam muitas técnicas.

Principais fatos sobre o Gerenciamento de Risco de Opções Binárias

  • O gerenciamento de risco na negociação binária visa minimizar o impacto negativo da perda de investimentos por meio da implementação de estratégias para lidar com as perdas de forma eficaz
  • O maior risco na negociação é o risco de ruína, que é a possibilidade de perder uma parte significativa do capital em uma única negociação
  • Os traders usam técnicas de gerenciamento de risco para garantir que as perdas sejam gerenciáveis, permitindo que eles preservem seu saldo para oportunidades lucrativas
  • Os princípios de gerenciamento de risco incluem o uso de fundos disponíveis, a alocação conservadora de posições e a manutenção da consistência do risco por negociação para reduzir as perdas
  • As estratégias de gerenciamento de risco em negociações binárias incluem fechamento antecipado e rollover, hedging, duplicação, Martingale e anti-Martingale, cada uma com seus próprios riscos e benefícios

O que é gerenciamento de risco na negociação binária?

O gerenciamento de risco refere-se a medidas ou conceitos para minimizar os efeitos negativos da perda de sua participação no investimento em negociações binárias. Como em outros mercados, nenhum operador tem capacidade de previsão quase perfeita.

Muitos traders ignoram esse fato e, por isso, não conseguem ser consistentemente lucrativos. O maior risco na maioria dos mercados negociados é o risco de ruína ou a chance de perder uma quantia substancial de dinheiro em uma única negociação.

O gerenciamento de risco existe para que as perdas sejam gerenciáveis sem afetar muito o saldo bancário do trader. Dessa forma, você terá fundos remanescentes suficientes para capitalizar em situações que sejam lucrativas para ele. O gerenciamento de risco deve fazer parte do plano de negociação de um operador binário, garantindo que ele esteja preparado financeira e mentalmente para o pior cenário possível.

Muitos especialistas acreditam que o gerenciamento de riscos com opções binárias é mais fácil do que com outros estilos de negociação. Isso ocorre porque as opções binárias têm um lado positivo e um lado negativo indefinidos (mesmo com stop loss).

Quanto maior o retorno que um trader busca, mais risco financeiro ele assume, sem a promessa de obter o lucro desejado. Ele também deve considerar diferentes resultados, que podem não ser puramente perdas e ganhos.

Enquanto isso, com os binários, o risco e a recompensa são imutáveis. É uma coisa ou outra, sem nenhuma área cinzenta com a qual você tenha que se preocupar.

Explicação em vídeo sobre o gerenciamento de riscos e a proteção de seu dinheiro:

Gerenciamento de risco versus gerenciamento de dinheiro

Os operadores de todos os mercados costumam usar risco e gerenciamento de dinheiro de forma intercambiável, pois são conceitos interligados. Por isso, existem poucas diferenças entre os dois, especialmente no contexto das opções binárias.

Em geral, o gerenciamento de dinheiro refere-se ao tamanho da posição e ao valor que um operador binário aloca por negociação em termos monetários. Enquanto isso, o gerenciamento de risco envolve várias técnicas para gerenciar diferentes resultados comerciais.

Na maioria dos mercados, você usaria um stop loss, um trailing stop, breakeven stops, scaling out, etc. Entretanto, dada a natureza “tudo ou nada” das opções binárias, muitas dessas ações não se aplicam. O principal risco é não conseguir prever o resultado de uma negociação binária.

Os princípios do bom gerenciamento de riscos

Embora as estratégias (abordadas em um momento) para o gerenciamento de riscos variem, os princípios permanecem consistentes. Vale a pena aprender sobre eles antes de se aprofundar nas técnicas.

Uso de fundos disponíveis

A afirmação “invista apenas o dinheiro que você está disposto a perder” pode ser clichê, mas é verdadeira. Muitos operadores de opções binárias entram nos mercados usando fundos que deveriam ser gastos em despesas urgentes da vida. As opções binárias, assim como outros mercados, apresentam riscos financeiros enormes.

Negociar com dinheiro não descartável geralmente faz com que as decisões dos traders sejam mais emocionais do que lógicas. Enquanto isso, os fundos descartáveis permitem que os traders não tenham apego ao seu capital, promovendo uma mentalidade mais calma e focada.

Alocação conservadora por posição

Em geral, os especialistas recomendam que os traders aloquem no máximo 1% de seu capital de negociação para cada operação. Assim, alguém com saldo de US$ 1.000 apostaria US$ 10 por posição.

Entretanto, os especuladores binários podem considerar 0,5%. O limite e o menor upside das opções binárias padrão significam que os operadores precisam ganhar mais posições para “empatar” e compensar suas perdas.

Portanto, a alocação de uma pequena parte de sua conta geral é fundamental. Ao fazer isso, seu tempo de recuperação é menor, ao contrário dos cenários em que você arrisca uma grande parte.

