هل تداول الخيارات الثنائية قانوني؟ – الدول والتنظيم

نعم، يعد تداول الخيارات الثنائية قانونيًا طالما أن الوسيط يلتزم باللوائح المعمول بها في البلدان ذات الصلة. تختلف شرعية تداول الخيارات الثنائية بشكل كبير من بلد إلى آخر، ويرجع ذلك أساسًا إلى اختلاف البيئات التنظيمية.

في أوروبا، يُحظر تقديم الخيارات الثنائية لتجار التجزئة. في المقابل، قامت دول مثل إسرائيل بحظر الخيارات الثنائية تمامًا. وفي الوقت نفسه، يختلف تنظيم الخيارات الثنائية في الولايات المتحدة الأمريكية، ويتراوح من الحد الأدنى إلى الإشراف الشامل على هذه المشتقات المالية.

لضمان الامتثال للوائح المحلية، نوصي بالتحقق مما إذا كان تداول الخيارات الثنائية مسموحًا به في بلدك. توفر هذه المقالة معلومات مفصلة عن الوضع القانوني للخيارات الثنائية في جميع أنحاء العالم.

البلدان التي يُحظر فيها تداول الخيارات الثنائية:

في هذه البلدان، تداول الخيارات الثنائية إما محظور أو مقصور على المتداولين المحترفين:

شرعية تداول الخيارات الثنائية في لمحة

• الولايات المتحدة الأمريكية: يقتصر تداول الخيارات الثنائية بشكل قانوني على بورصات محددة منظمة مثل بورصة شيكاغو للخيارات (CBOE) وبورصة أمريكا الشمالية Derivatives (Nadex). التداول مع وسطاء خارجيين غير أمريكيين محظور إلى حد كبير.
  
• الاتحاد الأوروبي: يُحظر على تجار التجزئة تداول الخيارات الثنائية، وفقًا لتفويض هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). ومع ذلك، يُسمح للمتداولين المحترفين بتداول الخيارات الثنائية من خلال الشركات المنظمة.
  
• المملكة المتحدة: بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي، حافظت المملكة المتحدة على الحظر الذي تفرضه هيئة الأوراق المالية والأسواق (ESMA) على الخيارات الثنائية لتجار التجزئة، مما يسمح فقط للمتداولين المحترفين بالمشاركة في هذا النوع من التداول.
  
• أستراليا: في حين أن تداول الخيارات الثنائية قانوني وينظم من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، فإن اللوائح الصارمة تحمي تجار التجزئة من الخيارات الثنائية عالية المخاطر.
  
• كندا: تداول الخيارات الثنائية غير قانوني بالنسبة للوسطاء المحليين للقيام به داخل البلاد. ومع ذلك، يجوز للمواطنين الكنديين التداول مع وسطاء خارجيين على مسؤوليتهم الخاصة بسبب غياب الحماية التنظيمية المحلية.
  
• إسرائيل: كانت إسرائيل، التي كانت ذات يوم مركزًا لشركات الخيارات الثنائية، قد حظرت تمامًا بيع الخيارات الثنائية لمستهلكي التجزئة على مستوى العالم في عام 2017، ردًا على عمليات احتيال واسعة النطاق.
  
• اليابان: تداول الخيارات الثنائية قانوني وينظم بشكل صارم في اليابان. تفرض وكالة الخدمات المالية (FSA) على الوسطاء المرخصين فقط تقديم خيارات ثنائية، مع حد أدنى لانتهاء الصلاحية يبلغ ساعتين.

نظرة عامة عالمية على البلدان التي يكون فيها تداول الخيارات الثنائية قانونيًا

في هذه البلدان، تداول الخيارات الثنائية قانوني:

الخيارات الثنائية: الأصل والتاريخ والمخاطر والاحتيال والحيل

تم تقديم الخيارات الثنائية لأول مرة كأداة مالية في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين عندما تمت الموافقة على هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC). في الولايات المتحدة الأمريكية، ولكن يمكن إرجاع تاريخهم إلى السبعينيات.

لقد اكتسبت شعبية بين تجار التجزئة لأنها قدمت طريقة مباشرة للمراهنة على تحركات الأسعار للأصول المختلفة، مثل أزواج العملات والأسهم والسلع والمؤشرات.

