A negociação de opções binárias é legal? – Países e regulamentação

Sim, a negociação de opções binárias é legal, desde que o corretor cumpra os regulamentos dos países relevantes. A legalidade da negociação de opções binárias varia significativamente de país para país, principalmente devido a ambientes regulatórios diferentes .

Na Europa, as opções binárias são proibidas de serem oferecidas a traders de varejo. Em contrapartida, países como Israel proibiram completamente as opções binárias. Enquanto isso, a regulamentação das opções binárias varia nos EUA, indo de uma supervisão mínima a uma supervisão abrangente desse derivado financeiro.

Para garantir a conformidade com as normas locais, recomendamos que você verifique se a negociação de opções binárias é permitida em seu país. Este artigo fornece informações detalhadas sobre a situação legal das opções binárias em todo o mundo.

Nossa recomendação:

Países onde a negociação de opções binárias é proibida:

Nesses países, a negociação de opções binárias é proibida ou restrita a operadores profissionais:

Visão geral da legalidade da negociação de opções binárias

• Estados Unidos: A negociação de opções binárias é legalmente restrita a bolsas regulamentadas específicas, como a Chicago Board Options Exchange (CBOE) e a North American Derivatives ExchangeNadex). A negociação com corretoras offshore não americanas é amplamente proibida.
  
• União Europeia: Os comerciantes de varejo estão proibidos de negociar opções binárias, conforme determinação da Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA). No entanto, os operadores profissionais têm permissão para negociar opções binárias por meio de empresas regulamentadas.
  
• Reino Unido: Após o Brexit, o Reino Unido manteve a proibição da ESMA sobre opções binárias para traders de varejo, permitindo que apenas traders profissionais participem dessa forma de negociação.
  
• Austrália: Embora a negociação de opções binárias seja legal e regulamentada pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e InvestimentosASIC), normas rígidas protegem os comerciantes de varejo contra opções binárias de alto risco.
  
• Canadá: A negociação de opções binárias é ilegal para corretores locais no país. Entretanto, os cidadãos canadenses podem negociar com corretores offshore por sua própria conta e risco, devido à ausência de proteções regulatórias locais.
  
• Israel: Outrora um centro para empresas de opções binárias, Israel proibiu completamente a venda de opções binárias para consumidores de varejo em todo o mundo em 2017, em resposta à fraude generalizada.
  
• Japão: A negociação de opções binárias é legal e rigorosamente regulamentada no Japão. A Agência de Serviços Financeiros (FSA) determina que somente corretores licenciados podem oferecer opções binárias, com um tempo de expiração mínimo de duas horas.

Visão geral global dos países onde a negociação de opções binárias é legal

Nesses países, a negociação de opções binárias é legal:

Opções binárias: Origem, história, riscos, fraudes e golpes

As opções binárias foram introduzidas pela primeira vez como instrumento financeiro no início dos anos 2000, quando a CFTC as aprovou nos EUA, mas sua história remonta à década de 1970.

Eles ganharam popularidade entre os traders de varejo por oferecerem uma maneira simples de apostar nas ações de preço de diferentes ativos, como pares de moedas, ações, commodities e índices.

Riscos:

• Alto risco: A negociação de opções binárias é considerada de alto risco devido à sua natureza de tudo ou nada. Se a previsão de um operador estiver incorreta, ele perderá tudo o que investiu.
• Transparência insuficiente: O mercado de opções binárias é frequentemente associado à falta de transparência, o que torna difícil para os investidores compreenderem todos os riscos e chances envolvidos. Devido à sua natureza e interface simplistas, os novos operadores geralmente subestimam o risco que a negociação de opções binárias pode representar.
• Complexidade dos preços: O movimento dos preços dos ativos pode ser difícil de prever, pois há muitas variáveis envolvidas, como o valor do ativo subjacente, sua volatilidade, o tempo restante antes do vencimento e muito mais. Essa complexidade pode tornar difícil para os operadores de varejo avaliar com precisão as verdadeiras chances de sucesso.

