A negociação de opções binárias é legal? – Países e Regulamentação

Sim, a negociação de Opções Binárias é legal, desde que a corretora cumpra os regulamentos dos países relevantes. A legalidade da negociação de opções binárias varia significativamente de país para país, principalmente devido a diferentes ambientes regulatórios.

Na Europa, as opções binárias estão proibidas de serem oferecidas aos comerciantes de varejo. Em contraste, países como Israel proibiram completamente as opções binárias. Entretanto, a regulamentação das opções binárias varia nos EUA, variando desde uma supervisão mínima até uma supervisão abrangente deste derivado financeiro.

Para garantir a conformidade com os regulamentos locais, recomendamos verificar se a negociação de opções binárias é permitida no seu país. Este artigo fornece informações detalhadas sobre o status legal das opções binárias em todo o mundo.

Países onde a negociação de opções binárias é proibida:

Nestes países, a negociação de opções binárias é proibida ou restrita a traders profissionais:

Resumo da legalidade da negociação de opções binárias

• Estados Unidos: A negociação de opções binárias é legalmente restrita a bolsas regulamentadas específicas, como a Chicago Board Options Exchange (CBOE) e a North American Derivatives Exchange (Nadex). A negociação com corretores offshore fora dos EUA é amplamente proibida.
  
• União Europeia: Os comerciantes retalhistas estão proibidos de negociar opções binárias, conforme determinado pela Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA). No entanto, os traders profissionais estão autorizados a negociar opções binárias através de empresas regulamentadas.
  
• Reino Unido: Após o Brexit, o Reino Unido manteve a proibição da ESMA de opções binárias para comerciantes retalhistas, permitindo apenas que comerciantes profissionais se envolvessem nesta forma de negociação.
  
• Austrália: Embora a negociação de opções binárias seja legal e regulamentada pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), regulamentações rigorosas protegem os comerciantes de varejo contra opções binárias de alto risco.
  
• Canadá: A negociação de opções binárias é ilegal para corretores locais realizarem dentro do país. No entanto, os cidadãos canadenses podem negociar com corretores offshore por sua própria conta e risco devido à ausência de proteções regulatórias locais.
  
• Israel: Outrora um centro para empresas de opções binárias, Israel proibiu totalmente a venda de opções binárias a consumidores retalhistas em todo o mundo em 2017, em resposta à fraude generalizada.
  
• Japão: A negociação de opções binárias é legal e rigorosamente regulamentada no Japão. A Agência de Serviços Financeiros (FSA) determina que apenas corretores licenciados possam oferecer opções binárias, com prazo de validade mínimo de duas horas.

Visão global dos países onde a negociação de opções binárias é legal

Nestes países, a negociação de opções binárias é legal:

Opções Binárias: Origem, História, Riscos, Fraudes e Golpes

As opções binárias foram introduzidas pela primeira vez como instrumento financeiro no início dos anos 2000, quando o CFTC aprovado nos EUA, mas a sua história remonta à década de 1970.

Eles ganharam popularidade entre os comerciantes de varejo, pois ofereciam uma maneira simples de apostar nas ações dos preços de diferentes ativos, como pares de moedas, ações, commodities e índices.

Riscos: 

• Alto risco: A negociação de opções binárias é considerada de alto risco devido à sua natureza de tudo ou nada. Se a previsão de um trader estiver incorreta, ele perderá tudo o que investiu.
• Transparência insuficiente: O mercado de opções binárias está frequentemente associado à falta de transparência, tornando difícil para os investidores compreender todos os riscos e oportunidades envolvidos. Devido à sua natureza e interface simplistas, os novos traders muitas vezes subestimam o quão arriscada pode ser a negociação de opções binárias.
• Complexidade de preços: O movimento dos preços dos activos pode ser difícil de prever, uma vez que estão envolvidas muitas variáveis, tais como o valor do activo subjacente, a sua volatilidade, o tempo restante antes da expiração, e muito mais. Esta complexidade pode tornar difícil para os comerciantes retalhistas avaliar com precisão as verdadeiras probabilidades de sucesso.