المخاطر: 

• مخاطرة عالية: يعتبر تداول الخيارات الثنائية عالي المخاطر بسبب طبيعة كل شيء أو لا شيء. إذا كانت توقعات المتداول غير صحيحة، فإنه يخسر كل ما استثمره.
• شفافية غير كافية: كثيرا ما يرتبط سوق الخيارات الثنائية بانعدام الشفافية، مما يجعل من الصعب على المستثمرين فهم جميع المخاطر والفرص التي تنطوي عليها. نظرًا لطبيعتها وواجهتها المبسطة، غالبًا ما يقلل المتداولون الجدد من مدى خطورة تداول الخيارات الثنائية.
• تعقيد السعر: قد يكون من الصعب التنبؤ بحركة أسعار الأصول نظرًا لوجود العديد من المتغيرات، مثل قيمة الأصل الأساسي، وتقلبه، والوقت المتبقي قبل انتهاء الصلاحية، والمزيد. هذا التعقيد يمكن أن يجعل من الصعب على تجار التجزئة تقييم الاحتمالات الحقيقية للنجاح بدقة.

عمليات الاحتيال والنصب:

لقد تأثرت سمعة تداول الخيارات الثنائية سلباً بسبب الممارسات الاحتيالية و الحيل على مر السنين، بما في ذلك:

• الوسطاء غير المنظمين: يعمل العديد من وسطاء الخيارات الثنائية دون تنظيم مناسب، مما يجعل من السهل الانخراط في أنشطة احتيالية والتلاعب بالأسعار ورفض عمليات السحب.
• تسويق مضلل: استخدم بعض الوسطاء أساليب تسويق عدوانية ومضللة، ووعدوا بعوائد غير واقعية لجذب المتداولين المطمئنين.
• تلاعب: في بعض الحالات، تلاعب الوسطاء بمنصة تداول الخيارات الثنائية لضمان خسارة المتداولين لاستثماراتهم.
• قضايا الانسحاب: بعض الوسطاء غير الشرفاء يجعلون من المستحيل تقريبًا على المتداولين الوصول إلى أموالهم، مما يؤدي إلى قفل استثماراتهم بشكل فعال.
• سرقة الهوية: قد يقوم وسطاء الخيارات الثنائية الاحتيالية بسرقة التفاصيل الشخصية والمالية للمتداولين.

بسبب هذه المخاطر والأنشطة الاحتيالية، العديد واتخذت البلدان والسلطات التنظيمية التدابير اللازمة لحظر أو تنظيم تداول الخيارات الثنائية بشكل كبير.

ومع هذه المخاطر التي تنطوي عليها إلى جانب طبيعتها التبسيطية، فقد شبهت العديد من البلدان تداول الخيارات الثنائية بالمقامرة، وبالتالي فرضت حظرا على بيعها. وتهدف هذه الإجراءات إلى حماية المستثمرين الأفراد والحفاظ على سلامة الأسواق المالية.

لماذا تحظر الدول تداول الخيارات الثنائية؟

تم حظر تداول الخيارات الثنائية في العديد من البلدان في المقام الأول بسبب طبيعته عالية المخاطر وارتباطه بعمليات احتيالية. يتضمن هذا النوع من التداول التنبؤ بما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أو ينخفض خلال فترة قصيرة، غالبًا ما تصل إلى دقيقة واحدة.

مع هذه المخاطر التي تنطوي عليها إلى جانب طبيعتها التبسيطية، شبهت العديد من البلدان تداول الخيارات الثنائية بالمقامرة بدلاً من كونها طريقة حقيقية لكسب المال من خلال استراتيجيات التداول، وبالتالي فرضت حظراً على تداول الخيارات الثنائية.

لقد اجتذبت بساطة الخيارات الثنائية والوعد بالعوائد السريعة العديد من المتداولين عديمي الخبرة، لكن معظمهم يخسرون المال.