Fraudes e golpes:

A reputação da negociação de opções binárias foi afetada negativamente por práticas fraudulentas e golpes ao longo dos anos, inclusive:

• Corretoras não regulamentadas: Muitos corretores de opções binárias operam sem a devida regulamentação, o que facilita a participação em atividades fraudulentas, a manipulação de preços e a recusa de saques.
• Marketing enganoso: Algumas corretoras usaram táticas de marketing agressivas e enganosas, prometendo retornos irreais para atrair operadores desavisados.
• Manipulação: Em alguns casos, os corretores manipularam a plataforma de negociação de opções binárias para garantir que os operadores perdessem seus investimentos.
• Problemas de saque: Alguns corretores desonestos tornam quase impossível para os operadores acessar seus fundos, bloqueando efetivamente seus investimentos.
• Roubo de identidade: Os corretores de opções binárias fraudulentos podem roubar os dados pessoais e financeiros dos operadores.

Devido a esses riscos e atividades fraudulentas, muitos países e autoridades reguladoras tomaram medidas para proibir ou regulamentar fortemente a negociação de opções binárias.

Com esses riscos envolvidos e sua natureza simplista, muitos países compararam a negociação de opções binárias a jogos de azar e, portanto, impuseram proibições à sua venda. Essas ações visavam proteger os investidores de varejo e manter a integridade dos mercados financeiros.

Por que os países proíbem a negociação de opções binárias?

A negociação de opções binárias foi proibida em vários países, principalmente devido à sua natureza de alto risco e à associação com operações fraudulentas. Essa forma de negociação envolve a previsão de que o preço de um ativo subirá ou cairá em um curto período, geralmente de apenas um minuto.

Com esses riscos envolvidos e sua natureza simplista, muitos países compararam a negociação de opções binárias a jogos de azar em vez de uma forma genuína de ganhar dinheiro por meio de estratégias de negociação e, portanto, impuseram proibições à negociação de opções binárias.

A simplicidade das opções binárias e a promessa de retornos rápidos atraíram muitos operadores inexperientes, mas a maioria perde dinheiro.

Aqui estão os principais motivos pelos quais ocorreu a proibição da negociação de opções binárias:

1. Alto risco para investidores de varejo

As opções binárias são derivativos financeiros de alto risco porque oferecem um pagamento fixo entre %-95% se a previsão do trader estiver correta. No entanto, se a previsão estiver errada, você terá uma perda de 100%. Dessa forma, os operadores precisam ganhar mais de 50% das vezes para permanecerem consistentemente lucrativos.

A natureza “tudo ou nada” das opções binárias pode levar a perdas financeiras substanciais para investidores de varejo que talvez não compreendam totalmente os riscos envolvidos.

2. Complexidade e falta de transparência

A precificação de opções binárias envolve cálculos complexos que podem ser difíceis de serem totalmente compreendidos pelos operadores de varejo. Essa falta de transparência tornou difícil para os investidores avaliarem as verdadeiras chances de sucesso, contribuindo para perdas significativas.

3. Marketing enganoso e informações enganosas

Muitos corretores de opções binárias usaram táticas de marketing agressivas e enganosas para atrair investidores. Em geral, prometiam lucros irreais e minimizavam os riscos da negociação de opções binárias, induzindo os investidores de varejo a tomar decisões mal informadas.

4. Corretores não regulamentados e fraudulentos

Diversas corretoras de opções binárias funcionaram sem a supervisão regulatória adequada, resultando em muitas atividades fraudulentas.

Esses corretores não regulamentados frequentemente manipulam suas plataformas de negociação. Algumas ajustam os preços dos ativos manualmente para garantir que os investimentos dos traders fracassem, enquanto outras negam solicitações de saque, efetivamente confiscando os fundos dos investidores. Além disso, houve casos em que os corretores adulteraram deliberadamente os ativos dos traders para garantir perdas ao longo do tempo.

5. Fraudes internacionais e danos à reputação

A reputação da negociação de opções binárias foi prejudicada pelo fato de corretores não regulamentados explorarem o mercado para enganar novos operadores. Particularmente em países como Israel, essas práticas enganosas não apenas vitimaram os operadores em todo o mundo, mas também mancharam a reputação do setor. Esse uso indevido por entidades não regulamentadas é um dos principais motivos pelos quais a negociação de opções binárias é vista de forma negativa.