Para fins de contexto, é necessário um ganho de 11,1% para compensar uma perda de 10% no capital de negociação, um ganho de 42,85% para cobrir uma perda de 30% no capital de negociação e assim por diante. Está claro que quanto mais você perde, mais altos devem ser seus ganhos para retornar ao ponto anterior.

Mantendo a consistência de seu risco por posição

É muito bom que você permaneça dentro de 1% ou 0,5% por negociação. Entretanto, é fácil para os traders aumentarem rapidamente essa alocação após algumas posições bem-sucedidas devido ao excesso de confiança. Espera-se que suas posições em termos monetários cresçam de forma constante ao longo do tempo, à medida que você se torna mais lucrativo.

O que é perigoso é fazer uma mudança drástica de uma alocação conservadora para uma que possa levar a uma perda maciça ou à extinção. Portanto, mesmo com o crescimento de sua conta de negociação, os operadores de opções binárias devem se ajustar de acordo e manter os valores de suas apostas razoáveis.

Ter expectativas realistas de lucro a longo prazo

As opções binárias ganharam uma reputação de lucros rápidos, levando alguns a acreditar que são um veículo para retornos surpreendentes. Conforme mencionado, os binários padrão geralmente têm uma vantagem menor, normalmente 80-95% do valor da aposta.

A única maneira de aumentar o retorno é mudar para opções binárias mais complexas, como in/out, touch/no e ladder. Caso contrário, ter expectativas realistas de longo prazo evita negociações excessivas e posições desnecessárias.

Os operadores de opções binárias devem considerar outras formas de negociação para complementar as oportunidades de negociação.

Técnicas para o gerenciamento adequado de riscos na negociação binária

Com os princípios esclarecidos, vamos nos aprofundar nas diferentes estratégias de gerenciamento de risco na negociação binária. Cada técnica não gira em torno apenas da minimização das perdas, mas também da maximização dos ganhos.

Obviamente, as estratégias mais importantes são aquelas que reduzem sua desvantagem, enquanto aquelas que buscam aumentar sua vantagem podem produzir resultados terríveis.

Encerramento antecipado e rollover

Vale a pena observar que esses elementos só estão disponíveis em algumas corretoras. Em geral, eles só se aplicam a opções binárias com tempos de expiração acima de 30 minutos, ao contrário das de curto prazo, como 1 minuto ou 5 minutos.

O recurso “Early Close” permite que você feche uma posição antes do vencimento. O resultado deve ser um lucro menor ou uma perda menor, dependendo de onde a negociação estiver naquele momento. O uso desse mecanismo é bom quando você tem uma perda menor do que teria sem ele. No entanto, o oposto é verdadeiro: fechar muito cedo também significa, às vezes, ganhar menos do que os ganhos projetados inicialmente.

Depois, há o recurso Rollover (ou Extend). Como o termo sugere, ele permite que os especuladores de opções binárias adicionem mais tempo às suas posições (com um prêmio). Os operadores costumam usar esse recurso quando sua negociação está “fora do dinheiro” ou perdendo. No entanto, o recurso pode ser aplicado para aumentar o potencial de lucro.

Em ambos os casos, a corretora aplica um limite de tempo para que você possa fazer o rollover.

Hedging

Hedging é a prática de compensar perdas assumindo duas posições opostas no mesmo mercado ou em um mercado relacionado. A chave é garantir que as correlações entre essas duas negociações não dupliquem seu risco financeiro. Portanto, a maneira mais simples é assumir duas posições (uma de “compra” e outra de “venda”) na mesma operação de opções binárias.

Existem várias estratégias de hedge que produzem consequências diferentes. Normalmente, o resultado líquido da compra e venda de uma negociação básica de opções binárias, como a alta/baixa, é zero. Isso ocorre quando uma posição vê você “no dinheiro” e a outra vê você “fora do dinheiro”. Em determinados cenários (dependendo dos preços de exercício, do tamanho da posição e do tipo de opções binárias), alguns operadores podem gerar lucro em ambas as negociações.

Embora o hedge reduza as perdas quando usado adequadamente, ele afeta os lucros de forma semelhante. Sua corretora também pode cobrar taxas de transação adicionais.

Outra forma de hedge pode ser a diversificação para outros mercados não binários, como forex ou opções tradicionais. É comum que os operadores negociem opções binárias como uma opção secundária, alocando uma pequena parte de seu capital enquanto o restante está em um instrumento diferente e mais lucrativo.

Dobrando

Esse recurso autoexplicativo permite que os operadores“dobrem” o potencial de lucro de sua posição atual. Ele só está disponível em determinadas corretoras para opções binárias específicas, que devem estar “in the money” ou já serem lucrativas.