Fraudes e golpes:

A reputação da negociação de opções binárias foi afetada negativamente por práticas fraudulentas e golpes ao longo dos anos, incluindo:

• Corretores não regulamentados: Muitos corretores de opções binárias operam sem regulamentação adequada, tornando mais fácil o envolvimento em atividades fraudulentas, a manipulação de preços e a recusa de saques.
• Marketing enganoso: Alguns corretores usaram táticas de marketing agressivas e enganosas, prometendo retornos irrealistas para atrair comerciantes desavisados.
• Manipulação: Em alguns casos, os corretores manipularam a plataforma de negociação de opções binárias para garantir que os comerciantes perdessem os seus investimentos.
• Problemas de retirada: Alguns corretores desonestos tornam quase impossível aos traders o acesso aos seus fundos, bloqueando efetivamente os seus investimentos.
• Roubo de identidade: Corretores fraudulentos de opções binárias podem roubar dados pessoais e financeiros dos traders.

Devido a estes riscos e atividades fraudulentas, muitos países e autoridades reguladoras tomaram medidas proibir ou regulamentar fortemente a negociação de opções binárias.

Com estes riscos envolvidos juntamente com a sua natureza simplista, muitos países compararam a negociação de opções binárias ao jogo e, portanto, impuseram proibições à sua venda. Estas ações visaram proteger os pequenos investidores e manter a integridade dos mercados financeiros.

Por que os países proíbem a negociação de opções binárias?

A negociação de opções binárias foi proibida em vários países, principalmente devido à sua natureza de alto risco e à associação com operações fraudulentas. Esta forma de negociação envolve prever se o preço de um ativo irá subir ou descer num curto período, muitas vezes apenas um minuto.

Com estes riscos envolvidos juntamente com a sua natureza simplista, muitos países compararam a negociação de opções binárias a jogos de azar, em vez de uma forma genuína de ganhar dinheiro através de estratégias de negociação e, portanto, impuseram proibições à negociação de opções binárias.

A simplicidade das opções binárias e a promessa de retornos rápidos atraíram muitos traders inexperientes, mas a maioria perde dinheiro.

Aqui estão as principais razões pelas quais ocorreu a proibição da negociação de opções binárias:

1. Alto risco para investidores de varejo

As opções binárias são derivados financeiros de alto risco porque oferecem um pagamento fixo entre 65%-95% se a previsão do trader estiver correta. No entanto, se a previsão estiver errada, resultará numa perda de 100%. Como tal, os traders têm de ganhar mais de 50% do tempo para permanecerem consistentemente rentáveis.

A natureza tudo ou nada das opções binárias pode levar a perdas financeiras substanciais para os pequenos investidores que podem não compreender totalmente os riscos envolvidos.

2. Complexidade e falta de transparência

A precificação de opções binárias envolve cálculos complexos que podem ser difíceis de serem totalmente compreendidos pelos comerciantes de varejo. Esta falta de transparência tornou difícil para os investidores avaliar as verdadeiras probabilidades de sucesso, contribuindo para perdas significativas.

3. Marketing enganoso e informações enganosas

Muitos corretores de opções binárias usaram táticas de marketing agressivas e enganosas para atrair investidores. Muitas vezes prometeram lucros irrealistas e minimizaram os riscos da negociação de opções binárias, enganando os pequenos investidores para que tomassem decisões mal informadas.

4. Corretores não regulamentados e fraudulentos

Numerosos corretores de opções binárias funcionaram sem supervisão regulatória adequada, resultando em extensas atividades fraudulentas.

Esses corretores não regulamentados frequentemente manipulam suas plataformas de negociação. Alguns ajustam os preços dos activos manualmente para garantir que os investimentos dos traders falhem, enquanto outros negam os pedidos de levantamento, confiscando efectivamente os fundos dos investidores. Além disso, houve casos em que os corretores adulteraram deliberadamente os ativos dos traders para garantir perdas ao longo do tempo.

5. Golpes internacionais e danos à reputação

A reputação da negociação de opções binárias foi prejudicada devido à exploração do mercado por corretores não regulamentados para enganar novos traders. Particularmente em países como Israel, estas práticas enganosas não só vitimaram os comerciantes a nível mundial, mas também mancharam a posição da indústria. Esse uso indevido por entidades não regulamentadas é um dos principais motivos pelos quais a negociação de opções binárias é vista de forma negativa.