فيما يلي الأسباب الرئيسية وراء فرض الحظر على تداول الخيارات الثنائية:

1. مخاطر عالية بالنسبة للمستثمرين الأفراد

الخيارات الثنائية هي مشتقات مالية عالية المخاطر لأنها تقدم عوائد ثابتة بين 65%-95% إذا كانت توقعات المتداول صحيحة. ومع ذلك، إذا كانت التوقعات خاطئة، فإنه يؤدي إلى خسارة 100%. على هذا النحو، يتعين على المتداولين الفوز بأكثر من 50% في الوقت نفسه ليظلوا مربحين باستمرار.

يمكن أن تؤدي طبيعة الخيارات الثنائية "كل شيء أو لا شيء" إلى خسائر مالية كبيرة لمستثمري التجزئة الذين قد لا يفهمون تمامًا المخاطر التي تنطوي عليها.

2. التعقيد وانعدام الشفافية

يتضمن تسعير الخيارات الثنائية حسابات معقدة قد يصعب على تجار التجزئة فهمها بشكل كامل. هذا الافتقار إلى الشفافية جعل من الصعب على المستثمرين تقييم الاحتمالات الحقيقية للنجاح، مما ساهم في خسائر كبيرة.

3. التسويق الخادع والمعلومات المضللة

استخدم العديد من وسطاء الخيارات الثنائية أساليب تسويقية عدوانية ومضللة لجذب المستثمرين. وكثيرا ما وعدوا بأرباح غير واقعية وقللوا من مخاطر تداول الخيارات الثنائية، مما أدى إلى تضليل المستثمرين الأفراد لاتخاذ قرارات غير مستنيرة.

4. الوسطاء غير المنظمين والمحتالين

لقد عمل العديد من وسطاء الخيارات الثنائية دون إشراف تنظيمي مناسب، مما أدى إلى أنشطة احتيالية واسعة النطاق.

غالبًا ما يتلاعب هؤلاء الوسطاء غير المنظمين بمنصات التداول الخاصة بهم. يقوم البعض بتعديل أسعار الأصول يدويًا لضمان فشل استثمارات المتداولين، بينما يرفض البعض الآخر طلبات السحب، مما يؤدي فعليًا إلى الاستيلاء على أموال المستثمرين. بالإضافة إلى ذلك، كانت هناك حالات تلاعب فيها الوسطاء عمدًا بأصول المتداولين لضمان الخسائر بمرور الوقت.

5. عمليات الاحتيال الدولية والإضرار بالسمعة

لقد عانت سمعة تداول الخيارات الثنائية بسبب قيام الوسطاء غير المنظمين باستغلال السوق للاحتيال على المتداولين الجدد. وفي بلدان مثل إسرائيل على وجه الخصوص، لم تؤد هذه الممارسات الخادعة إلى إيذاء التجار على مستوى العالم فحسب، بل شوهت أيضًا مكانة الصناعة. إن سوء الاستخدام من قبل الكيانات غير المنظمة هو السبب الرئيسي وراء النظرة السلبية إلى تداول الخيارات الثنائية.

6. حماية المستثمر

تتحمل السلطات التنظيمية في مختلف البلدان مسؤولية حماية المستثمرين الأفراد. وكان ينظر إلى حظر الخيارات الثنائية على أنه ضروري لحماية المتداولين الأفراد من الخسائر المالية المحتملة، حيث أن هذه الاستثمارات يمكن أن تؤدي إلى أضرار مالية كبيرة.

7. الاتساق مع الأهداف التنظيمية الأوسع

وكان الحظر المفروض على تداول الخيارات الثنائية في كثير من الأحيان جزءا من الجهود التنظيمية الأوسع نطاقا لضمان سلامة الأسواق المالية وتعزيز حماية المستهلك. وتهدف هذه التدابير إلى جعل صناعة الخيارات الثنائية تتماشى مع اللوائح الحالية التي تحكم الأدوات المالية الأخرى.

تعريف لائحة الخيارات الثنائية:

تسمح الجهة التنظيمية المالية في أي بلد، أو تنظم، أو تمنع تجارة المنتجات المالية مثل الخيارات الثنائية. الخيارات الثنائية هي أدوات مالية مشروعة للتداول في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة الأمريكية والهند والبرازيل. يجب على المتداول العثور على منصة مناسبة عبر الإنترنت لتداول عقود الخيارات هذه. 

