หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ซึ่งเป็นหน่วยงานเอกชนที่ไม่ใช่ภาครัฐ มีหน้าที่รับผิดชอบในการพัฒนาและบังคับใช้กฎหมายที่ใช้กับบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาตในสหรัฐอเมริกา
เป้าหมายที่อ้างไว้คือ ” ปกป้องผู้เข้าร่วมตลาดจากการฉ้อโกงและพฤติกรรมที่ผิดจริยธรรม ” โดยถือเป็นองค์กรที่กำกับดูแลตนเอง

FINRA โดยย่อ
- หน่วยงานเอกชนทำหน้าที่บังคับใช้กฎหมายสำหรับบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และที่ปรึกษาทางการเงินของสหรัฐอเมริกา
- ในปี 2550 กิจกรรมของ NASD และ NYSE ได้ถูกรวมเข้าด้วยกันเพื่อปรับปรุงระเบียบข้อบังคับให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น
- หน่วยงานนี้ควบคุมการซื้อขายไบนารี่ออปชั่นในสหรัฐอเมริกา แม้จะมีความนิยมที่จำกัดและมีแผนการฉ้อโกงอย่างต่อเนื่อง
การก่อตัวทางประวัติศาสตร์
ในปี 2550 สหพันธ์สถาบันการเงินแห่งชาติ (NASD) และสมาชิกหน่วยงานกำกับดูแล บังคับใช้ และไกล่เกลี่ยของตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก ( NYSE ) ได้รวมกิจการกันเพื่อก่อตั้ง FINRA เป้าหมายของการรวมกันคือเพื่อขจัดกฎระเบียบที่ซ้ำซ้อนหรือซ้ำซ้อน และทำให้การปฏิบัติตามมีค่าใช้จ่ายน้อยลงและยุ่งยากขึ้น
ใบอนุญาต FINRA คืออะไร?
เป็นใบรับรองที่คุณจะต้องมีเพื่อดำเนินการในภาคการเงิน ซึ่งประกอบด้วยสถาบันการเงิน ธนาคารชุมชน หุ้น และบริษัทประกันสุขภาพ
ใบอนุญาต FINRA มีประโยชน์หรือไม่?
แน่นอนว่ามีหลายปัจจัยที่ทำให้ FINRA มีประโยชน์มาก อย่างไรก็ตาม ปัจจัยหลักบางประการจะอธิบายไว้ด้านล่าง
การได้รับการสนับสนุนที่ยอดเยี่ยม
ผู้สำเร็จการศึกษาจะต้องค้นหาบริษัทที่อำนวยความสะดวกในการเข้าสู่ธุรกิจหลักทรัพย์ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อดีของใบอนุญาต FINRA ในกระบวนการปี 2021 มือใหม่ทุกคนสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสอันยอดเยี่ยมนี้ได้ เนื่องจากเป็นจุดเริ่มต้น
คุณจะเป็นผู้สำเร็จการศึกษาใหม่พร้อมใบอนุญาต FINRA ที่ถูกต้อง ถึงอย่างนั้น ลูกค้าก็ไม่จำเป็นต้องมายืนรอที่ประตูเพื่อขอให้คุณจัดการพอร์ตโฟลิโอของพวกเขา ผู้จัดการความมั่งคั่งที่มีประสบการณ์น้อยคือคนที่ควรหลีกเลี่ยง
วิธีที่ดีที่สุดในการเริ่มงานใหม่และรับประสบการณ์คือผ่านการสนับสนุน ควรใส่ใจตลอดโครงการฝึกงานเพราะเป็นอีกวิธีหนึ่งในการเสริมสร้างประวัติย่อของคุณ
บรรยากาศการทำงานที่ยากลำบาก
ไม่ต้องสงสัยเลยว่าการเบื่อหน่ายในภาคส่วนนี้เป็นเรื่องท้าทาย เว้นแต่คุณจะประกอบอาชีพอิสระหรือทำงานในบริษัท แม้ว่าคุณจะไม่มีงานประจำซ้ำซากจำเจมากนัก แต่คุณควรทำให้จิตใจของคุณเฉียบแหลมและมีความรู้ที่ทันสมัยอยู่เสมอ
นอกจากนี้ การจะเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ต้องอาศัยทักษะต่างๆ มากมาย รวมถึงการขาย การตลาด การจัดการกับลูกค้า การใช้และจัดการเทคโนโลยี เป็นต้น เป็นผลให้คุณจะได้รับการจ้างงานในภาคส่วนที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็วซึ่งยืมมาจากภาคส่วนอื่นๆ ที่มีความต้องการสูงและหนักหน่วงที่มีอยู่มากมาย
ความเป็นอิสระของผู้ค้า
ใบอนุญาต FINRA ถือเป็นสิ่งที่ดีที่สุดอย่างหนึ่งที่คุณสามารถได้รับหากคุณชื่นชอบการซื้อขาย ตัวอย่างเช่น ใบอนุญาต Series 7 จะทำให้ผู้สำเร็จการศึกษาสามารถขายสินทรัพย์ได้แทบทุกประเภท (ตั้งแต่หุ้นไปจนถึงพันธบัตรและอื่นๆ อีกมากมาย)
แน่นอนว่ามีข้อจำกัดบางประการ (ไม่มีอสังหาริมทรัพย์ ประกันชีวิต หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์) แต่เหนือจากนั้น คุณก็มีอิสระที่จะใช้ชีวิตเป็นนายหน้าซื้อขายหุ้นได้ตามที่คุณต้องการ
นั่นหมายความว่าคุณสามารถทำการซื้อขายส่วนตัวได้ (ไม่จำเป็นต้องผ่านตัวกลางอีกต่อไป) นอกจากนี้ สถานการณ์ของคุณอาจดีขึ้น เนื่องจากการขาย 1PO โดยเฉลี่ยมีมูลค่าประมาณ 108 ล้านเหรียญสหรัฐ
FINRA ควบคุม Binary Options หรือไม่?
ใช่ หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ทำหน้าที่ควบคุมการซื้อขายไบนารีออปชั่นใน สหรัฐอเมริกา อย่างไรก็ตาม ไบนารีออปชั่นได้รับความนิยมอย่างจำกัดในสหรัฐอเมริกาเนื่องจากข้อจำกัดด้านกฎระเบียบ การซื้อขายไบนารีออปชั่นมีความเสี่ยงอย่างมาก เนื่องจากเป็นการซื้อขายแบบทั้งหมดหรือไม่มีเลย โดยนักลงทุนจะได้รับเงินจำนวนที่กำหนดไว้ล่วงหน้าหรือสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด แม้จะมีกฎระเบียบ แต่การฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายไบนารีออปชั่นก็ยังคงมีอยู่ โดยหลายกรณีเกิดขึ้นนอกสหรัฐอเมริกา
สรุป
โดยสรุป การสอบวัดคุณสมบัติสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านหลักทรัพย์นั้นดำเนินการโดย FINRA เช่นกัน นอกจากนี้ รายงานความคืบหน้าของกิจกรรมการบริหารงานของ FINRA จะกล่าวถึงเฉพาะมาตรการอย่างเป็นทางการเท่านั้น และละเว้นมาตรการที่ไม่เป็นทางการ เช่น จดหมายเตือนไปยังธุรกิจหรือบุคคล