6. Proteção ao investidor

As autoridades reguladoras de diferentes países têm a responsabilidade de proteger os pequenos investidores. A proibição de opções binárias foi considerada essencial para proteger os comerciantes individuais de potenciais perdas financeiras, uma vez que estes investimentos podem levar a danos financeiros substanciais.

7. Consistência com objetivos regulatórios mais amplos

As proibições à negociação de opções binárias faziam frequentemente parte de esforços regulamentares mais amplos para garantir a integridade dos mercados financeiros e reforçar a proteção do consumidor. Estas medidas visavam alinhar a indústria de opções binárias com os regulamentos existentes que regem outros instrumentos financeiros.

Definição do Regulamento de Opções Binárias:

O regulador financeiro de um país permite, regula ou proíbe o comércio de produtos financeiros como opções binárias. As opções binárias são instrumentos financeiros legítimos para negociação em muitos países, incluindo os EUA, a Índia e o Brasil. Um comerciante deve encontrar uma plataforma online adequada para negociar esses contratos de opções. 

Ao escolher uma corretora ou plataforma, lembre-se que um órgão regulador deve supervisioná-la. Inscrever-se em um corretor regulamentado protege você contra fraudes. 

Uma vez que estes são legais em muitos países, os órgãos reguladores financeiros supervisionam o seu funcionamento.

Variações globais nas regulamentações de negociação de opções binárias

Geralmente existem três tipos de pontos de vista que os países têm em relação à negociação de opções binárias:

• Banimento completo: Alguns países proibiram completamente a negociação de opções binárias, considerando-a demasiado arriscada para os consumidores e propensa a práticas fraudulentas. Os comerciantes nesses países geralmente optam por usar corretores estrangeiros que sejam respeitáveis e regulamentados para negociar opções binárias.
  
• Visto como jogo: Em outras regiões, as opções binárias são vistas como jogos de azar e não como investimentos. Estes países não proíbem totalmente a prática nem implementam medidas regulamentares firmes, deixando o mercado em grande parte descontrolado. Os comerciantes podem encontrar corretores locais por sua própria conta e risco ou usar corretores reconhecidos internacionalmente.
  
• Atividade Financeira Regulamentada: Vários países tratam a negociação de opções binárias como uma atividade legítima do mercado financeiro. Estas nações impõem vários níveis de regulamentação para garantir a integridade do mercado e proteger os investidores.
  
  Os comerciantes destes países preferem frequentemente utilizar corretores locais quando estes são regulamentados, por conveniência. No entanto, muitos optam por corretoras reconhecidas internacionalmente como Quotex, Pocket Option ou Olymp Trade, que são geralmente percebidas como mais confiáveis do que as opções locais.

Quando um corretor de opções binárias é regulamentado, ele geralmente obtém uma licença e exibe o número da licença e o nome do regulador em seu site. Um corretor precisa de autorização apenas no início. É necessária autorização para que um corretor realize a negociação regularmente.

A licença pode ser revogada ou suspensa se o corretor for suspeito de fraude. As altas despesas regulatórias fazem com que muitas pessoas ignorem o processo. Aqueles com más intenções tendem a criar negócios offshore e a visar comerciantes em países onde a negociação de opções binárias não é estritamente regulamentada.

Proibições e regulamentações nas principais regiões

Os traders dos EUA, Europa e Ásia negociam principalmente opções binárias. Listamos os países mais importantes com seu status regulatório para opções binárias:

Os Estados Unidos da América

A maioria dos traders considera negociar opções binárias no Estados Unidos confiável e seguro. O país tem uma base regulatória sólida e os traders sabem que as autoridades financeiras intervirão se os corretores de opções binárias enfrentarem problemas de liquidez. A lei estadual e central permite a negociação de opções binárias nos Estados Unidos.

A regulamentação aplicável à negociação de opções binárias nos Estados Unidos da América é a mais difícil. A CFTC, Comissão de negociação de futuros de commodities, SEC ou Comissão de Segurança e Câmbio fornecer aos corretores de opções binárias regulamentos. É do interesse dos comerciantes. Assim, um comerciante em potencial nos Estados Unidos deve verificar se o corretor é regulamentado. 