عند اختيار وسيط أو منصة، تذكر أنه يجب أن تشرف عليه هيئة تنظيمية. الاشتراك مع وسيط منظم يحميك من الاحتيال. 

نظرًا لأن هذه القوانين قانونية في العديد من البلدان ، فإن الهيئات التنظيمية المالية تشرف على عملها.

الاختلافات العالمية في لوائح تداول الخيارات الثنائية

هناك بشكل عام ثلاثة أنواع من وجهات النظر التي لدى الدول تجاه تداول الخيارات الثنائية:

• الحظر الكامل: لقد حظرت بعض البلدان تداول الخيارات الثنائية تمامًا، معتبرة أنها محفوفة بالمخاطر للغاية بالنسبة للمستهلكين وعرضة للممارسات الاحتيالية. عادةً ما يختار المتداولون في هذه البلدان استخدام الوسطاء الأجانب ذوي السمعة الطيبة والتنظيم لتداول الخيارات الثنائية.
  
• يُنظر إليها على أنها مقامرة: وفي مناطق أخرى، يُنظر إلى الخيارات الثنائية على أنها مقامرة بدلاً من الاستثمار. ولا تحظر هذه البلدان هذه الممارسة بشكل كامل ولا تنفذ تدابير تنظيمية صارمة، مما يترك السوق خارج نطاق السيطرة إلى حد كبير. يمكن للمتداولين إما العثور على وسطاء محليين على مسؤوليتهم الخاصة أو استخدام وسطاء معترف بهم دوليًا.
  
• النشاط المالي المنظم: تتعامل العديد من البلدان مع تداول الخيارات الثنائية باعتباره نشاطًا مشروعًا في السوق المالية. تفرض هذه الدول مستويات مختلفة من التنظيم لضمان سلامة السوق وحماية المستثمرين.
  
  غالبًا ما يفضل المتداولون في هذه البلدان استخدام الوسطاء المحليين عندما يتم تنظيمهم، من أجل الراحة. ومع ذلك، يختار الكثيرون وسطاء معترف بهم دوليًا مثل Quotex، أو Pocket Option، أو Olymp Trade، والتي يُنظر إليها عمومًا على أنها أكثر موثوقية من الخيارات المحلية.

عندما يتم تنظيم وسيط الخيارات الثنائية، فإنه عادةً ما يحصل على ترخيص وسيعرض رقم الترخيص واسم المنظم على موقعه الإلكتروني. يحتاج الوسيط إلى ترخيص فقط في البداية. مطلوب تصريح للوسيط لأداء التجارة بانتظام.

يمكن إلغاء الترخيص أو تعليقه في حالة الاشتباه في قيام الوسيط بالاحتيال. تتسبب النفقات التنظيمية المرتفعة في إغفال العديد من الأشخاص لهذه العملية. ويميل أصحاب النوايا السيئة إلى إنشاء أعمال تجارية خارجية واستهداف التجار في البلدان التي يتواجدون فيها لا يتم تنظيم تداول الخيارات الثنائية بشكل صارم.

الحظر واللوائح في المناطق الرئيسية

التجار من الولايات المتحدة الأمريكية وأوروبا وآسيا يتاجرون في المقام الأول بالخيارات الثنائية. قمنا بإدراج أهم البلدان مع وضعها التنظيمي للخيارات الثنائية:

الولايات المتحدة الأمريكية

يفكر معظم المتداولين في تداول الخيارات الثنائية في الولايات المتحدة الأمريكية موثوقة وآمنة. تتمتع البلاد بقاعدة تنظيمية متينة، ويعرف التجار أن السلطات المالية سوف تتدخل إذا واجه وسطاء الخيارات الثنائية مشاكل في السيولة. يسمح قانون الولاية والقانون المركزي بتداول الخيارات الثنائية في الولايات المتحدة.

إن التنظيم المطبق على تداول الخيارات الثنائية في الولايات المتحدة الأمريكية هو الأصعب. هيئة تداول السلع الآجلة، لجنة تداول السلع الآجلة، سيك، أو لجنة الأمن والصرف تزويد وسطاء الخيارات الثنائية باللوائح التنظيمية. إنه في مصلحة التجار. وفقًا لذلك ، يجب على المتداول المحتمل في الولايات المتحدة التحقق مما إذا كان الوسيط منظمًا أم لا. 