6. Proteção ao investidor

As autoridades reguladoras de diferentes países têm a responsabilidade de proteger os investidores de varejo. A proibição de opções binárias foi considerada essencial para proteger os operadores individuais de possíveis perdas financeiras, já que esses investimentos podem levar a prejuízos financeiros substanciais.

7. Consistência com metas regulatórias mais amplas

As proibições sobre a negociação de opções binárias geralmente faziam parte de esforços regulatórios mais amplos para garantir a integridade dos mercados financeiros e aumentar a proteção ao consumidor. Essas medidas visavam alinhar o setor de opções binárias com as regulamentações existentes que regem outros instrumentos financeiros.

Definição do Regulamento de Opções Binárias:

O órgão regulador financeiro de um país permite, regulamenta ou proíbe o comércio de produtos financeiros como opções binárias. As opções binárias são instrumentos financeiros legítimos para negociação em muitos países, inclusive nos EUA, na Índia e no Brasil. O trader deve encontrar uma plataforma on-line adequada para negociar esses contratos de opções.

Ao escolher uma corretora ou plataforma, lembre-se de que ela deve ser supervisionada por um órgão regulador. A inscrição em uma corretora regulamentada protege você contra fraudes.

Como esses serviços são legais em muitos países, os órgãos reguladores financeiros supervisionam seu funcionamento.

Variações globais nas regulamentações de negociação de opções binárias

Em geral, há três tipos de pontos de vista que os países têm em relação à negociação de opções binárias:

• Proibição total: Alguns países proibiram completamente a negociação de opções binárias, considerando-a muito arriscada para os consumidores e propensa a práticas fraudulentas. Os operadores desses países geralmente optam por usar corretores estrangeiros que tenham boa reputação e sejam regulamentados para negociar opções binárias.
  
• Vistas como jogos de azar: Em outras regiões, as opções binárias são vistas como jogos de azar em vez de investimentos. Esses países não proíbem totalmente a prática nem implementam medidas regulatórias firmes, deixando o mercado sem controle. Os operadores podem encontrar corretores locais por sua própria conta e risco ou usar corretores reconhecidos internacionalmente.
  
• Atividade financeira regulamentada: Vários países tratam a negociação de opções binárias como uma atividade legítima do mercado financeiro. Essas nações aplicam níveis variados de regulamentação para garantir a integridade do mercado e proteger os investidores.
  
  Os traders desses países geralmente preferem usar corretoras locais quando elas são regulamentadas, por conveniência. Entretanto, muitos optam por corretoras reconhecidas internacionalmente, como a Quotex, Pocket Option ou Olymp Trade, que são geralmente consideradas mais confiáveis do que as opções locais.

Quando um corretor de opções binárias é regulamentado, ele geralmente obtém uma licença e exibe o número da licença e o nome do regulador em seu site. Um corretor precisa de autorização apenas no início. A autorização é necessária para que a corretora realize a negociação regularmente.

A licença pode ser revogada ou suspensa se o corretor for suspeito de fraude. As altas despesas regulatórias fazem com que muitas pessoas ignorem o processo. Aqueles que têm más intenções tendem a criar empresas offshore e visam os operadores em países onde a negociação de opções binárias não é estritamente regulamentada.

Proibições e regulamentações nas principais regiões

Os operadores dos EUA, Europa e Ásia negociam principalmente opções binárias. Listamos os países mais importantes com seu status regulatório para opções binárias:

Os Estados Unidos da América

A maioria dos traders considera a negociação de opções binárias nos Estados Unidos confiável e segura. O país tem uma base regulatória sólida, e os operadores sabem que as autoridades financeiras intervirão se os corretores de opções binárias tiverem problemas de liquidez. As leis estaduais e federais permitem a negociação de opções binárias nos Estados Unidos.

A regulamentação aplicável à negociação de opções binárias nos Estados Unidos da América é a mais difícil. A CFTC, Comissão de Negociação de Futuros de CommoditiesSEC, ou Security and Exchange Commission (Comissão de Segurança e Câmbio ) fornecem regulamentos aos corretores de opções binárias. Isso é do interesse dos traders. Portanto, um operador em potencial nos Estados Unidos deve verificar se o corretor é regulamentado.