Os traders só podem abrir uma conta de negociação em um corretor de opções binárias regulamentado no país. Todos os corretores de opções binárias regulamentados nos Estados Unidos devem manter o dinheiro depositado em contas separadas com um banco de custódia.

O Reino Unido

A FCA, ou Autoridade de conduta financeira, é a autoridade financeira do Reino Unido. Controla contratos por diferença e corretores de Forex. No entanto, não trata de corretores de opções binárias porque o Reino Unido considera a negociação de opções binárias uma atividade de jogo.

O governo federal nomeia uma autoridade financeira diferente para regular a negociação de opções binárias. A Comissão de Jogos do país estabelece regras para a negociação de opções binárias porque o país considera o jogo e a negociação/investimento atividades diferentes.

Os corretores de opções binárias no Reino Unido atraem traders com bons retornos. Eles fornecem 60% e um retorno máximo de 90% de seu investimento. No entanto, o problema é que se um trader não obtiver a direção e a data de vencimento corretas, perderá todo o dinheiro. A taxa de retorno é atraente, mas não tão atraente quando se considera que as probabilidades de um trader serem lucrativas.

No geral, a negociação de opções binárias a curto prazo reflete a sua natureza de jogo. As autoridades financeiras do Reino Unido tratam a indústria de opções binárias como uma atividade de jogo, não como um investimento. 

Países muçulmanos da Ásia

Para os países muçulmanos, a negociação de opções binárias é frequentemente considerada haram, que é um termo árabe que significa proibido. Muitos aspectos da vida são regidos pela lei Sharia, que significa “um caminho a ser seguido” em árabe. O jogo e a ganância excessiva são geralmente proibidos pela lei Sharia.

Nossa pesquisa indica que, embora negociação de opções binárias pode ser considerada halal se estiver em conformidade com os padrões éticos e os princípios financeiros islâmicos, muitas vezes não o é.

O vício do jogo é impulsionado pela ganância, que é prejudicial, um conceito reconhecido no Islão. Embora existam distinções entre negociação e jogo, a negociação pode tornar-se tão viciante como o jogo se não for praticada com disciplina. Assim, embora existam formas permitidas de negociar ao abrigo da lei islâmica, deve ter-se o cuidado de aderir a estes princípios para evitar as armadilhas associadas ao jogo.

Austrália

A Austrália proibiu a negociação de opções binárias em março de 2018. A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) promulgou a proibição. A principal razão para a proibição foi a natureza de alto risco das opções binárias, que muitas vezes levou a perdas financeiras significativas para os investidores de varejo. 

Descobriu-se que muitos corretores de opções binárias se envolvem em publicidade enganosa e práticas comerciais desleais, tornando difícil para os investidores tomarem decisões informadas – a proibição a – para proteger os consumidores australianos destes riscos.

Europa

Em janeiro de 2018, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) implementou medidas temporárias para restringir a venda de opções binárias para investidores de varejo em toda a União Europeia (UE). A decisão baseou-se na preocupação da UE sobre a complexidade e os riscos que a UE enfrenta com as opções binárias, bem como o potencial de práticas fraudulentas por parte dos corretores. 

Estas medidas incluíram a proibição da comercialização, distribuição e venda de opções binárias a clientes de retalho e a implementação de limites de alavancagem em produtos financeiros relacionados.

Israel

Israel tomou medidas em Outubro de 2017. A decisão foi motivada por relatos generalizados de atividades fraudulentas na indústria de opções binárias, com muitos corretores de opções binárias israelenses não regulamentados visando clientes internacionais. 

Esses corretores frequentemente usavam táticas de marketing agressivas e informações enganosas para atrair investidores de varejo a fazerem grandes depósitos e perderem dinheiro. O governo israelita reconheceu a necessidade de proteger a sua reputação e os interesses dos investidores, tanto nacionais como estrangeiros.

Identificando Corretores Ilegais de Opções Binárias

Alguns fatores podem ajudá-lo a determinar se uma plataforma de negociação é confiável. Vamos verificá-los.