لا يمكن للمتداولين سوى فتح حساب تداول مع وسيط خيارات ثنائية منظم في الدولة. يجب على جميع وسطاء الخيارات الثنائية الخاضعين للتنظيم في الولايات المتحدة الاحتفاظ بالأموال المودعة في حسابات منفصلة مع بنك وصاية.

المملكة المتحدة

هيئة الرقابة المالية، أو سلطة السلوك المالي، هي السلطة المالية في المملكة المتحدة. فهو يتحكم في عقود الفروقات ووسطاء الفوركس. ومع ذلك، فهي لا تتعامل مع وسطاء الخيارات الثنائية لأن المملكة المتحدة تعتبر تداول الخيارات الثنائية نشاطًا قمارًا.

تقوم الحكومة الفيدرالية بتعيين سلطة مالية مختلفة لتنظيم تداول الخيارات الثنائية. تضع لجنة المقامرة في الدولة قواعد تداول الخيارات الثنائية لأن الدولة تعتبر المقامرة والتداول/الاستثمار أنشطة مختلفة.

يجذب وسطاء الخيارات الثنائية في المملكة المتحدة المتداولين ذوي العائدات الجيدة. أنها توفر 60% وأقصى عائد 90% من استثماراتهم. ومع ذلك، المشكلة هي أنه إذا لم يحصل المتداول على الاتجاه الصحيح وتاريخ انتهاء الصلاحية، فسوف يخسر كل الأموال. معدل العائد جذاب ولكنه ليس جذابًا عند الأخذ في الاعتبار احتمالات تحقيق المتداول للربح.

بشكل عام، يعكس التداول قصير المدى للخيارات الثنائية طبيعة المقامرة. تعامل السلطات المالية في المملكة المتحدة صناعة الخيارات الثنائية على أنها نشاط قمار، وليس استثمارًا. 

الدول الإسلامية في آسيا

بالنسبة للدول الإسلامية، غالبا ما يعتبر تداول الخيارات الثنائية حراما، وهو مصطلح عربي يعني ممنوع. تخضع العديد من جوانب الحياة للشريعة الإسلامية، والتي تعني "الطريق الذي يجب اتباعه" باللغة العربية. المقامرة والجشع المفرط محظوران بشكل عام بموجب الشريعة الإسلامية.

تشير أبحاثنا إلى أنه في حين يمكن اعتبار تداول الخيارات الثنائية حلالا فإذا كانت متوافقة مع المعايير الأخلاقية والمبادئ المالية الإسلامية، فغالبًا ما لا تكون كذلك.

إن إدمان القمار يحركه الجشع، وهو ضار، وهو مفهوم معترف به في الإسلام. على الرغم من وجود اختلافات بين التداول والمقامرة، إلا أن التداول يمكن أن يصبح إدمانًا مثل المقامرة إذا لم يتم ممارسته بانضباط. وبالتالي، في حين أن هناك طرقًا مسموحة لممارسة التجارة بموجب الشريعة الإسلامية، إلا أنه يجب الحرص على الالتزام بهذه المبادئ لتجنب المخاطر المرتبطة بالقمار.

أستراليا

حظرت أستراليا تداول الخيارات الثنائية في مارس 2018. أصدرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) الحظر. وكان السبب الرئيسي للحظر هو الطبيعة عالية المخاطر للخيارات الثنائية، والتي غالبا ما أدت إلى خسائر مالية كبيرة لمستثمري التجزئة. 

تم العثور على العديد من وسطاء الخيارات الثنائية للانخراط في إعلانات مضللة وممارسات تجارية غير عادلة، مما يجعل من الصعب على المستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة - الحظر أ - لحماية المستهلكين الأستراليين من هذه المخاطر.

أوروبا

في يناير 2018، نفذت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) تدابير مؤقتة لتقييد بيع الخيارات الثنائية للمستثمرين الأفراد في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي (EU). واستند القرار إلى قلق الاتحاد الأوروبي بشأن التعقيد والمخاطر التي يواجهها الاتحاد الأوروبي مع الخيارات الثنائية، فضلا عن احتمال الممارسات الاحتيالية من قبل الوسطاء. 