Normalmente, uma plataforma de negociação permite que você adicione o mecanismo de duplicação de cinco a dez minutos antes do vencimento. Adicioná-lo significa que você dobra o lucro potencial e o passivo de sua posição existente.

Você ganha o dobro dos seus pagamentos se essa operação atender às condições originais do seu contrato inicial (por exemplo, estar acima/abaixo do preço de exercício antes do vencimento). No entanto, você perde o dobro de seu investimento se ocorrer o contrário.

Essa estratégia é melhor quando você tem uma série de posições lucrativas.

Martingale (e anti-Martingale)

A Martingale é a técnica mais arriscada para qualquer mercado negociado, um método testado e comprovado que permanece controverso. Ele gira em torno de dobrar suas apostas binárias após cada posição perdedora, esperando que uma única negociação possa recuperar todas as suas perdas, resultando em um lucro líquido.

Portanto, se você planeja alocar US$ 10 por negociação, dobrará esse valor para US$ 20, 40, 80, etc., até que surja uma negociação vencedora, que será grande o suficiente para compensar suas perdas e mais um pouco.

O Martingale é altamente arriscado porque você pode perder toda a sua conta. É difícil determinar estatisticamente qual posição em uma série de negociações perdedoras será lucrativa. A Martingale também trabalha com a suposição de que os traders têm uma quantidade infinita de capital, o que é impossível. Qualquer operador que tente usar a Martingale deve ser bastante experiente e arriscar uma porcentagem menor do que o normal de seu saldo total.

O principal problema da Martingale em opções binárias é que você geralmente ganha menos de 100% de sua aposta. Isso significa que, tecnicamente, você precisa aumentar sua aposta em mais de 2x, o que aumenta exponencialmente após cada posição perdida.

Uma variação da Martingale é a “Martingale suave”, em que os operadores aumentam suas apostas após perdas inferiores a 100% (digamos, 20% de forma incremental). Embora menos arriscado, você ainda pode perder uma quantia substancial de seu capital.

Por outro lado, temos o anti-Martingale (ou Martingale reverso). Em vez de dobrar suas apostas com a Martingale tradicional, você reduz suas apostas em 2x ou pela metade após uma negociação perdida. A desvantagem óbvia desse método é que você levará muito mais tempo para se recuperar.

Como alternativa, alguns traders dobram suas apostas após cada vitória até que ocorra uma perda, momento em que retornam à sua alocação normal. Os especuladores podem combinar os dois cenários, dobrando o tamanho do investimento após cada vitória e reduzindo-o após cada perda.

Conclusão: A importância do gerenciamento de riscos

É natural que você se sinta atraído pelas perspectivas de gerar lucros com opções binárias. Mas dar pouca ou nenhuma atenção às desvantagens tem efeitos catastróficos.

O melhor time de futebol começa com uma ótima defesa em vez de um ótimo ataque. Os especialistas concordam que os lucros têm mais elementos de sorte e outras variáveis incontroláveis. Enquanto isso, o potencial de perda é o único elemento sob o controle de um trader.

A importância do gerenciamento de riscos não pode ser subestimada. No entanto, é fundamental que você escolha as melhores estratégias. Embora métodos como hedging e duplicação ofereçam vantagens exclusivas, tudo se resume a aplicá-los corretamente para garantir os melhores resultados.

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Perguntas mais frequentes:

Qual é a estratégia de gerenciamento de risco mais perigosa em opções binárias?

Martingale é a estratégia de gerenciamento de risco mais perigosa porque pode acontecer de você perder muitas negociações seguidas e não conseguir manter valores maiores de investimento.

Existe uma calculadora de gerenciamento de risco de opções binárias?

Sim, essas são calculadoras para diferentes finalidades, como ganhos versus perdas, risco-para-recompensa de martingale, alocação por negociação etc. É melhor você usá-las em vez de fazer cálculos manuais, que consomem muito tempo e nem sempre são 100% precisos.

Onde posso obter mais informações sobre o gerenciamento de risco de opções binárias?

As corretoras e os sites educacionais de terceiros podem fornecer mais detalhes sobre o gerenciamento de riscos em opções binárias.

Qual é o risco das negociações de opções binárias?

As opções binárias são bastante arriscadas devido à sua natureza rápida e ao fato de os pagamentos serem geralmente menos favoráveis do que os de outros instrumentos.

Quais são os princípios fundamentais de um bom gerenciamento de risco na negociação binária?

Os princípios fundamentais incluem o uso de fundos disponíveis, a alocação conservadora de posições, a manutenção da consistência do risco por negociação e expectativas realistas de lucro a longo prazo.

About the author

Marc Van Sittert
Marc Van Sittert is an experienced Binary Options Trader and coach who is originally from South Africa. He started his career in 2014 by trading old-school Binary Options online. His main focus is on short-term contracts with 60-second trades.

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