Os traders só podem abrir uma conta de negociação com um corretor de opções binárias regulamentado no país. Todos os corretores de opções binárias regulamentados nos Estados Unidos devem manter o dinheiro depositado em contas separadas em um banco de custódia.

Reino Unido

A FCA, ou Financial Conduct Authority (Autoridade de Conduta Financeira), é a autoridade financeira do Reino Unido. Ela controla os corretores de Contratos por Diferença e de Forex. No entanto, ela não lida com corretores de opções binárias porque o Reino Unido considera a negociação de opções binárias uma atividade de jogo.

O governo federal nomeia uma autoridade financeira diferente para regulamentar a negociação de opções binárias. A Gambling Commission do país estabelece regras para a negociação de opções binárias porque o país considera o jogo e a negociação/investimento atividades diferentes.

As corretoras de opções binárias no Reino Unido atraem os operadores com bons retornos. Eles fornecem 60% e um retorno máximo de 90% de seu investimento. No entanto, o problema é que, se o operador não obtiver a direção e a data de vencimento corretas, ele perderá todo o dinheiro. A taxa de retorno é atraente, mas não é tão atraente quando se considera as chances de o trader ser lucrativo.

De modo geral, a negociação de curto prazo de opções binárias reflete sua natureza de jogo. As autoridades financeiras do Reino Unido tratam o setor de opções binárias como uma atividade de jogo e não como um investimento.

Países muçulmanos na Ásia

Para os países muçulmanos, a negociação de opções binárias geralmente é considerada haram, um termo árabe que significa proibido. Muitos aspectos da vida são regidos pela lei Sharia, que significa “um caminho a ser seguido” em árabe. Os jogos de azar e a ganância excessiva são geralmente proibidos pela lei da Sharia.

Nossa pesquisa indica que, embora a negociação de opções binárias possa ser considerada halal se estiver em conformidade com os padrões éticos e os princípios financeiros islâmicos, muitas vezes ela não é.

O vício em jogos de azar é motivado pela ganância, que é prejudicial, um conceito reconhecido no Islã. Embora haja distinções entre negociação e jogos de azar, a negociação pode se tornar tão viciante quanto os jogos de azar se não for praticada com disciplina. Portanto, embora existam maneiras permitidas de se envolver em negociações de acordo com a lei islâmica, você deve ter o cuidado de aderir a esses princípios para evitar as armadilhas associadas aos jogos de azar.

Austrália

A Austrália proibiu a negociação de opções binárias em março de 2018. A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e InvestimentosASIC) decretou a proibição. A principal razão para a proibição foi a natureza de alto risco das opções binárias, que muitas vezes levou a perdas financeiras significativas para investidores de varejo.

Descobriu-se que muitos corretores de opções binárias se envolvem em publicidade enganosa e práticas comerciais injustas, dificultando que os investidores tomem decisões informadas – a proibição visa proteger os consumidores australianos contra esses riscos.

Europa

Em janeiro de 2018, a Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) implementou medidas temporárias para restringir a venda de opções binárias a investidores de varejo em toda a União Europeia (UE). A decisão foi baseada na preocupação da UE com a complexidade e os riscos que a UE enfrentava com as opções binárias, bem como com o potencial de práticas fraudulentas por parte dos corretores.

Essas medidas incluíram a proibição do marketing, da distribuição e da venda de opções binárias para clientes de varejo e a implementação de limites de alavancagem em produtos financeiros relacionados.

Israel

Israel tomou medidas em outubro de 2017. A decisão foi motivada por relatos generalizados de atividades fraudulentas no setor de opções binárias, com muitos corretores de opções binárias israelenses não regulamentados visando clientes internacionais.

Esses corretores geralmente usavam táticas de marketing agressivas e informações enganosas para atrair investidores de varejo a fazer grandes depósitos e perder dinheiro. O governo israelense reconheceu a necessidade de proteger sua reputação e os interesses dos investidores, tanto no país quanto no exterior.

Identificação de corretoras de opções binárias ilegais

Alguns fatores podem ajudar você a determinar se uma plataforma de negociação é confiável. Vamos dar uma olhada neles.

#1 Transações binárias ilegais

Embora várias plataformas de negociação ofereçam várias opções de pagamento para transações de opções binárias, a avaliação completa da qualidade de uma corretora exige uma análise mais aprofundada. A simples navegação em seu site é insuficiente, pois as informações exibidas podem não representar as operações da plataforma.