وتضمنت هذه الإجراءات حظر تسويق الخيارات الثنائية وتوزيعها وبيعها لعملاء التجزئة وتنفيذ حدود الرافعة المالية على المنتجات المالية ذات الصلة.

إسرائيل

اتخذت إسرائيل إجراءات في تشرين الأول/أكتوبر 2017. وكان الدافع وراء هذا القرار هو تقارير واسعة النطاق عن الأنشطة الاحتيالية في صناعة الخيارات الثنائية، مع وجود العديد من وسطاء الخيارات الثنائية الإسرائيليين غير المنظمين الذين يستهدفون العملاء الدوليين. 

غالبًا ما يستخدم هؤلاء الوسطاء أساليب تسويقية عدوانية ومعلومات مضللة لجذب مستثمري التجزئة إلى عمل ودائع كبيرة وخسارة الأموال. أدركت الحكومة الإسرائيلية الحاجة إلى حماية سمعتها ومصالح المستثمرين في الداخل والخارج.

تحديد وسطاء الخيارات الثنائية غير القانونيين

يمكن أن تساعدك بعض العوامل في تحديد ما إذا كانت منصة التداول موثوقة أم لا. دعونا التحقق منها.

#1 المعاملات الثنائية غير القانونية

على الرغم من أن العديد من منصات التداول توفر خيارات دفع مختلفة لمعاملات الخيارات الثنائية، فإن التقييم الشامل لجودة شركة الوساطة يتطلب تحليلًا أكثر تعمقًا. إن مجرد تصفح موقع الويب الخاص بهم لا يكفي لأن المعلومات المعروضة قد لا تمثل عمليات النظام الأساسي.

يعد التأكد من موقع الشركة وعنوانها أمرًا ضروريًا، كما يتم اختيار شركة وساطة مرخصة بشكل صحيح وموقع استراتيجي داخل صناعة التداول. أمر حيوي

#2 معرفة عملية التداول

يعد فهم عملية التداول أمرًا بالغ الأهمية عند التعامل مع الخيارات الثنائية، حيث أن كل دولة لديها قواعد لهذا النشاط. إن العمل مع الوسطاء الذين لا يتبعون هذه القواعد يمكن أن يؤدي إلى صفقات وخسائر غير قانونية.

للتأكد من أنك تختار وسيطًا آمنًا وشرعيًا، من الضروري التحقق من ترخيصه والتأكد من حصوله على موافقة الحكومة. يجب عليك أيضًا التأكد من أنهم يتبعون جميع اللوائح اللازمة. من خلال التحقق من هذه التفاصيل، يمكنك تجنب الوسطاء غير الخاضعين للتنظيم وحماية أموالك.

يساعدك التحقق من بيانات اعتماد الوسيط على تداول الخيارات الثنائية بشكل آمن وقانوني.

#3 اختيار منصات التجارة الثنائية القانونية

إن تحديد وسطاء الخيارات الثنائية غير القانونيين هو مجرد خطوة أولى. ومن المهم بنفس القدر العثور على منصات تداول قانونية ذات سمعة طيبة. تعد أسواق العقود المعينة (DCMs) اختيارات ممتازة للتداول القانوني للسلع والمؤشرات والأدوات المالية الأخرى.

يمكن أن يساعد التمييز بين منصات الخيارات الثنائية غير المنظمة والمشروعة في تجنب التعامل مع الكيانات الاحتيالية. بمجرد أن تتمكن من التعرف على الأنواع المختلفة، فمن المستحسن التداول مع منصات معترف بها ومنظمة.

إذا كنت تبحث عن وسيط خيارات ثنائية معترف به، يوصى بشدة باستخدام Quotex. فهو يوفر بيئة تداول آمنة حيث يمكنك التداول بشكل قانوني وبثقة، مما يضمن الامتثال للمعايير التنظيمية والوصول إلى خيارات التداول المختلفة.

سياسات مكافحة غسيل الأموال في تداول الخيارات الثنائية

تعتبر إجراءات تحديد هوية العميل والتحقق منه ضرورية لوضع سياسة سليمة لمكافحة غسيل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، تلعب المراقبة المستمرة للمعاملات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى السلطات المختصة أدوارًا حاسمة.