#1 Transações binárias ilegais

Embora inúmeras plataformas de negociação ofereçam diversas opções de pagamento para transações de opções binárias, avaliar minuciosamente a qualidade de uma corretora exige uma análise mais aprofundada. A mera navegação no seu site é insuficiente, pois as informações apresentadas podem não representar o funcionamento da plataforma.

Confirmar a localização e o endereço da empresa é essencial, assim como selecionar uma corretora devidamente licenciada e estrategicamente localizada no setor de trading. é vital

#2 Conhecendo o processo de negociação

Compreender o processo de negociação é fundamental ao lidar com opções binárias, pois cada país possui regras para esta atividade. Trabalhar com corretores que não seguem essas regras pode levar a negócios ilegais e perdas.

Para garantir que você está escolhendo um corretor seguro e legítimo, é essencial verificar sua licença e garantir que ele tenha aprovação governamental. Você também deve confirmar se eles seguem todos os regulamentos necessários. Ao verificar esses detalhes, você pode evitar corretores que não são regulamentados e proteger seu dinheiro.

Verificar as credenciais de um corretor ajuda você a negociar opções binárias de forma segura e legal.

#3 Escolhendo as plataformas legais de negociação binária

Identificar corretores ilegais de opções binárias é apenas o primeiro passo. É igualmente importante encontrar plataformas de negociação legais confiáveis. Os Mercados de Contrato Designado (DCMs) são excelentes opções para negociar legalmente commodities, índices e outros instrumentos financeiros.

Distinguir entre plataformas de opções binárias não regulamentadas e legítimas pode ajudar a evitar o envolvimento com entidades fraudulentas. Depois de reconhecer os diferentes tipos, é aconselhável negociar com plataformas reconhecidas e regulamentadas.

Se você está procurando um corretor de opções binárias reconhecido, Quotex é altamente recomendado. Oferece um ambiente de negociação seguro onde você pode negociar de forma legal e confiável, garantindo a conformidade com os padrões regulatórios e o acesso a diversas opções de negociação.

Políticas de Combate à Lavagem de Dinheiro na Negociação de Opções Binárias

Os procedimentos de identificação e verificação de clientes são essenciais para uma política sólida de combate à lavagem de dinheiro. Além disso, a monitorização contínua das transações e a comunicação de atividades suspeitas às autoridades competentes desempenham um papel crucial.

As políticas AML para negociação de opções binárias incluem due diligence do cliente, coleta e revisão de documentos de identificação relevantes, realização de avaliações de risco e garantia de conformidade com os requisitos KYC (Conheça seu Cliente). Estas políticas são essenciais para garantir o nível máximo de proteção.

Impacto da Regulamentação no Mercado de Opções Binárias

A regulamentação teve um impacto positivo em todas as plataformas de negociação de opções binárias. Beneficia os comerciantes e corretores protegidos, uma vez que podem manter a sua reputação através de uma boa regulamentação. Além disso, a regulamentação é uma marca de qualidade que dá boas pistas sobre a fiabilidade de um corretor.

Os regulamentos visam proteger os interesses dos investidores, estabelecendo padrões e requisitos para os corretores, aumentando a confiança dos investidores e reduzindo o risco de fraude. O quadro regulamentar proporciona transparência ao exigir que os corretores divulguem informações relevantes que permitam aos investidores tomar decisões informadas e avaliar a credibilidade dos corretores.

Os regulamentos estabelecem padrões operacionais, incluindo infraestrutura tecnológica, segurança de dados e gestão de riscos, promovendo a estabilidade, confiabilidade e eficiência do mercado. Também exige que o corretor implemente protocolos de gerenciamento de risco sólidos.

Uma regulamentação forte beneficia você exigindo a cooperação internacional entre reguladores para facilitar a partilha de informações, a harmonização de normas e a aplicação conjunta. Assim, pode-se dizer que há progresso a nível global.

Reguladores de opções binárias explicados

Os reguladores estabelecem e aplicam diretrizes para prevenir fraudes e manter a estabilidade do mercado. Os corretores provavelmente são licenciados e regulamentados por pelo menos um regulador.

Para dar alguns exemplos: BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) é a autoridade supervisora da Alemanha para serviços financeiros. Como instituição independente, a BaFin garante a integridade e a estabilidade do sistema económico alemão.