Confirmar a localização e o endereço da empresa é essencial, assim como selecionar uma corretora que esteja devidamente licenciada e estrategicamente localizada no setor de negociação. é vital

Nossa recomendação:

#2 Conhecer o processo de negociação

Entender o processo de negociação é fundamental quando você lida com opções binárias, pois cada país tem regras para essa atividade. Trabalhar com corretores que não seguem essas regras pode levar a negociações ilegais e perdas.

Para garantir que você esteja escolhendo um corretor seguro e legítimo, é essencial verificar sua licença e garantir que ele tenha aprovação do governo. Você também deve confirmar que ela segue todas as regulamentações necessárias. Ao verificar esses detalhes, você pode evitar corretores que não sejam regulamentados e proteger seu dinheiro.

Verificar as credenciais de uma corretora ajuda você a negociar opções binárias de forma segura e legal.

#3 Escolhendo as plataformas legais de comércio binário

Identificar corretoras de opções binárias ilegais é apenas o primeiro passo. É igualmente importante que você encontre plataformas de negociação legais de boa reputação. Os mercados de contratos designados (Designated Contract Markets, DCMs) são excelentes opções para negociar legalmente commodities, índices e outros instrumentos financeiros.

Distinguir entre plataformas de opções binárias legítimas e não regulamentadas pode ajudar a evitar que você se envolva com entidades fraudulentas. Quando você conseguir reconhecer os diferentes tipos, é aconselhável negociar com plataformas reconhecidas e regulamentadas.

Se você estiver procurando por um corretor de opções binárias reconhecido, Quotex é altamente recomendada. Ela oferece um ambiente de negociação seguro no qual você pode negociar legalmente e com confiança, garantindo a conformidade com os padrões regulatórios e o acesso a várias opções de negociação.

Nossa recomendação:

Políticas de combate à lavagem de dinheiro na negociação de opções binárias

Os procedimentos de identificação e verificação de clientes são essenciais para uma política sólida de combate à lavagem de dinheiro. Além disso, o monitoramento contínuo das transações e a comunicação de atividades suspeitas às autoridades competentes desempenham papéis cruciais.

As políticas de AML para negociação de opções binárias incluem a devida diligência do cliente, coleta e revisão de documentos de identificação relevantes, realização de avaliações de risco e garantia de conformidade com os requisitos de KYC (Know Your Customer). Essas políticas são essenciais para garantir o nível máximo de proteção.

Impacto das regulamentações no mercado de opções binárias

A regulamentação teve um impacto positivo em todas as plataformas de negociação de opções binárias. Ela beneficia os operadores e corretores protegidos, pois eles podem manter sua reputação por meio de uma boa regulamentação. Além disso, a regulamentação é uma marca de qualidade que dá boas pistas sobre a confiabilidade de um corretor.

As regulamentações visam proteger os interesses dos investidores estabelecendo padrões e exigências para os corretores, aumentando a confiança do investidor e reduzindo o risco de fraude. A estrutura regulatória oferece transparência ao exigir que os corretores divulguem informações relevantes que permitam aos investidores tomar decisões informadas e avaliar a credibilidade do corretor.

Os regulamentos estabelecem padrões operacionais, incluindo infraestrutura tecnológica, segurança de dados e gerenciamento de riscos, promovendo a estabilidade, a confiabilidade e a eficiência do mercado. Também exige que o corretor implemente protocolos sólidos de gerenciamento de risco.

Uma regulamentação sólida beneficia você ao exigir cooperação internacional entre os reguladores para facilitar o compartilhamento de informações, a harmonização de padrões e a aplicação conjunta. Assim, você pode dizer que há progresso em nível global.

Explicação dos Reguladores de Opções Binárias

Os órgãos reguladores estabelecem e aplicam diretrizes para evitar fraudes e manter a estabilidade do mercado. É provável que os corretores sejam licenciados e regulamentados por pelo menos um órgão regulador.

Para dar a você alguns exemplos: BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) é a autoridade de supervisão da Alemanha para serviços financeiros. Como uma instituição independente, a BaFin garante a integridade e a estabilidade do sistema econômico alemão.

