Özel, hükümet dışı bir kurum olan Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA), ABD’deki yetkili aracı kurumlar ve finansal danışman şirketleri için geçerli olan yasaları geliştirmek ve uygulamaktan sorumludur.
İddia edilen amacı “piyasa katılımcılarını dolandırıcılık ve etik dışı davranışlara karşı korumaktır“. Kendi kendini düzenleyen bir kuruluş olarak görülmektedir.
Kısaca FINRA
- ABD’deki aracı kurumlar ve mali müşavirler için yasaları özel bir kurum uygulamaktadır.
- 2007 yılında NASD ve NYSE faaliyetleri, düzenlemeleri kolaylaştırmak amacıyla birleştirilmiştir.
- Sınırlı popülerliğe ve ısrarlı dolandırıcılık planlarına rağmen, ABD’de ikili opsiyon ticaretini düzenler.
Tarihsel Oluşum
2007 yılında Ulusal Finansal Kurumlar Federasyonu (NASD) ve New York Borsası’nın(NYSE) üye düzenleme, uygulama ve arabuluculuk faaliyetleri FINRA‘yı oluşturmak üzere birleşmiştir. Birleşmenin amacı, gereksiz veya mükerrer düzenlemeleri ortadan kaldırmak ve uyumu daha az pahalı ve külfetli hale getirmekti.
FINRA lisansı nedir?
Finans sektöründe faaliyet göstermeniz için gerekli olan sertifikadır – finans kurumlarını, topluluk bankalarını, hisse senetlerini ve sağlık sigortalarını içerir.
FINRA lisansı faydalı mı?
Kuşkusuz, FINRA’nın çok faydalı olduğunu ortaya koyan pek çok faktör bulunmaktadır. Ancak, ana faktörlerden bazıları aşağıda açıklanmaktadır.
Harika bir sponsorluk almak
Mezunlar, 2021 sürecinde FINRA Lisansının Avantajları’nın bir parçası olarak menkul kıymetler işine girişlerini kolaylaştıracak bir şirket bulmalıdır. Herhangi bir acemi bu mükemmel şanstan yararlanabilir çünkü bir başlangıç rampası sunar.
Geçerli bir FINRA lisansına sahip yeni bir mezun olacaksınız. Buna rağmen, müşteriler portföylerini idare etmenizi istemek için kapıda kuyruk oluşturmayacaktır. Daha önce çok az deneyimi olan bir varlık yöneticisi kaçınılması gereken biridir.
Yeni işinize başlamak ve deneyim kazanmak için en ideal yol sponsorluktur. Staj programı boyunca çok dikkatli olun çünkü bu aynı zamanda özgeçmişinizi güçlendirmenin bir yoludur.
Zor bir çalışma ortamı
Serbest çalışmadığınız veya bir şirket tarafından istihdam edilmediğiniz sürece bu sektörde sıkılmanın zor olduğu tartışılmaz. Her gün tekrarlanan çok fazla işiniz olmasa da, zihninizi her zaman keskin ve bilginizi güncel tutmalısınız.
Ayrıca, bir broker-bayi olmak satış, pazarlama, müşterilerle ilgilenme, teknolojiyi kullanma ve manipüle etme gibi çeşitli yetenekler gerektirir. Sonuç olarak, halihazırda mevcut olan diğer tüm sıcak ve ağır sektörlerden büyük ölçüde ödünç alan ve hızla gelişen bir sektörde istihdam edileceksiniz.
Tüccar bağımsızlığı
FINRA lisansı, ticaretten hoşlanıyorsanız alabileceğiniz en iyi şeylerden biridir. Örnek olarak, Seri 7 lisansı, herhangi bir mezunun neredeyse tüm varlık sınıflarını (hisse senetlerinden tahvillere ve daha fazlasına kadar) satmasına olanak tanır.
Elbette bazı kısıtlamalar var (gayrimenkul, hayat sigortası veya emtia vadeli işlemleri yok), ancak bunun dışında hayatınızı bir borsacı olarak istediğiniz gibi yaşamakta özgürsünüz.
Bu, kişisel ticaret yapabileceğiniz anlamına gelir (artık aracılar aracılığıyla gitmenize gerek yok). Ayrıca, ortalama 1PO satışı yaklaşık 108 milyon ABD doları değerinde olduğu için durumunuz elverişli olabilir.
FINRA İkili Opsiyonları düzenliyor mu?
Evet, Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) Amerika Birleşik Devletleri‘nde ikili opsiyon ticaretini düzenlemektedir. Ancak, düzenleyici kısıtlamalar nedeniyle ikili opsiyonların ABD’deki popülaritesi sınırlıdır. İkili opsiyon ticareti, yatırımcıların önceden belirlenmiş bir miktar para kazandığı veya tüm yatırımlarını kaybettiği ya hep ya hiç önermeleri olduğu için önemli riskler içerir. Düzenlemelerine rağmen, ikili opsiyon ticareti ile ilişkili dolandırıcılık planları devam etmekte ve birçoğu Amerika Birleşik Devletleri dışından kaynaklanmaktadır.
Özetlemek gerekirse
Özetle, menkul kıymet uzmanları için yeterlilik sınavları da FINRA tarafından yapılmaktadır. Buna ek olarak, FINRA’nın idari faaliyet ilerleme raporu sadece resmi önlemlerden bahsetmekte ve işletmelere veya kişilere uyarı mektupları da dahil olmak üzere gayri resmi olanları atlamaktadır.