Com foco na proteção do investidor, a BaFin monitora opções binárias e corretores, garante a conformidade e protege os interesses dos comerciantes. Atualmente, o BaFin proíbe a negociação de opções binárias.

No entanto, várias autoridades eleitorais em todo o mundo supervisionam o comércio de opções binárias, além do BaFin. Estes incluem, por exemplo, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Regula e monitora os mercados de derivativos, incluindo opções binárias, nos Estados Unidos.

No Reino Unido, a Autoridade de Conduta (FCA) é responsável. Também ajuda o Reino Unido a garantir práticas justas e transparentes.

Você percebe que existem alguns reguladores diferentes. Essas foram apenas algumas das coisas que apresentamos a você. Há muito mais em todo o mundo. Estes reguladores garantem a conformidade, estabelecem padrões da indústria e protegem os investidores monitorizando as atividades dos corretores de opções binárias nas suas respetivas jurisdições.

Eles são louváveis e trabalham honestamente, por isso esperam honestidade dos outros. Eles aplicam cuidadosamente as regras e regulamentos. Geralmente recomendamos que você, como trader, prefira corretoras regulamentadas por autoridades respeitáveis. Dessa forma, você está do lado seguro.

Autoridades reguladoras internacionais

A cooperação global está se tornando cada vez mais importante com a crescente globalização do comércio de opções binárias. É por isso que existem órgãos reguladores internacionais, como a IOSCO. Esta é uma associação de reguladores de valores mobiliários de todo o mundo. Os seus principais objetivos são promover a proteção dos investidores e garantir mercados justos e eficientes.

Embora a IOSCO não regule diretamente a negociação de opções binárias, fornece uma plataforma para cooperação regulamentar e troca de informações entre os seus membros e promove padrões de harmonização e melhores práticas.

A ESMA é uma autoridade independente da UE que visa melhorar e promover mercados financeiros estáveis e ordenados. Desempenha um papel vital na negociação de opções binárias na União Europeia.

A ESMA emite diretrizes e regulamentos que regem as atividades dos corretores de opções binárias que operam nos estados membros da UE e garantem a conformidade da UE e a proteção dos investidores

A Autoridade de Supervisão Financeira do Japão (FSA) é responsável por isso no Japão. A FSA supervisiona o setor financeiro, incluindo a negociação de opções binárias. Regula os corretores que operam no Japão e emite diretrizes para proteger os investidores e manter a integridade do mercado. A FSA garante práticas comerciais justas e transparência e evita atividades fraudulentas na indústria de opções binárias.

Conclusão: a negociação de opções binárias é legal na maioria dos países

Em conclusão, a regulamentação da negociação de opções binárias varia significativamente a nível global. Embora alguns países regulem rigorosamente a indústria, proibindo a participação de comerciantes privados, outros permitem-na ou não a regulam de todo. Portanto, é legal negociar opções binárias, mas é crucial compreender os regulamentos específicos do seu país antes de investir.

O rápido crescimento dos produtos financeiros apanhou muitas autoridades responsáveis pela aplicação da lei de surpresa, levando à falta de legislação específica. Consequentemente, a indústria tem assistido a um aumento de corretores fraudulentos que exploram estas lacunas regulamentares para operar para além dos seus limites legais.

A negociação de opções binárias é legalmente reconhecida, mas as condições regulatórias variam de acordo com o país. Seguir as diretrizes descritas acima é essencial para participar de negociações legais e evitar atividades ilegais.

Países como o Reino Unido, Austrália, Europa e Israel proibiram a negociação de ações devido a preocupações com a proteção dos investidores, riscos inerentemente elevados, táticas de marketing enganosas e a prevalência de fraudes na indústria. Os reguladores e os governos tomaram estas medidas para proteger os pequenos investidores e defender a integridade dos seus mercados financeiros.

Fontes para mais informações:

Investopédia - Para mais informações, Confira o artigo deles em Opções binárias fora dos EUA: o que você precisa saber.

A Wikipedia fornece algumas informações sobre regulamentação e fraude aqui.

Nadex – Uma bolsa de opções binárias com sede nos EUA e focada no varejo, fornece informação util sobre opções binárias em seus artigos/

perguntas frequentes