Com foco na proteção do investidor, o BaFin monitora as opções binárias e os corretores, reforça a conformidade e protege os interesses dos operadores. Atualmente, o BaFin proíbe a negociação de opções binárias.

Entretanto, várias autoridades eleitorais em todo o mundo supervisionam a negociação de opções binárias, além da BaFin. Isso inclui, por exemplo, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Ela regulamenta e monitora os mercados de derivativos, incluindo opções binárias, nos Estados Unidos.

No Reino Unido, a Autoridade de Conduta (FCA) é a responsável. Ela também ajuda o Reino Unido a garantir práticas justas e transparentes.

Você notou que há vários reguladores diferentes. Essas foram apenas algumas das coisas que apresentamos a você. Há muitos outros em todo o mundo. Esses órgãos reguladores garantem a conformidade, definem os padrões do setor e protegem os investidores monitorando as atividades dos corretores de opções binárias em suas respectivas jurisdições.

Eles são louváveis e trabalham honestamente, portanto, esperam honestidade dos outros. Eles aplicam cuidadosamente as regras e os regulamentos. Em geral, recomendamos que você, como operador, prefira corretoras que sejam regulamentadas por autoridades de boa reputação. Dessa forma, você estará no lado seguro.

Autoridades regulatórias internacionais

A cooperação global está se tornando cada vez mais importante com a crescente globalização da negociação de opções binárias. É por isso que existem órgãos reguladores internacionais, como a IOSCO. Essa é uma associação de reguladores de valores mobiliários de todo o mundo. Seus principais objetivos são promover a proteção do investidor e garantir mercados justos e eficientes.

Embora a IOSCO não regule diretamente a negociação de opções binárias, ela fornece uma plataforma para cooperação regulatória e troca de informações entre seus membros e promove padrões de harmonização e práticas recomendadas.

A ESMA é uma autoridade independente da União Europeia que visa melhorar e promover mercados financeiros estáveis e ordenados. Ela desempenha um papel vital na negociação de opções binárias na União Europeia.

A ESMA emite diretrizes e regulamentos que regem as atividades dos corretores de opções binárias que operam nos estados membros da UE e garantem a conformidade com a UE e a proteção do investidor

A Autoridade de Supervisão Financeira do Japão (FSA) é responsável por isso no Japão. The FSA supervisiona o setor financeiro, inclusive a negociação de opções binárias. Ela regulamenta os corretores que operam no Japão e emite diretrizes para proteger os investidores e manter a integridade do mercado. A FSA garante práticas comerciais justas e transparência e evita atividades fraudulentas no setor de opções binárias.

Conclusão: A negociação de opções binárias é legal na maioria dos países

Em conclusão, a regulamentação da negociação de opções binárias varia significativamente em todo o mundo. Enquanto alguns países regulamentam rigorosamente o setor, proibindo a participação de operadores privados, outros permitem ou não regulamentam de forma alguma. Portanto, é legal negociar opções binárias, mas é fundamental que você entenda as regulamentações específicas de seu país antes de investir.

O rápido crescimento dos produtos financeiros pegou muitas agências de aplicação da lei desprevenidas, o que levou à falta de legislação específica. Consequentemente, o setor tem visto um aumento no número de corretores fraudulentos que exploram essas lacunas regulatórias para operar além de seus limites legais.

A negociação de opções binárias é legalmente reconhecida, mas as condições regulatórias diferem de acordo com o país. Seguir as diretrizes descritas acima é essencial para que você se envolva em negociações legais e evite atividades ilegais.

Países como Reino Unido, Austrália, Europa e Israel proibiram o comércio de títulos devido a preocupações com a proteção do investidor, riscos inerentemente altos, táticas de marketing enganosas e a prevalência de fraudes no setor. Os órgãos reguladores e os governos tomaram essas medidas para proteger os investidores de varejo e defender a integridade de seus mercados financeiros.

Fontes para mais informações:

Investopedia – Para obter mais informações, confira o artigo sobre opções binárias fora dos EUA: O que você precisa saber.

A Wikipedia fornece algumas informações sobre regulamentação e fraude aqui.

Nadex – Uma bolsa de opções binárias focada no varejo, com sede nos EUA, fornece informações úteis sobre opções binárias em seus artigos/

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