تتضمن سياسات مكافحة غسل الأموال لتداول الخيارات الثنائية العناية الواجبة بالعملاء، وجمع ومراجعة وثائق الهوية ذات الصلة، وإجراء تقييمات المخاطر، وضمان الامتثال لمتطلبات KYC (اعرف عميلك). هذه السياسات ضرورية لضمان أقصى مستوى من الحماية.

تأثير اللوائح على سوق الخيارات الثنائية

كان للتنظيم تأثير إيجابي على جميع منصات تداول الخيارات الثنائية. إنه يفيد التجار والوسطاء المحميين، حيث يمكنهم الحفاظ على سمعتهم من خلال التنظيم الجيد. علاوة على ذلك، فإن التنظيم هو علامة الجودة التي تعطي أدلة جيدة حول مصداقية الوسيط.

وتهدف اللائحة إلى حماية مصالح المستثمرين من خلال وضع معايير ومتطلبات للوسطاء، وتعزيز ثقة المستثمرين، والحد من مخاطر الاحتيال. يوفر الإطار التنظيمي الشفافية من خلال مطالبة الوسطاء بالكشف عن المعلومات ذات الصلة التي تمكن المستثمرين من اتخاذ قرارات مستنيرة وتقييم مصداقية الوسيط.

تحدد اللوائح معايير تشغيلية ، بما في ذلك البنية التحتية التكنولوجية ، وأمن البيانات ، وإدارة المخاطر ، وتعزيز استقرار السوق ، والموثوقية ، والكفاءة. كما يتطلب من الوسيط تنفيذ بروتوكولات سليمة لإدارة المخاطر.

التنظيم القوي يفيدك من خلال اشتراط التعاون الدولي بين الهيئات التنظيمية لتسهيل تبادل المعلومات، ومواءمة المعايير، والإنفاذ المشترك. وهكذا يمكن القول أن هناك تقدماً على المستوى العالمي.

وأوضح منظمي الخيارات الثنائية

يقوم المنظمون بوضع وتنفيذ المبادئ التوجيهية لمنع الاحتيال والحفاظ على استقرار السوق. من المحتمل أن يكون الوسطاء مرخصين وينظمون من قبل جهة تنظيمية واحدة على الأقل.

لأعطيك بعض الأمثلة: BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) هي الهيئة الإشرافية للخدمات المالية في ألمانيا. باعتبارها مؤسسة مستقلة، تضمن BaFin سلامة واستقرار النظام الاقتصادي الألماني.

مع التركيز على حماية المستثمرين، تقوم BaFin بمراقبة الخيارات الثنائية والوسطاء، وتفرض الامتثال، وتحمي مصالح المتداولين. حاليًا، تحظر BaFin تداول الخيارات الثنائية.

ومع ذلك، تشرف العديد من السلطات الانتخابية في جميع أنحاء العالم على تداول الخيارات الثنائية بالإضافة إلى هيئة الرقابة المالية الاتحادية. وتشمل هذه، على سبيل المثال، لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC). وهي تنظم وتراقب أسواق المشتقات، بما في ذلك الخيارات الثنائية، في الولايات المتحدة.

في المملكة المتحدة، تتولى هيئة السلوك (FCA) المسؤولية. كما أنه يساعد المملكة المتحدة على ضمان ممارسات عادلة وشفافة.

لاحظت أن هناك عددًا لا بأس به من الهيئات التنظيمية المختلفة. كانت هذه مجرد أمثلة قليلة من الأشياء التي قدمناها لك. هناك الكثير في جميع أنحاء العالم. تضمن هذه الهيئات التنظيمية الامتثال، وتضع معايير الصناعة، وتحمي المستثمرين من خلال مراقبة أنشطة وسطاء الخيارات الثنائية في ولاياتهم القضائية.

إنهم جديرون بالثناء ويعملون بأمانة، لذلك يتوقعون الصدق من الآخرين. إنهم يطبقون القواعد واللوائح بعناية. نوصي عمومًا، كمتداول، بتفضيل الوسطاء الذين يتم تنظيمهم من قبل السلطات ذات السمعة الطيبة. بهذه الطريقة، أنت في الجانب الآمن.

السلطات التنظيمية الدولية

أصبح التعاون العالمي ذا أهمية متزايدة مع تزايد عولمة تداول الخيارات الثنائية، ولهذا السبب توجد هيئات تنظيمية دولية، مثل IOSCO. هذه رابطة لمنظمي الأوراق المالية من جميع أنحاء العالم. وتتمثل أهدافها الرئيسية في تعزيز حماية المستثمر وضمان أسواق عادلة وفعالة.

على الرغم من أن المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) لا تنظم تداول الخيارات الثنائية بشكل مباشر، إلا أنها توفر منصة للتعاون التنظيمي وتبادل المعلومات بين أعضائها وتعزز معايير التنسيق وأفضل الممارسات.

ESMA هي هيئة مستقلة تابعة للاتحاد الأوروبي تهدف إلى تحسين وتعزيز الأسواق المالية المستقرة والمنظمة. إنه يلعب دورًا حيويًا في تداول الخيارات الثنائية في الاتحاد الأوروبي.

تصدر هيئة الأوراق المالية والأسواق المبادئ التوجيهية واللوائح التي تحكم أنشطة وسطاء الخيارات الثنائية العاملين في الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي وتضمن امتثال الاتحاد الأوروبي وحماية المستثمر.

هيئة الرقابة المالية في اليابان (FSA) هو المسؤول عن هذا في اليابان. الجيش السوري الحر يشرف على القطاع المالي، بما في ذلك تداول الخيارات الثنائية. وهي تنظم الوسطاء العاملين في اليابان وتصدر مبادئ توجيهية لحماية المستثمرين والحفاظ على سلامة السوق. تضمن هيئة الخدمات المالية (FSA) ممارسات تجارية عادلة وشفافية وتمنع الأنشطة الاحتيالية في صناعة الخيارات الثنائية.

الخلاصة: تداول الخيارات الثنائية قانوني في معظم البلدان

في الختام، يختلف تنظيم تداول الخيارات الثنائية بشكل كبير على مستوى العالم. في حين أن بعض الدول تنظم هذه الصناعة بشكل صارم، وتمنع تجار القطاع الخاص من المشاركة، فإن البعض الآخر يسمح بذلك أو لا ينظمه على الإطلاق. لذلك، من القانوني تداول الخيارات الثنائية، ولكن من المهم فهم اللوائح الخاصة ببلدك قبل الاستثمار.

لقد فاجأ النمو السريع للمنتجات المالية العديد من وكالات إنفاذ القانون، مما أدى إلى عدم وجود تشريعات محددة. ونتيجة لذلك، شهدت الصناعة ارتفاعًا في عدد الوسطاء المحتالين الذين يستغلون هذه الثغرات التنظيمية للعمل خارج حدودهم القانونية.

تداول الخيارات الثنائية معترف به قانونيا، ولكن الشروط التنظيمية تختلف من بلد إلى آخر. يعد اتباع الإرشادات الموضحة أعلاه أمرًا ضروريًا للانخراط في التداول القانوني وتجنب الأنشطة غير القانونية.

قامت دول مثل المملكة المتحدة وأستراليا وأوروبا وإسرائيل بحظر التداول في المملكة المتحدة بسبب المخاوف بشأن حماية المستثمرين، والمخاطر العالية بطبيعتها، وأساليب التسويق الخادعة، وانتشار الاحتيال داخل الصناعة. واتخذت الجهات التنظيمية والحكومات هذه التدابير لحماية المستثمرين الأفراد والحفاظ على سلامة أسواقهم المالية.

مصادر لمزيد من المعلومات:

إنفستوبيديا - لمزيد من المعلومات، تحقق من مقالتهم على الخيارات الثنائية خارج الولايات المتحدة: ما تحتاج إلى معرفته.

توفر ويكيبيديا بعض المعلومات حول التنظيم والاحتيال هنا.

Nadex – توفر بورصة الخيارات الثنائية التي تركز على البيع بالتجزئة ومقرها الولايات المتحدة معلومات مفيدة حول الخيارات الثنائية في مقالاتهم /

أسئلة مكررة